Jag har gjort en lite större satsning på den börshandlade fonden KNG och viktat den över 4 procent i min portfölj. KNG har en väldigt rimlig inriktning och strategi. Den investerar i äkta S&P 500 Dividend Aristocrats. En samling fantastiska bolag och ovanpå det ställer de ut optioner mot en mycket liten del av innehavet. Runt 20 procent av portföljen har de sålt uppgången på via Covered Calls. Det ger en garanterad intäkt som ihop med utdelningar fonden tar emot från bolagen mynnar ut i en direktavkastning norr om 8 procent. Eftersom fonden endast säljer optioner mot 20 procent är resten av portföljen med på all uppgång.
S&P 500 Dividend Aristocrats är ett koncept jag älskar och har i åtminstone 20 år hämtat inspiration till investeringar ifrån det indexet. Ja det är ett eget index men det utgår ifrån S&P 500. Bolagen i S&P 500 som höjt sin utdelning varje år i minst 25 år ingår i S&P 500 Dividend Aristocrats.
Den här inriktningen att sälja optioner mot endast 20 procent av portföljen och Dividend Aristocrats passar min strategi och riskprofil utmärkt. Många Covered Call-fonder är baserade på tech och Nasdaq. För att det är mer populärt och för att de mer volatila bolagen/indexen genererar större optionsintäkter. Jag föredrar lite lugnare vatten och väljer gärna den här framför tech osv.
Fonden pyntar utdelning månadsvis och nästa utdelning har X-dag 20 februari och är på beloppet $0,1544. I årstakt ger det cirka 8,3 procent direktavkastning på andelskursen 18,778 euro.
Nedan är en länk till inlägget jag skrev om fonden när den lanserades här i EU: https://petrusko.blogspot.com/2025/11/first-trust-vest-s-500-dividend.html
Och hur funkar det med beskattningen (utländsk källskatt) på utdelningen?
SvaraRaderaTjena,
RaderaKNG har sin juridiska hemvist på Irland och där dras det ingen utländsk källskatt på utdelningar som fonden betalar till oss andelsägare. Den funkar därför utmärkt på ett ISK.
Mvh petrusko
Tänk om du fått 1krona för alla gånger du svarat på den frågan 😅
RaderaDet är du verkligen värd !
RaderaHjälper otroligt mycket med din information och tips 👍🏻👍🏻👍🏻
Att äga den via KF antar jag blir liknande effekt som ISK. Du behöver inte vänta in någon källskatt etc?
RaderaYes det funkar utmärkt även på KF.
RaderaMvh petrusko
En favorit även för mig som ska viktas upp rejält framöver.
SvaraRaderaKänns som en klockren investering för den som vill ha stabilitet samt rejäl utdelning här och nu. KNG is KING!
Låter som en toppenfond som borde passa mig, Avvaktar dock en stund med tanke på dollarn och all time high på USA börsen.
SvaraRaderaTjena Mikael,
RaderaNär det blir större rörelser på börsen brukar förvisso alla typer av bolag kunna dras med. Det är dock inte den här typen av bolag som är drivare bakom höga värderingar i USA. Det är techbolagen som är väldigt högt värderade. På sistone har investerare börjat skifta över ifrån högvärderad tech till stadiga värdeaktier.
Mvh petrusko
Det är ju innehaven som gör den så intressant. Först på näst sista plats kommer teknik som bransch på 3,5%. Suveränt för dig som vill ha annat än ”de gamla vanliga” techbolagen. Här snackar vi främst:
Raderakonsument stabil, Finans, industri, råvaror och hälsovård. Tillsammans med WINC och aktiespararna global DA utgör dessa snart hälften av mitt innehav. Superfräscht.
Köper du den i isk eller kapitalförsäkring?
SvaraRaderaJag har också KNG i portföljen. Den utgör en del balans till innehavet i MONTDIV. Kan jag via dom två nämnda erhålla ca 7% i årlig utdelning till rimlig risk så är det för mig mer än OK.
