Med X-dag den 31 oktober är den senaste utdelningen på 0,4509 kronor. Paydate är cirka 10 dagar in i november.
Beloppet följer den utlovade 6 procents nivån mycket väl. Fondens strategi är att generera utdelningar i nivå om 6 procent i årstakt och utöver det fånga så mycket kurspotential som möjligt. Många sådana här Covered Call-fonder strävar efter att generera betydligt högre utdelning och då begränsar de samtidigt än mer hur mycket kursuppgång de fångar. Den här Montrose-fonden har en förhållandevis rimlig och sund strategi kring hur de använder optionerna. De 6 procenten räknas på aktuell kurs i fonden varje månad varpå utdelningen blir olika belopp månad till annan. Över tid går börsen upp och man skall förvänta sig att utdelningen i den här fonden stiger med börsen på sikt.
Jag äger fonden och tycker den gör sin grej bra. Över tid får jag lite lägre volatilitet och lite lägre nedsida samtidigt som jag får pålitliga utdelningar. De nämnda uppskattade featuresarna har dock ett pris. Det finns nackdelar också och den främsta är att man begränsar uppsidepotentialen med sådana här Covered Calls. Den här fonden använder som sagt optionerna på ett ganska sunt/försiktigt sätt varpå den ändå fångar en hel del uppsida. Likväl är där en begränsning och man går miste om en del kurspotential. Jag skrev nyligen ett inlägg om det med ett backtest och siffror exakt hur mycket man skulle gått miste om de senaste 5-7 åren om fonden funnits då. Länk nedan:
https://petrusko.blogspot.com/2025/10/ett-par-tankar-om-montrose-monthly.html
Hellre ett stadigt och stort flöde av nya pengar in på kontot från utdelningar varje månad oavsett om börsen är blå eller röd och att gå miste om en del avkastning än att hoppas på att tjäna mer pengar i framtiden om/när börsen går upp.Som ekonomiskt fri och en ivrig förespråkare av månadsutdelning (helst hade jag velat ha veckoutdelning eller utdelning varje dag från mina ETF:er) så är jag mer intresserad av att få alltmer i utdelningar varje månad och jag bryr mig mindre om totalavkastning och vilket värde mina innehav har på daglig basis.Det är nya pengar som kommer in på kontot från utdelningar varje månad som jag tänker leva på om 6 år och tills dess så återinvesterar jag alla månadsutdelningarna i alltfler månadsutdelande ETF:er och även i kvartalsutdelande ETF:er.Mvh Peter Jansson
SvaraRadera