Nu är utdelningen för maj spikad i JPMorgans börshandlade fonder. De här fonderna genererar utdelningsbara intäkter via optioner. Det är förklaringen till hur de lyckas ha så hög utdelning samt att den varierar stort månad till månad. Ju mer stök och oroligt det är på börsen desto mer intäkter kan man generera från optioner. Med X-dag den 21 maj och paydate den 5 juni är utdelningen enligt nedan (föregående månads utd inom parantes):
PMorgan Global Equity Premium Income UCITS ETF Ticker JGPI: $0,3244 ($0,1924)
JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income UCITS ETF Ticker JEQP: $0,3021 ($0,2156)
JPMorgan US Equity Premium Income UCITS ETF Ticker JEIP: $0,2150 ($0,1424)
JPMorgan Europe Equity Premium Income Active UCITS ETF Ticker JEEP: €0,3360 (€0,2433)
Tackar! Rejäla höjningar på alla, framförallt JGPI, vad kan detta bero på?
SvaraRaderaTjena,
RaderaDet står ju i inlägget hur och varför.
Mvh petrusko
Absolut, blir dock ändå förvånad över storleken på fluktuationen i JGPI.
SvaraRaderaJa det har varit väldigt stökigt de senaste 45 månaderna. VIX index har varit på en förhöjd nivå under hela perioden och optioner har genererat väldigt bra med cash.
RaderaMvh petrusko
Senaste 45 dagarna skall det vara =)
RaderaOk, tack!
RaderaLOL! Har sagt det tidigare detta kommentatorsfält har en diskret charm. Nu handlade det om att läsa fem rader text. Det ryggas och det bökas runt som en gris efter tryffel. Att ta reda på något själv tycks vara för jobbigt.
SvaraRaderaMvH Lars
Lars, du är så tröttsam. Dryg så det räcker och blir över. MEd vÄNliga HäLsNingAr LaSse LaRs
RaderaKan bara instämma. Pinsamt.
RaderaJa, faktiskt.
RaderaLars kommentarer må vara drypa av sarkasm och ironi men de äger definitivt sin riktighet och de är knappast pinsamma.
RaderaAttityden och känslan bland delar av kommentarsfältet ger mig närmast kalla kårar. Vissa köper nog dessa finansiella produkter hej vilt och ”hoppas på det bästa”. Man skjuter från höften.
ETF/CC/Optioner-produkter är mycket svåra att förstå fullt ut och därmed är risken att du köper och säljer i tid och otid mycket stor. ”Avkastningen” riskerar i slutändan att i bästa fall bli noll och intet.
Men förhoppningen om ett stadigt/ständigt kassaflöde via regelbundna utdelningar verkar vara förblindande. Skygglapparna åker på och likt ett gammalt ök vandrar man vilse i pengaöknen.
”Transaktioner är finansvärldens modersmjölk”.
PS tack Petrusko för en bra blogg.
Det där är väl att dra det väl långt. Själv använder jag CC-produkter som en krydda i portföljen. ETF är väl inte så svårt att förstå? Utmärkta produkter, men självklart behöver man ha koll på avgifterna, som i vilken fond som helst. Om fler köpte ETF i stället för enskilda innehav så skulle avkastningen bli bättre, tror jag. Men där får man tro det som passar en själv. Och eftersom många av de europeiska varianterna finns i USA sen länge går det att kika på historiken. Att sen något inte blir som det är tänkt är väl knappast en överraskning på börsen. Då får man sälja, och lägga pengarna där de får bättre avkastning. Som vilken aktie som helst. Eller köpa mer och tro att det vänder. Petrusko är alltid pedagoisk i sina inlägg om risker, och att det kan vara lite trassliga produkter, som i alla fall för mig ger inspiration att läsa på mer.
RaderaOch att investeringar är som att böka efter tryffel stämmer alldeles utmärkt. Man vill ha dom största och smaskigaste i portföljen.
Trevlig helg fellow aktiefantaster.
Miljonmannen! Bra inlägg. Alla kan inte älska en. You are not pizza som det brukar heta.
RaderaMvH Lars
@ Lars : Jag får ibland känslan av att många i kommentarsfältet är otåliga och hetlevrade och investeringsbesluten blir därefter.
