För oss svenska investerare har globalfonder och USA-fonder gått dåligt en tid nu på grund av valutan. WINC är en globalfond som använder Covered Calls för att generera utdelningsbara intäkter. Den använder även futures för att minska den negativa effekten av optionerna. Likt alla andra fonder är avkastningen i SEK räknat svag på grund av valutan.
Om man skal bedöma en sådan här fond behöver man dock se till det fonden kan påverka och då behöver man bortse från valutan. Grafen ovan visar prestandan mätt i dollar jämfört med globalindex.
Det här är utmärkt prestanda där totalavkastningen är ungefär som globalindex sedan fondstart. Fonden pyntar kring 10 procent direktavkastning.
Jag äger redan en hygglig stek i den här fonden men överväger att köpa mer. Andelskursen är under 5 euro styck och jag tänker att jag kan duttköpa fler via SAVR. Där är nämligen minimicourtaget 1 SEK vid handel med utländska ETFer till skillnad mot Avanza och Nordnet där det kostar kring 10 kronor courtage som minst. Det gör att man kan handla för tex 500 eller 1000 kronor hos SAVR utan att Courtaget blir en omåttligt stor del av affären.
Gillar denna fonden starkt. 10% i DA och viss kursuppgång över tid. Denna väger ganska tungt i min portfölj, återinvesterar utdelningarna och får fin ränta på ränta effekt.
SvaraRaderaMvh Daniel
Har dessa hos nordnet och funderar på att flytta till mitt konto hos SAVR vad är bäst sälja och köpa nytt hos SAVR eller göra ETF flytt?
SvaraRaderaTjena,
RaderaEn flytt kostar inget vad jag vet mellan Nordnet och SAVR. Det utlöser heller ingen skatt. Om du säljer, flyttar och köper igen så blir det massvis kostnader för courtage, valutaväxling samt extra skatt.
SAVR har en flyttfunktion där du via några klick kan flytta ditt innehav till dem.
Mvh petrusko
En finfin ETF som är mitt största innehav (tror jag). De flesta återinvesteringar göres numera i ETF-er och inte i enskilda aktier.
SvaraRaderaTjena Snålgrisen,
RaderaTack för din kommentar. Jag minns att du nämnt det tidigare att du nu mera kör fokus på fonder. Det är ett smart val. Grattis till en bra placering där med WINC som ditt största innehav. Låt oss hoppas att den fortsätter prestera likt den gjort sedan start.
Mvh petrusko
Hej. Tack för en bra blogg! En fråga? Bör man äga denna på en KF?
SvaraRaderaTjena,
RaderaWINC har sin hemvist på Irland varpå det inte dras någon utländsk källskatt på de utdelningar fonden betalar till oss andelsägare. Den funkar utmärkt på ISK.
Mvh petrusko
Skulle kunna vara ett klokt val. Ägaren av fonden kan när som helst ändra den skatterätsliga hemvisten till bad de behagar när so helst. Tex. 2029 bunkers har ändrat från att varit registrerat på Bahamas om jag nu minns rätt. Nu för tiden så är deras skatterätsliga hemvist Norge. Själv kör jag alltid KF på utländska innehav. En huvudvärk mindre. Men du kan självklart köra dessa på ISK. Men det är ju bara som avgör hur du vill göra.
Radera/Larsa
Provade nyss att försöka flytta ett nystartat "VAB-konto" (jag investerar 50% av inkomstbortfallet på grund av VAB (nettolön samt minskad pensionsavsättning). Det gick ej att flytta WINC från Avanza till SAVR. Se bild (om länkar fungerar).
SvaraRaderahttps://postimg.cc/GTpTR7Wb
/Arbetsplanen
Hej! Äger idag montrose month div och jgpi, är det värt att äga denna också?
