Fonden Aktiespararna Direktavkastning B följer ett index som heter SIXSEDIV21SRIGI och det uppdateras årligen i mars. Då gör man en fullständig screening och väljer ut de bolagen som bäst passar indexets kriterier. Det innebär ofta att några bolag får lämna till förmån för andra som tas in för de bättre uppfyller de kriterier indexet satt upp. En plump i protokollet är för ett par år sedan då skojarbolaget SBB tog sig in i indexet. Ja de beslutade om en utdelning som de direkt drog in och sedan rasade luftslottet ihop. När de utlyste den där utdelningen så uppfyllde de indexets kriterier och det var i tid när den årliga revideringen gjordes. Att SBB tog sig in drog ned fondens prestanda. Turligt nog har det aldrig hänt tidigare och det är en speciell händelse det där bolaget. Året efter kickades SBB ut eftersom det inte längre uppfyller indexets kriterier.
Nuvarande portfölj kommer alltså uppdateras inom kort och det brukar inte vara så stora ändringar. Ett antal bolag är ju samma som varje år uppfyller kriterierna. Storbankerna tex de är alltid rediga utdelare. I månadsskiftet februari/mars görs revideringen och nedan är lite info hur urvalet går till:
Urvalsprocessen baseras på handelsvolym under en sexmånadersperiod, med start sju månader före ombalanseringsdatumet. För att kvalificera sig måste en aktie ha en handelsvolym som är lika med eller högre än de 60 mest omsatta aktierna. Endast de 21 bolag med högst viktad direktavkastning under de senaste tre åren inkluderas. Bolag som sänker, skjuter upp eller tar bort sin utdelning kan komma att exkluderas.
Utdelningen jämförs mellan bolagen och viktas enligt följande:
60% är prognosen för innevarande års utdelning som har annonserats av bolagen i samband med q4 rapporterna.
30% är förra årets utdelning.
10% är utdelningen för året innan det.
Ja så där går det till och historiskt har det här indexet presterat hyggligt. Jag äger den utdelande versionen av fonden som har ett "B" i slutet av namnet. Den pyntar utdelning i juni årligen och de siktar på att skicka vidare de utdelningar fonden tar emot. Förra årets utdelning är på cirka 4,6 procent på nuvarande andelskurs om 143,41 kronor. Utdelningshistoriken i den utdelande fonden är inte så munter de senaste åren. I spåren av att vissa högutdelare tvingats sänka sin utdelning. Det senaste året har utdelningar över lag höjts och den här våren har bjudit på fina utdelningshöjningar generellt sett.
Jag förväntar mig att några bolag utgår ur indexet och att ett knippe med högre utdelning tas in. Innehaven i övrigt i fonden har lämnat fina utdelningshöjningar varpå fonden torde komma med en saftig höjning av sin utdelning i juni. När indexet är ombalanserat kommer jag skriva om det här och det blir i början av mars.
Länk till Aktiespararna Direktavkastning B hos Avanza (reklamlänk).
Jag brukar använda grafen ifrån andelsklass "A" utav fonden då den visar totalavkastning. Den här gången såg grafen på andelsklass B likadan ut varpå jag använde den. Andra gånger är där ett jack i grafen när utdelningen avskiljts men nu ser det annorlunda ut. Jag kommer fortsätta att använda graf från icke utdelande andelsklasser då det är mest pålitligt.
SvaraRaderaObservera att avkastningen i grafen är totalavkastning. Utdelningen kommer alltså inte ovanpå det.
Mvh petrusko
Antagligen kommer Boliden lämna fonden då de dragit in årets utdelning. Synd för det går bra för det bolaget tycker jag.
SvaraRaderaTack för informationen. Jag tar till mig kunskapen om bolagen även om jag troligtvis inte kommer att köpa fonden. Fem av bolagen äger jag direkt genom aktier och ytterligare ett antal har jag del i genom Xact Norden högutdelande och Investor.
SvaraRaderaHej, lite off topic men hur tänker du för närvarande kring USA exponering? Flera röster har höjts om att det är bubbla på amerikanska börsen med övervärderade techbolag. Hernhag rekommenderade att minska i globalfonder som är USA tunga. Kommer du behålla Handelsbanken USA Index (B)?
SvaraRaderaTack för infon Petrusko, fonden väger 10% i min portfölj och den viktningen känner Jag mig nöjd med.
SvaraRaderaHej och tack för bra information!
SvaraRaderaFunderar lite på globala ETF:er och hamnade på denna, Amundi MSCI World V ETF Acc (LCUW), (en av få som går att månadsspara i hos Nordnet) och undrar om du har någon input på den. Den har ju en låg avgift på 0,12%. Finns det några uppenbara nackdelar med den som jag missar?
Hälsningar
Mikael
Tjena Mikael,
RaderaLCUW hade jag undvikit att investera i. Avgiften är låg men den har sin hemvist i Luxemburg och det betyder att den betalar dubbelt så hög skatt på alla utdelningar den tar emot ifrån USA-bolag. Det syns inte någonstans på annat sätt än sämre prestanda men det motsvarar kring 0,2 procentenheter högre avgift. Som om den hade 0,32 procent i avgift alltså.
Mvh petrusko
Hej tack för en bra och informativ blogg, sorry om jag kapar tråden vet du hur den här ETF. en är EXV1 den har DE som isin tänker på skatten. Perfekt annars med en massa EU banker!
SvaraRaderaJemtgubben