SvaraRaderaHej, har jpm global, jpm Nasdaq, jpm us equity samt xac norden hög, Vanguard ftse all world, wisdomtree europe. Utav mina covered call etfer tycker du att jag borde byta till denna ovan, känner att jag har för mycket jpm och för mycket usa helst hade jag haft en nordisk eller europeisk etf med covered call. Allting gott
SvaraRaderaTjena,
RaderaDet finns i dagsläget inga bra CC-fonder med europeisk inriktning. Global-X har två stycken men de har den absolut sämsta tänkbara strategin varpå det är bättre att avvakta. Det lär komma mer med europeisk inriktning de närmsta 2 åren. Det är tron hos experter inom ETF i EU.
Att byta ETFer kostar courtage och valutaväxlingsavgift. Medan man skall vara vaksam på det och inte byta lättvindigt skall man också se över så man äger fonder man fortfarande gillar och tror på. Det är lite over kill att äga alla tre ifrån JPM, US, NAsdag samt Global. Jag gjorde så också ett tag men det var för att få känn på dem. Idag äger jag inte längre JPM US men har de andra två. Global gillar jag för den gör ett defensivt urval. Nasdaq äger jag för att ha en liten exponering mot tech samt för att den genererar extra mycket utdelning.
Jag hoppas det kommer ett knippe CC-fonder med europeisk inriktning och är spekulant på en stek i någon rimlig sådan fond.
Mvh petrusko
Tjena på vilken plattform köper du denna? Eller är det snarlik kostnad hos dom ledande plattformarna? Tack för en bra blogg.
SvaraRaderaTjena Johan,
RaderaDet beror på hur man köper. Jag äger den faktiskt på 3 olika plattformar. Om man vill investera mindre belopp som 500 kronor eller 5000 kronor så är SAVR bäst eftersom de kör 1 krona minicourtage. Från cirka 13000 kronor och upp är Montrose bra. Avanza sticker inte ut på något annat än att de har de högsta avgifterna hur man än bär sig åt.
Mvh petrusko
Hey,
SvaraRaderaI really appreciate this blog.
Very soon there will be a solid covered call (CC) ETF on European equities, from JPMorgan.
JPM Europe Equity Premium Income Active ETF
It’s not yet listed on Xetra, but that shouldn’t take much longer.
Best regards from Germany.
https://am.jpmorgan.com/de/de/asset-management/adv/products/jpm-europe-equity-premium-income-active-ucits-etf-eur-dist-ie00064twyk9#/documents
Thanks. It looks solid, hope it will be released soon. Ticker: IE00064TWYK9
RaderaVart hittar du info om utdelningen i februari?
SvaraRaderaTjena,
RaderaDen syns hos Avanza nu. Tippar att den syns på fondbolagets sajt i eftermidag eller imorgon.
Mvh petrusko
Tack och Allrigty. Nordnet är lite si sådär med att lista utdelning.
RaderaHey,
SvaraRaderaI really appreciate this blog.
There will soon be a solid covered call (CC) ETF on European equities — from JPMorgan.
JPM Europe Equity Premium Income Active ETF
It’s not yet listed on Xetra, but that shouldn’t take much longer.
Best regards from Germany.
https://am.jpmorgan.com/de/de/asset-management/adv/products/jpm-europe-equity-premium-income-active-ucits-etf-eur-dist-ie00064twyk9#/documents
Guten tag,
RaderaVielen dank für Ihren kommentar. Ich habe sechs jahre lang Deutsch gelernt, aber leider vieles wieder vergessen.
Thanks for the info. This is what I´ve been waiting for and also gotten a heads up about.
Best regards petrusko
Kul att JGPI börjar prestera. PJ
SvaraRaderaTjena PJ,
RaderaJa verkligen! JGPIs defensiva urval har ju inte hängt med när tech gått starkt. Sedan en tid nu har investerare börjat välja bort tech och istället investerat i värdeaktier. Det syns i JGPIs prestanda som slagit globalindex de de senaste 3 månaderna.