RaderaOftast är det värt minnas dessa kloka ord:
De fem dyraste orden på svenska är:
Denna. Gång. Är. Det. Annorlunda.
Applicerbart på både nya spännande finansiella produkter såväl som börsen i sin helhet. Tänkvärt minst sagt.
Hoppas detta är det nya med senare x dag och tidigare paydate. Blir bra deg i juni i år igen
SvaraRaderaTjena,
RaderaJa det hoppas man ju på för det är ett sunkigt upplägg de kör med en månad mellan X-dag och paydate. Tyvärr är det tillfälligt och nästa månad är det tillbaka på hur det brukar vara. I USA kör det inte ett sådant här upplägg med fonderna utan där är paydate några dagar efter X-dagen.
Mvh petrusko
Utdelningen ska investeras tillbaka, tanken är att bygga en ”snöboll” som rullar på. Tacksam för denna information Petrusko, lätt att gå vilse bland allt skäp som finns// Trevlig helg
SvaraRaderaSjälv drog jag plåstret lycka till
SvaraRaderaVarför köpte du? Vad gick fel?Nu när man drar plåstret kanske det skulle vara intressant att få veta hur du kommit fram till detta?
RaderaMvH Lars
Lars,
RaderaJGPI har underpresterat i en starkt uppåtgående marknad på ett oacceptabelt dåligt sätt under lång tid. Den är därför inte värd en investering längre.
Vad investerar du i istället?
RaderaVarför köper du då en optionsfond om det är framförallt uppgång du är ute efter?
RaderaDet är inte meningen med optionsfonder att de både ska vara med i uppgången och dela ut bra direktavkastning.
Men syftet med den är ju inte att slå marknaden, den ska generera stabilt kassaflöde över tid, inte slå index.
RaderaStefan,
RaderaNär sa jag att jag bara sökte uppgång? Man köper CC för att få ett extra kassaflöde, då är man beredd på att avkastningen inte kommer bli som index men går index så starkt som den gjort det senaste så är JGPI's kurstillväxt under all kritik, speciellt när deras strategi inte ska sälja bort all uppgång, det har de misslyckats med.
TACK Petrusko!!!
SvaraRaderaPassar också på och tackar för Ai inlägget.
//Rickard
En cc fond är ju gjord för kassaflöde och inte för att slå ett index som en del mycket riktigt har påpekat i kommentarsfälten. När man köper en sådan här produkt så är det viktigt att känna till sådant, Sedan bör man ju även vara mycket långsiktig och äga den på minst 5 års sikt men gärna längre än så.
SvaraRaderaJu mindre man är inne och petar på sin portfölj desto bättre. Jag har många innehav som Jag köpte för över 15 år sedan som ligger helt orörda (Investor, Coca-Cola, McDonalds mm).
För egen del så ligger fokus på löpande kassaflöde medans det för andra är viktigare med kurstillväxt...
Beror väl lite på vilka cc fonder man väljer, har man turbo cc fonderna behöver man nog hålla lite mer koll än vart femte år.
RaderaOff Topic
SvaraRaderaKollade mejlboxen. Där fanns ett erbjudande att delta i NP3s nyemission. Teckningstiden gick ut kl 23.00 idag den 19 Maj. Jag fick mejlet 18.30. Nu har jag inga aktier i NP3 och följer inte bolaget. Bloggaren har NP3 om jag förstått det rätt. Vad är detta??
MvH Lars
Tjena Lars,
RaderaFörfarandet i sig är gammalt men det är relativt nytt att allmänheten erbjuds delta. Tidigare har det inte varit tillåtet alls tror jag medan nya regler tillåter att mycket små belopp erbjuds allmänheten på det viset. Det är en helt vanlig riktad emission via ett accelererat book building-förfarande. Ett effektivt sätt att snabbt få in pengar till ett rimligt pris.
Mvh petrusko
Hej Petrusko, avser du att delta i nyemissionen för NP3 ? Hur går tankarna där?
SvaraRaderaTja petrusko,
SvaraRaderaMontrose har lanserat en globalfond med 0.09 % i avgift för att försöka pressa Avanza. 👍 Kul med lite konkurrens.
