Spiltan Högräntefond är en fond som investerar i ränteplaceringar, företagsobligationer i huvudsak. Normalt sett kan den här typen av placering vara väldigt känslig för det allmänna ränteläget och flera andra fonder med den här inriktningen har fått kämpa med avkastningen på senare tid. Spiltan har en vass strategi och förvaltare och sticker ut här. De har skapat hygglig och stabil avkastning när andra går på knäna och tricket är dels att de är aktiva där motsatsen är att köpa ett räntepapper och behålla till förfall. En stor bidragande faktor är också att de främst placerat i papper med rörlig ränta. Om ni tittar på vilka innehav fonden har kan ni se att de flesta har "FRN" i namnet och det står för
"Floating Rate Note". Detta medför enbart positiva följder om räntan stiger medan placeringar som har fast ränta minskar i värde när räntan stiger.
Fondens förvaltare heter Lars Lönnquist och jag är imponerad över hans prestationer. Lönnquist har förvaltat fonden sedan start.
Som ni kan se i grafen ovan har fonden avkastat cirka 4 procent det senaste året vilket står sig mycket väl bland liknande fonder. På 3 år har avkastningen varit lite högre, strax under 5 procent i snitt per år. Just nu är räntan väldigt låg och förutsättningarna för fonden att skapa avkastning kan nästan bara bli bättre. Medan det inte är någon garanti så kan man nog förvänta sig att avkastningen i snitt inte nämnvärt understiger 4 procent per år på några års sikt.
En placering i en räntefond har mycket lägre risk än placeringar i aktier och aktiefonder. Medan potentialen inte är lika stor så är avkastningen desto mer stabil. Det kommer inte vara minus 8 ena året och plus 17 året efter som det kan vara med aktier. Man kan tänka sig att det tickar på med 4-5 procent per år de närmsta åren för Spiltan Högräntefond.
Produktens avgift: 0,97 procent.
Fondförmögenhet: 6,72 miljarder kronor.
Minsta köp man kan göra i fonden är 100 kronor.
Den har 14472 ägare hos Avanza.
Köp och sälj innan klockan 13 sker samma dag och syns på kontot dagen efter.
Länk till Spiltan Högräntefond hos Avanza (affiliatelänk).
Info om affiliatelänkar.