Mvh petrusko
Jag gillar att Petrusko gör en första sortering av utdelande värdepapper som jag sedan gör min egen analys av och denna ETF ingår numera i mina portföljer och kommer snart även att ingå i min vuxna dotters portfölj (som jag har fullmakt för att köpa och sälja värdepapper) då jag gillar att sprida mina risker på allt fler olika utdelande värdepapper som jag köper för mina utdelningar från andra värdepapper. Mvh Peter Jansson
SvaraRaderaHerr Jansson det mest tragiska med dessa Bock i Örtagårds kommentarer är att det kan påverka dessa läsare av bloggen på ett för dem mycket negativt sätt. Att du skulle ha fullmakt att agera på något sätt är givetvis obegripligt.
SvaraRaderaMvH Lars
Sidokommentar om covered calls - fonder: Har haft lite testinnehav under några månader i fonderna HANetf REX Tech Innovation Income & Growth UCITS ETF
SvaraRadera(ASWL), HANetf REX Tech Innovation Premium Income UCITS ETF
(ASWK), HANetf REX Crypto Equity Income & Growth UCITS ETF - Dist
(ASWM) och HANetf YieldMax Future of Defence Option Income UCITS ETF - Dist
(NA7Y).
Det gick bara neråt, 10-20%, så jag tröttnade. Kan bero på att det är mycket tech-bolag. Eller också är det bara dåliga covered call - strategier i dessa fonder.
Tjena,
RaderaDet är tudelat. Dels har de där ETFerna inte presterat så fantastiskt. En stor del är valutan där dollarn tappat mot euron. Sedan behöver man se till totalen. De här fonderna med skyhög direktavkastning kommer liksom inte stiga massvis och dessutom pynta 25% direktavkastning.
I USA har FEPI presterat hyggligt med en total som är lite sämre än Nasdaq. Den Europeiska versionen gör inte exakt samma saken men ungefär ändå. Den verkar prestera sämre. Jag har haft en liten stek i de två REX Tech-fonderna men har sålt dem nu. Det blev en usel investering. Valutan kan ju inte fonden styra över så den biten är vad den är.
Mvh petrusko
I mitt fall var avkastningen dålig även i basvalutan, alltså oaktat SEK. Hade nöjt mig med en platt utveckling, men med den kontinuerliga utförslöpan sålde jag till sist- med förlust. Men det är lärpengar, och inga jättebelopp för övrigt.
RaderaMVH
Hasse
Men du har förstås rätt i att USD-till-EUR-utvecklingen påverkar.
Radera/Hasse
Tack för bra info återigen Petrusko,
SvaraRaderaDitt sätt att skriva är unikt.
En fundering jag har själv är teoretisk - hade det inte varit så roligt att äga stabila fina bolag som typ Volvo, Atlas och Investor m.fl. hade man lika gärna kunnat köra bara ETF:er såsom xact hdiv, jgpi, Winc och KNG. Med dessa fyra skulle man komma hyfsat långt eller tänker jag fel? Man får hög DA, riskspridning och viss uppgång.
/ Janne
Tjena Janne,
RaderaTack för din kommentar. Man kan med fördel gå "all in" på ETFer. Det räcker med en handfull som du nämner för att uppnå god riskspridning. Egentligen klarar man sig bra med en enda ETF. Men de flesta av oss vill ha exponering från olika delar av världen, olika typer av bolag, sektorer osv och vi vill gärna styra fördelningen.
Det är ett smart val att lägga en stor del av portföljen i rimliga fonder. Det tar bort en stor riskfaktor eller två riskfaktorer snarare. Bolagsrisk samt människan själv som riskfaktor. Man kan ha fel, ha otur, vara okunnig eller rentav dum och det är en stor risk.
Mvh petrusko
Jag är i ett läge i livet där jag fått ihop en helt ok summa och nu vill förvalta den på ett relativt säkert sätt. Hellre se den sakta växa och bevaras än att ta stora risker för att få ännu mer. Skulle den här fonden vara en bra plats för en del av kapitalet om man är inne på den strategin. Gissar att svaret är ja eftersom du själv lagt 4%. Tack för allt du gör!