Tjena Matte,
RaderaJa det är en riktigt bra deal den där fonden. Den bygger på DNB Global Indeks som jag spanat in tidigare och gillar. En mycket bra fond till marknadens lägsta pris för en globalfond.
Mvh petrusko
Hej Petrusko
SvaraRaderaLäst din blogg läänge. Tittat från och till på dina inlägg och alla bra kommentar. Stort tack :-) Aldrig skrivit innan här
Hållit på i flera år med ena sur degen efter den. Lyckas ofta komma ut med lite vinst. men totalavkastningen är under all kritik tycker jag själv. Börjat mer att titta på DA. Och nu med utdelnings ETF er kan det hela mer görbart.
Har en annorlunda fråga, inte om råd utan mer din åsikt. (hur hade du gjort då)
OM vi leker med tanken att du har 2,7miljoner kr och skulle vilja kunna få en utdelning på säg 15kkr/månad snitt.
Hur skulle du dela upp detta då?.
(Ja, det går :-) köp en ETF så är det klart)
med 10000kr är det lättare men med tanke på riskspridning och allt.
Antal olika positioner? lika stora i alla?
Går det att göra ens att får 15kkr/månad?
Hur hade du gjort. kommer inte göra likadant utan mer att ha något att spegla mig i.
Jag tycker du skall lägga upp din portfölj igen! Vist ser att du inte uppdatera den, men med en texten "uppdateras inte efter 202x-0x-0x". När det nu var.
MVH
Jajob
Tjena Jajob,
RaderaTack för din kommentar och feedback. Kul att du hängt med här så pass länge. Att generera 15000 kronor per månad ifrån en portfölj på 2,7 miljoner kan man göra utan att gå allt för långt ut på riskskalan. Det kräver en genomsnittlig direktavkastning om 6,6%.
Nedan är några värdepapper jag skulle kunna tänka mig att använda som grund till ett sådant ändamål.
Aktiespararna Global Direktavkastning B. Cirka 6,4% direktavkastning utdelning i juni + december. Bra strategi som väljer ut sunda bolag som genererar starka kassaflöden.
NP3 preferens. Cirka 6,5% direktavkastning på kursen 31kr. Fastighetsbestånd med högavkastande fastigheter som mycket väl täcker bolagets utdelning och mer därtill.
WINC ifrån iShares. En börshandlad fond med global inriktning och använder optioner för att generera en hög utdelning. Sedan starten för cirka 2 år sedan har den genererat en totalavkastning i linje med globalindex. Direktavkastning 9-10%.
Montrose Global Monthly. Börshandlad fond som följer globalindex samt använder optioner för att generera 6% direktavkastning. Totalavkastning kommer vara lite lägre än globalindex över tid. Ett pris man får betala för pålitlig DA om 6%.
Storebrand Sverige B. En vanlig svensk indexfond som pyntar ca 5% direktavkastning årligen i juni.
Det är god riskspridning i de här bortsett från NP3 preferens som jag hade valt att vikta lägre än de andra värdepapprena av den anledningen. Att den har bolagsrisk medan det är bortdiversifierat i fonderna.
Mvh petrusko
Hej Petrusko
RaderaStort tack för svar :-)
Ok, då kan det vara möjligt å nå 15kkr/mån, Tack!
Men känner jag behöver fler eller hur ser du på det?
Hur stor del (%) är lämpligt i
tex. i Aktiesparanra Glo Direkt B?
Vet att du haft många många innehav från minnet på Portfölj sidan (pimco?) kan det hetat så? Skoj om att få se den igen även om du inte uppdaterar den.
Fundering!
dela upp 1miljon på JEEP, JEIP, JEQP, WINC, KNG, JGPI, INCU, ASWN, WTEE, DIV. Anser du att det är bra risk differentiering?
(vet du var inte jätte glad över JGPI)
Det rolig med hur jag har investerat att jag kan snitt festa och i slutet är positionen på 250k, med ganska hög risk men kommer bli bra men avkastningen på 5år är dålig, tröttnat. Men å ta position direkt tex i Aktie Global Di B gör att jag backar? Konstigt. Känns som jag kommit in fel från börja i tanken/känslan/agerandet!