SvaraRaderaTjena,
RaderaMja, det beror på hur man ser på saken. Jag har valt att äga flera olika för att sprida risken över de olika fondernas strategi. Det varierar hur de arbetar med optioner osv och de kommer prestera olika över tid. Om man tänker att man skall ha 30% av portföljen i sådana här fonder och fördelar det på en tredjedel vardera i tre olika fonder. Det är ett sätt att resonera. Man måste inte sprida det så där och det blir förmodligen okej om man tar hela sin exponering i den fond man tror mest på. Jag sprider dock gärna risken.
Mvh petrusko
Så tänkte jag, satt ett tak på 15% av portfölj i optionsfonder och fördelat på 2,5% × 6 st (3 JPM, 2 IShares och 1 Montrose). Fallet blir inte så hårt om en av dessa underpresterar.
RaderaEn underbar ETF som jag haft en bra känsla i redan från start. Gött att man har rätt ibland 😃.
SvaraRaderaLite dyr att köpa och sälja men så länge den levererar så här fint kan jag inte klaga.
Varför är den dyr att handla?
RaderaAnonym jag tror han syftar på courtage, det kostar typ 10 kronor vid köp och sälj av utländska etf'er på Nordnet och Avanza oavsett belopp.
RaderaMen då handlar man ju för minst 4000kr, om man har 0,25% i courtage, handla för mindre än så känns ganska osmart
RaderaDet tickar på rejält med courtage och valutaväxlingsavgift samt förvaltningsavgift. 💸
RaderaMan kan månadsspara i vissa etf:er courtagefritt hos Nordnet
RaderaHej Petrusko.
SvaraRaderaÄr det hållbart i längden med en sådan här hög direktavkastning?
Är det även möjligt med en kurs uppgång på sikt?
10% per år är taget alla dar i veckan.
Hur hög är risken att äga denna istället för en globalfond?
Tjena,
RaderaBaserat på prestanda sedan fondstart, det du ser i grafen ovan; Fonden följer globalindex mycket nära och man kan hoppas och anta att den gör så även i framtiden.
Totalavkastning ungefär som globalindex, det är en rimlig förväntan.
Mvh petrusko
Konstigt att man fick utdelningen från JEIP i fredags men ännu inte fått från JEQP & JGPI. Nordnet borde väl få pengarna samtidigt från alla 3 så de kan skickas ut samtidigt?
SvaraRaderaHar noterat detsamma men utdelningen från JGPI borde komma idag måndag tycker jag.
RaderaLite märkligt att utbetalningsdag skiljer sig åt men det är ju olika fonder trots allt.
Inte kommit för mig heller men det händer ofta att dom kommer på olika dagar.
SvaraRaderaHej Petrusko! Har Avanza idag och funderar på att också skapa konto på SAVR. Har du flyttat över fonder dit eller gör du bara nyinköpen där? Om man flyttar över blir det väl dubbel schablonbeskattning? Hur är det med deras växlingsavgifter jämfört med Avanza? Tack för all matnyttig info du delar med dig av!
SvaraRaderaTjena,
RaderaAvgifterna är generellt lägre hos SAVR. Avanza är bland de dyraste man kan ha nu för tiden. Att flytta värdepapper i ett ISK genererar ingen skatt. Det sker liksom inom ISK-världen så när papprena är framme hos ditt SAVR så har du dem på ett ISK där. När man har ett konto hos SAVR så kan man enkelt använda deras flytt-funktion för att hämta innehav hos annan mäklare.
SAVR tar 0,19% valutaväxlingsavgift medan Avanza tar 0,25%.
Mvh petrusko
Hej, är novis inom detta område. Har ett konto hos savr. Tänkte placera 150 tusen, är denna ett bra val (?) är 56 år och tänkte som pensionspengar senare i livet. Tänker att jag lägger in några tusenlappar i månaden utöver ovanstående belopp.
SvaraRadera/Jaakko
Tjena Jaakko,
RaderaDet är ju alltid risk förknippat med investeringar och det är upp till var och en att avgöra vilka risker man är bekväm med. Risk kommer i olika former. Enskilda värdepapper som det i inlägget men även risken totalt i portföljen, hur man satt samman den och spritt risk över flera värdepapper.
