På lång sikt går börsen upp och har givit en historisk avkastning om 7 procent per år i snitt. Det påståendet är baserat på globalindexet MSCI World sedan 1986. För att vara med och få börsens goda avkastning kan man enkelt investera i indexfonder. Att själv välja aktier kan vara kul och stimulerande men faktiskt är det så att få investerare lyckas prestera bättre avkastning än börsindex på lång sikt.
Ett smart val är att inte försöka slå index utan istället säkra upp sin del av börsens goda avkastning genom att investera i indexfonder. Principen med indexfonder är ursprungligen att eftersom det är svårt att välja vinnaraktier är det bättre att köpa dem allihop. Att köpa alla aktier och således få samma avkastning som börsen. Det finns många olika indexfonder men de gör inte alla samma grejen. Många har "snålat" in och följer ett index med ett begränsat urval av bolag. Jag gillar och tror på grundprincipen med indexinvestering att köpa alla bolag. Nedan är två breda billiga indexfonder som jag gillar.
SEB Sverige Indexnära A. Den här fonden följer SIXPRX som är ett index för hela Stockholmsbörsen. Som vanligt nu för tiden har den ett hållbarhetsfilter och väljer bort ett litet antal bolag men i breda penseldrag är det här en fond som följer hela Stockholmsbörsen och det till en avgift om 0,19 procent hos SAVR.
Storebrand Global All Countries A. Medan den här fonden inte innehåller alla världens bolag så följer den ett bredare index än de vanliga globalfonderna. Den innehåller fler länder och fler bolag vilket rimmar bättre med den där principen om att äga allt. Den bredare inriktningen i den här fonden är varför jag gillar den och den gör det till en rimlig avgift om totalt 0,23 procent hos SAVR.
Länk till SEB Sverige Indexnära A hos SAVR (reklamlänk).
Länk till Storebrand Global All Countries A hos SAVR (reklamlänk).
Investeringar innebär en risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Detta är en reklamlänk för SAVR.
Hej,
SvaraRaderaDet finns en hel del att välja bland nu.
Vad anser du om avkastningen i Montdiv vs Jgpi vs Storebrand all countries?
Ungefär vad kan man förvänta sig.
Utan att ha super koll så verkar det som att Storebrand all countries inte påverkas lika mycket av valuta utvecklingen? Men kan ha fel här.
Önskar en pålitlig inkomst ström som såklart ökar med tiden men behöver inte vara bäst eller en raket.
Är det rimligt att ha alla 3?
Mvh en trogen läsare.
Tjena,
RaderaMan behöver inte alla 3 men det är rimligt om man vill ha det. Det är lite svårt att jämföra dem dels på grund av valutautvecklingen där man ser total kursutveckling direkt i kursgrafen i de två fonderna som handlas i SEK medan i JGPI tillkommer valutans utveckling utanför kursgrafen eftersom den handlas i euro. Utdelningarna gör det knepigt att jämföra dem också, de syns inte direkt i kursgrafen och en plattform som Avanza har inte stöd för att rita upp en graf när utdelningen är i annan valuta.
Storebrand Global All Countries är en ren indexfond och kommer prestera lite högre totalavkastning på lång sikt än de andra två.
Montrose och JGPI har en kudde på nedsidan i form av garanterade intäkter ifrån optionerna. De har även en begränsning på uppsidan med anledning av optionerna. Dessa två kommer ha en lite mer dämpad utveckling över tid sett till totalavkastning. När börsen går dåligt går de här två lite mindre dåligt och när börsen är stark går dessa inte lika starkt.
Det är en avvägning men den som söker hög utdelning får det via de två sistnämnda fonderna. Man gör ett avkall, det blir lite lägre totalavkastning i dessa men det är ju olika vad man har för strategi och målsättning.
Att också ha en helt vanlig globalfond som den där Storebrand är ett bra komplement för kapitaltillväxt över tid.
Mvh petrusko
Hej,
RaderaTack så mycket.
Ja att fördela mellan dem alla kanske är en bra idé, man skapar liksom sin egen ”blandfond”.
Hej P, jag uppskattar verkligen ditt arbete! Om man är lite lat och vill ha en enda fond som utdelar minst 2 ggr per år, låg avgift, medelrisk eller lägre, men ändå en viss uppsida över tid, vilken fond/etf skulle du då välja? Har idag mycket i Xact norden högutdelande, så den kan vi utelämna denna gång :)
SvaraRaderaHej,
SvaraRaderaVill verkligen uppskatta alla dina inlägg som är mycket värdefulla. Jag själv äger en stor andel av mina portfölj i global all countries.
Gällande svenska fond har jag Nordnet Sverige Index med 0 kr avgift som har historiskt gått bättre än SEB Sverige Indexnära. För att komplettera de saknade bolag har jag Nordnet småbolag Sverige index
Finns det något fördel i SEB Indexnära än nordnet Index som jag missat?