Sorry om jag spammar med frågor! Men väntat många år å skriva. mitten 2010-talet har jag för mig jag läste första gången här.
MVH
Jajob
Portföljen du nämner har ganska bra riskspridning inom income/covered call/ränteliknande strategier, men den är fortfarande ganska koncentrerad mot högutdelande produkter och optionsstrategier. Risken är att man säljer bort för mycket långsiktig tillväxt för att få högt kassaflöde idag.
RaderaKanske är det därför en fond som Aktiespararna Global Direktavkastning känns “tråkig” när den backar lite – där är tanken mer stabil totalavkastning över tid än maximal utdelning här och nu.
Jag tror inte du tänkt fel egentligen. Mer att man med tiden inser skillnaden mellan hög utdelning och stark totalavkastning + hållbart kassaflöde.
Balansen mellan dem är nog det viktigaste i längden.
Portföljen sattes utifrån given frågeställning
RaderaBra sammanfattat av Humlan.
RaderaMina tankar:
ett för högt fokus (ibland fixering) på hög DA och ständig utdelningshets riskerar att göra dig till en sämre investerare. Nya produkter dyker upp hela tiden (snart har vi utdelning varje vecka 🥴 ) och risken att man hoppar från tuva till tuva ökar och därmed även alla kostnader i samband med detta.
En gissning är att det skulle kunna röra sig om tusentals kronor årligen.
I slutändan riskerar avkastningen att bli obefintlig eller i värsta fall negativ.
Att göra så lite som möjligt är kanske den största utmaning en investerare kan ställas inför.
”Time is your friend, impulse is your
enemy”
Hej
RaderaTack för kommentarerna det är uppskattat verkligen.
Började i julas att bygga om i fotöljen :-)
Börjat själv men så kom jag på Petrusko. Det finns ju folk att fråga. och roligt att diskutera ämnet :-)
Aktier har mest varit för att ha skoj. Älskar att jobb med mitt jobb och det mesta jag har är sparat från det och inte från inverteringar. Åren går och vill göra något annorlunda. Så i julas sålde jag en del och har ca häften i utdelnings aktier mest Nordamerika.
Nu andra hälften till Fond/ETF tänkte jag mig
Om jag frågar så här. Vill veta hur ni gör å det är inte rådgivning utan svar på en fråga från mig hur ni gör.
Hur många olika innehav har ni ?
Hur stor är största positionen i % ?
Andelen ETF/Aktier?
Hoppas jag inte är för rakt på :-) Men är intresserad å spegla mig i och värdera och analysera hur andra gör.
MVH
Jajob
Hej
RaderaÄr ny på ETF er men funderar på att ha 1/3 i ETFer. Fördelat på dessa.
KNG
WINC
ASWN
JEEP
JEQP
JEIP
JGPI
INCU
IS0R
SYBK
IS3K
EVSD
(Valde från avgift utdelning och att de inte hade för stor post i ett bolag)
Ihop med Aktiespararna, storbrand,
Sedan 2/3 i aktier som ger utdelning och använda kassaföldet till att köpa aktier/aktiespararnas…. med mindre avkastning men bättre utveckling med tiden?
Någon kommentar på denna setupen?
MVH
Jajob
Aktiespararna Global har gått otroligt bra skulle jag säga, riktigt stabil! Funderar på om man skulle göra den till top 3 största innehav i portföljen, den har ju fin direktavkastning också fördelat på 2 utdelningstillfällen.
SvaraRaderaJag skulle ta några av dina val, men komplettera med dessa 3 Storebrand fonder: global all countrys B, usa B och Sverige B som ger Nav tillväxt och utdelning tillväxt om börsen utvecklas positivt, låga avgifter och 5% utdelning i juni varje år.
SvaraRaderaHej Petrusko,
SvaraRaderaOm du var ung igen och hade 10-20 år att spara. Hur skulle kunna se din portfolj for maximal tillväxt? Kan du göra ett inlägg på detta? Tror det är många som befiner sig i samma situation som mig. Även om jag gillar utdelning kanske man missar en del uppgång pga av stabilitet/cashflow. Stor tack