SvaraRaderaHej Jonas,
RaderaHelt säker kan man ju aldrig vara men den här fonden bedömer jag kan vara en delkomponent för att uppnå avkastning till begränsad risk.
Med begränsad risk tänker jag relativt ett brett börsindex.
Jag använder preferensaktier som en permanent del i min portfölj. De ger en sämre totalavkastning över tid men är hyggligt pålitliga. Visst kan de backa rejält de med när börsen surar men där är viss dämpning i dem och de utdelningar de betalar stöttar upp totalen. Om man fortfarande återinvesterar utdelningen så får man än mer för pengarna när preffarna är nedpressade. Utdelningen är den samma oavsett vad kursen står i.
Jag använder preffar som en delkomponent i att uppnå en rimlig avkastning till begränsad risk.
Mvh petrusko
Känns som att jag råkade kapa bort en del av mitt svar. Den typ av bolag som KNG innehåller anser jag är en inriktning som ger rimlig avkastning till begränsad risk relativt ett brett börsindex.
RaderaMvh petrusko
Hej vilka preferensaktier äger du petrusko? Tack för en grym blogg
RaderaMVH Fredrik
Tjena Fredrik,
RaderaJag äger:
NP3 preferens
Emilshus preferens
Sagax D
Intea D
Fastpartner D
Jag äger också ASWN vilket är en börshandlad fond med amerikanska preffar.
Mvh petrusko
Hur ser du på värderingen av dina preffar idag? Har du någon regel när du fyller på eller säljer?
SvaraRaderaMVH MK
Tjena MK,
RaderaJag gillar naturligtvis allra bäst att köpa preffar när de värderas lägre än nu. Med det sagt tycker jag flera är okej och har nyligen köpt NP3 preff och Intea D. Sett till risken i dem och ränteläget tycker jag det är helt okej. De ger en god avkastning för sitt tillgångsslag. Sagax D handlas nära 35 kronor och det är nog korrekt sett till det urstarka kassaflödet och riskbilden i bolaget. Jag är dock inte så attraherad att öka på den nivån.
Mvh petrusko
Hej Petrusko, kunskapen ligger inte på er nivå, men vill gå ner i arbetstid, är denna ETF lämplig som enda innehav som extra inkomst?
SvaraRaderaTjena,
RaderaDet är viktigt att göra sin egen bedömning. Jag har landat i att jag har tro på den här ETFen som en stadig pjäs. Bolagen den investerar i är stora sunda bolag som höjt sin utdelning varje år i minst 25 år. Ovanpå det tillkommer en riskfaktor ytterligare att bedöma och det är optionsstrategin. En optionsstrategi är ett lager av risk det också. Det förändrar karaktären på placeringen och beroende på hur man arbetar med dem kan det tex ta bort nästan hela kurspotentialen på uppsidan. Den här fonden har ett rimligt försiktigt optionsupplägg i mitt tycke där de ställer optioner mot endast 20% av portföljen.
Mvh petrusko
Tack för att du tog dig tid att svara.
RaderaHej...jag igen, om vi bortser från Iran krisen, vilken är "säkraste" kort - L&G Global Quality Dividends UCITS ETF eller KNG - S&P 500 Dividend Aristocrats?
RaderaTjena,
RaderaDet är lite olika typ av fonder men jag skall ändå försöka resonera kring saken. Även om det är fantastiskt fina bolag som KNG äger kan man se till tre faktorer som risk. Den har högre avgift. Den har en optionsstrategi som tar bort en del av potentialen på sikt. Sist men framförallt så är skillnaden mellan de två fonderna att KNG enbart har USA-aktier och inte så många dessutom (kring 70 st medan LDGL har flera hundra olika ifrån vida världen).
Mvh petrusko
Tack för svar. Satt in en rejäl summa på S&P 500 Dividend Aristocrats, hoppas på att gå ner i tid till hösten.
SvaraRaderaVisst är det idag 31/3 som utdelningen betalas ut i denna? Har dock inte fått några pengar in på mitt Nordnet konto än.
SvaraRadera