Nu finns den upplagd hos SAVR, obligationsfonden jag nämnt ett antal gånger senaste tiden. Simplicity High Yield B. Det är en obligationsfond med inriktning mot High Yield-obligationer. Obligationer ifrån bolag som inte har det starkaste kreditbetyget eller kanske inte har skaffat något kreditbetyg. Det är helt vanliga bolag vars aktier många investerar i på börsen. Risken är betydligt lägre i obligationer jämfört med aktier och de här High Yield-obligationerna tycker jag har en intressant risk/reward. De ger en hyggligt hög ränta samtidigt som risken inte är värst hög.
Apropå risk; Det är sällan det inträffar en kredithändelse och om det händer så är inte alla pengar borta. Obligationsägare är prioriterade och ibland har de pant. Om något händer så blir det i generella termer pengar över till obligationsinnehavarna. I USA är recovery raten på sådana här obligationer strax under 50 procent. Det innebär att obligationsägarna i slutändan fått tillbaka ungefär hälften av sitt kapital när det gått åt skogen i en obligation.
När man sedan sprider ut den risken över en hel portfölj med obligationer så är det ingen big deal om det skulle hända något. Den här fonden har över 100 olika obligationer. Självklart är det inte riskfritt men om ni har koll på den där "riskskalan" som er mäklare tillhandahåller jämte fonder så kanske det säger något att den här fonden har risknivå 2. En vanlig svensk aktieindexfond har risknivå 4 (SEB Sverige Indexnära).
Den här fonden delar ut de ränteintäkter den tar emot. I april varje år pyntar den utdelning till de som äger andelsklass B utav fonden. Man kan på fondbolagets sajt läsa månadsbrev och hålla sig uppdaterad om innehav och nyckeltal. Där nämns även räntan på innehaven under termen "Yield". Det är den där yielden som delas ut och den är en bra fingervisning på vad man skall förvänta sig i utdelning från fonden. Man behöver justera för fondavgift dock. Fonden har drygt 1 procent ordinarie avgift och kvar att dela ut är då en bit under 6 procent direktavkastning.
Fonden finns nu upplagd hos SAVR där dess totala avgift är 0,94 procent. I skrivande stund går det inte lägga order i fonden men det är nog en nattkörning och imorgon funkar det.
Jag ser den här som ett intressant komplement till preferensaktier. Risken är lägre i den här fonden än direktinvestering i preffar och D-aktier. Direktavkastningen är ganska lik dock. Jag kommer investera en slant i den här samt köra ett regelbundet månadsspar. En långsiktig investering som komplement till preferens och D-aktier.
Länk till fonden hos fondbolaget: https://www.simplicity.se/fond/high-yield/
Länk till fonden hos SAVR: https://app.savr.com/watchlists?fullscreen=fond_SE0014555231*SEK_info
Härligt tack för info, men vad tycker du om Simplicity global corporate bond B ?
SvaraRaderaTjena,
RaderaSimplicity Global Corp Bond kan nog vara hygglig för vad den är. Jag föredrar High Yield Bonds då de avkastar mer men ändå har en okej risk i mina ögon. Det är inte tillräckligt med avkastning i den där Global Corp Bond för att jag skall finna den intressant. Den som ändå vill investera i den typen av obligationer kan med fördel välja en sådan här svensk fond som hedgar bort valutarisken. I sådana fonder med valutarisken kvar kan den slå mycket hårt i och med att potentiell avkastning ifrån obligationerna är relativt låg samtidigt som valutan kan röra sig lååångt mer än fonden kan avkasta på ett år.
Det här är min inställning till obligationer, att jag föredrar High Yield. Jag använder dem i dagsläget som ett komplement till preferensaktier. De som på allvar investerar i obligationer har ofta flera olika typer för att sprida risken. Att man har både vanliga corp bonds, High yield och ett par sorter till.
Vanligt är att man har obligationer som en del i portföljen för att sänka volatilitet och risk och just det är ju faktiskt High Yield-obligationer sämst på.
Mvh petrusko
Hej Petrusko! Jag hade en stor pengapåse där jag inte ville investera mer på börsen utan sökte något lågrisk med hyfsad ränta.Placering i räntebärande gick bort då det blev nästan ett nollsummespel.Dit inlägg om High yield obl. kom väldigt lägligt och jag puttade in 70% i Simplicity High yield ,resterande 30% fördelade jag på Atlant högräntefond,IKC avkastningsfond, så upplägget passar mig perfekt ,tämligen låg risk till hyfsat bra avkastning.Tackar dig för ditt grävande och utmärkta tips
SvaraRaderahej petrusko!
SvaraRaderaTack för infon!har varit inne kollat på SAVR innan och bara funnits i andelsklass A men nu som B utdelande!verkar vara en bra investering för jämna ut mellan aktier och räntebärande!
har AVANZA ränta global nu men kommer sätta in en slurk på denna fonden med!
Mvh patrick
Tjena Patrick,
RaderaJag har legat på SAVR om den här andelsklass B sedan i våras och nu är den äntligen uppe.
Mvh petrusko
hej!
Raderaja det va ju tur dem äntligen la upp denna fonden i utdelande klassen!
vad tror du om avanzas fond global ränta?
har haft en rätt stabil utveckling tycker jag iaf!
har deras korträntefond också som en säkrare buffert då!
mvh patrick
Tjena,
RaderaAvanzas korträntefond fann jag rimlig när jag kollade in den vill jag minnas. Avanzas globala räntefond är jag inte värst förtjust i. Den levererar sämre avkastning än Simplicity High Yield men innehåller värdepapper av liknande risk.
Mvh petrusko
Hur rekommenderar du att investera cash undertiden man letar bostad tex kommande år? Ej sparkonto. Har funderat på lundbergs men någon räntefond möjligtvis också kan funka, likt denna. Tacksam för tips. Bra blogg mvh
SvaraRaderaSparkonto.
RaderaPengar man behöver inom några år har inte på börsen att göra. Det kan snabbt backa 30 procent eller mer. Ingen är beredd att ta en sådan smäll på pengar man behöver till en bostad. Obligationsfonder kan backa mycket de också vid särskilda händelser.
Den som på riktigt kan ta en sådan smäll sitter på tiotals miljoner och behöver knappast fråga eller ens fundera på vart pengarna skall investeras. Så har du inte tex 50 miljoner så bör du rannsaka dig själv och köra sparkonto.
Mvh petrusko
Jag var lite snabb att trycka "sänd". Det finns ju korträntefonder som står sig hyggligt riskmässigt men avkastningen är skral. I skrivande stund har tex SEB Korträntefond 2,39 procent yield.
RaderaSamtidigt kan man få tex 2,6 procent ränta på sparkonto hos Borgo. Tror det finns bortåt 3 procent ränta på sparkonto med insättningsgaranti.
Mvh petrusko