Jag är bekväm med risken i den här fonden. Den väger kring 3-4 procent av min portfölj.
Mvh petrusko
Tack, för återkoppling. Hur funkar utdelning, är det per årsbasis? (Ursäkta, åter min okunskap) Något annan fond du skulle rekommendera mig, i min ålder, har nu alla pengar på räntekonto (2.60%) - jag tycker om ett, för övrigt.
RaderaHade placering på wisdom tree Europiskt försvar, gjorde ganska bra med pengar där när det steg, nu all urplockat.
Tjena,
RaderaNär man pratar procentsatsen direktavkastning så räknas det på årsbasis. Själva utdelningen kan dock vara fördelad på flera utdelningstillfällen. Ovan nämnda fond pyntar utdelning 4 gånger per år. Summerar man de 4 utdelningarna så har man utdelningen på årsbasis.
När man är till åren och vill ha börsexponering men ändå ta det försiktigt så finns där fonden Carnegie Strategifond D. Den har en del aktier och en mindre del obligationer som tar ned totala risken. Fonden har presterat mycket bra historiskt sett till sin risknivå. Just det där andelsklass D pyntar utdelning varje månad. Cirka 4 procent direktavkastning i den. Värd att kolla in kanske.
Mvh petrusko
Hej igen,
RaderaÄven om den går dåligt (visar rött) -så kan den ge utdelning? Och hur kan det komma sig, så fall?😄
Hej, jag ville fråga dig hur du ser på Sagax D i nuläget? Med 5,75% i direktavkastning så känns det lite lågt, även om det är ganska låg risk i aktien så känns det som mer troligt att den sjunker kursmässigt framöver. Jag gjorde i alla fall slag i sak i förra veckan och sålde mina.
SvaraRaderaMvh Viktor
Hej Viktor,
Raderapreffar och D-aktier värderas utefter finansiell risk i bolaget samt allmänna ränteläget. Ju lägre ränteläge desto mer är investerare villiga att betala för sådana här aktier. Ränta väntas sänkas ytterligare några snäpp närmsta året varpå Sagax D sannolikt kommer handlas än högre än nuvarande nivåer. Man kan ju hoppas och tro att vi inte når nollräntor i närtid igen och då är ju uppsidan i Sagax D inte värst stor härifrån.
Sagax D kommer handlas lägre igen när ränteläget är betydligt högre än nuvarande.
Mvh petrusko
Tjena. Hur gör det med utdelningen i dessa fonder i ditt eget kalkylark? Uppdaterar du hela tiden de fyra senaste utdelningarna bakåt? Jag är lite feg av mig och vill helst inte låsa in 10 procent i min egen utdelningsberäkning. Jag ligger kvar på 7-7,5 procent för denna.
SvaraRaderaTjena Gustav,
RaderaFör den här fonden och dess systerfond INCU har jag summerat de 4 senaste utdelningarna. Det ger en ganska bra bild av dess utdelning.
För JPMorgans fonder som pyntar månadsvis och dessutom har extrema variationer tänker jag att snittet över året är kring 7-9 procent. Jag matar dock alltid in senaste utdelningen i mitt dokument så jag har god koll på utdelningen som är på väg till mig.
Mvh petrusko
Hej Petrusko, tack för alla bra tankar du delar! Har hört mycket gott om globalfonden som heter, Dimensional World Equity SEK Acc. Har du kikat något på den? Låg avgift och med faktorinvestering.
SvaraRaderaTjena,
RaderaNej den fonden har jag inte koll på. Tänkte ta en snabb titt på den men den finns inte hos de mäklare jag använder.
Mvh petrusko
Hej igen, Dimensional World Equity SEK Acc finns hos Handelsbanken (om du vill läsa om den).
SvaraRaderaHälsningar
/Matte