På lång sikt har bredare index gått lite bättre än storbolagsindex och därför gillar jag de lite bredare Sverigefonderna bättre än Avanza Zero. De senaste åren har dock Avanza Zero och storbolagen presterat en bättre avkastning. Det går lite upp och ned över tid men i längre tidsperioder vinner de bredare indexen som alltså innehåller fler och framförallt lite mindre bolag. Nog om det.
Historiskt har jag i huvudsak investerat i den börshandlade fonden Xact Sverige. Jag har även investerat i SEB Sverige Indexnära som innehåller i princip hela Stockholmsbörsen. Grafen ovan visar 5 års prestanda för de två. Nedan är siffrorna för dem:
Xact Sverige inklusive återinvesterad utdelning: 59,74 procent.
SEB Sverige Indexnära A totalavkastning: 55,26 procent.
Den här skillnaden ligger sannolikt främst i att det är fler småbolag i SEB Sverige Indexnära. Småbolagen har haft en svagare period nu i flera år. Samtidigt har storbolagen generellt gått starkt. Det är ju även svaret till varför Avanza Zero gått bättre än bägge dessa fonderna. De senaste åren har varit en så pass svag period för småbolag och omvänt för storbolagen att Avanza Zero slår dessa två fonder även på lite längre sikt. 9 år är det längsta man kan se hos Avanza för Xact Sverige med återinvesterad utdelning. Nedan är en graf för de senaste 9 åren med de tre nämnda fonderna och där kan man se att Avanza Zero vinner. Intressant spaning i grafen är att Xact och SEB landar på ungefär samma avkastning och man kan tänka att det kvittar vilken av de två man väljer.
Småbolag kommer inte gå svagt för alltid och när de repar sig så kommer de bredare Sverigefonderna gå lite bättre än Avanza Zero. Det är dock ingen extrem skillnad och det blir som synes ovan ganska hyggligt oavsett vilken man väljer. En vild gissning är det omvända förhållandet de kommande 9 åren. Att Avanza Zero är lite efter de andra två. För att Småbolagen kommit igång igen.
Hur ser utdelningen ut för dessa två under senaste 5 åren? Någon som vinner på det?
SvaraRaderaSiffrorna och graferna ovan är totalavkastning. INget tillkommer alltså ovanpå det. Således finns det ingen utdelning att vinna på.
RaderaMvh petrusko
Hej!
SvaraRaderaTack för en bra blogg. Undrar om din strategi som utdelningsinvesterare angående fonder och etf. När man återinvesterar utdelningen på enskilda aktier får man ju fler aktier som i sin tur delar ut, dvs höjer DA. Om man köper tex Xact blir det väl inte samma ränta på ränta då det är andelar?
Mvh
Tjena,
RaderaDet är samma grejen. Ränta på ränta funkar utmärkt.
En aktie är en andel i ett bolag. På samma sätt som man äger andelar i en fond. Man köper fler andelar och får mer utdelning från sitt bolag eller fond.
Mvh petrusko
Ja det är fina fonder det där, jag gillar xact bättre då den är börshandlad och har aningen lägre avgift. Samtidigt är det ju fint att ha seb som ett stående månadssparande
SvaraRaderaHello,
RaderaJag instämmer. Föredrar börshandlade fonder framför snigelfonder men stående månadsspar är fint det också.
Mvh petrusko
Hur ser du på Storebrand Sverige b jämfört med dessa två?
SvaraRaderaPå Avanza har Xact Sverige jämförelse index OMXS30GI vilken den underpresterat i jämförelse men det är kanske inte en rättvis jämförelse enligt ovan, något index som är närmare att jämföra med? Har för mig att du inte äger Xact Sverige längre? Sedan kunde man önskat kvartalsvisa utdelningar.
SvaraRadera