För oss svenska investerare har globalfonder och USA-fonder gått dåligt en tid nu på grund av valutan. WINC är en globalfond som använder Covered Calls för att generera utdelningsbara intäkter. Den använder även futures för att minska den negativa effekten av optionerna. Likt alla andra fonder är avkastningen i SEK räknat svag på grund av valutan.
Om man skal bedöma en sådan här fond behöver man dock se till det fonden kan påverka och då behöver man bortse från valutan. Grafen ovan visar prestandan mätt i dollar jämfört med globalindex.
Det här är utmärkt prestanda där totalavkastningen är ungefär som globalindex sedan fondstart. Fonden pyntar kring 10 procent direktavkastning.
Jag äger redan en hygglig stek i den här fonden men överväger att köpa mer. Andelskursen är under 5 euro styck och jag tänker att jag kan duttköpa fler via SAVR. Där är nämligen minimicourtaget 1 SEK vid handel med utländska ETFer till skillnad mot Avanza och Nordnet där det kostar kring 10 kronor courtage som minst. Det gör att man kan handla för tex 500 eller 1000 kronor hos SAVR utan att Courtaget blir en omåttligt stor del av affären.
Gillar denna fonden starkt. 10% i DA och viss kursuppgång över tid. Denna väger ganska tungt i min portfölj, återinvesterar utdelningarna och får fin ränta på ränta effekt.
SvaraRaderaMvh Daniel
Har dessa hos nordnet och funderar på att flytta till mitt konto hos SAVR vad är bäst sälja och köpa nytt hos SAVR eller göra ETF flytt?
SvaraRaderaTjena,
RaderaEn flytt kostar inget vad jag vet mellan Nordnet och SAVR. Det utlöser heller ingen skatt. Om du säljer, flyttar och köper igen så blir det massvis kostnader för courtage, valutaväxling samt extra skatt.
SAVR har en flyttfunktion där du via några klick kan flytta ditt innehav till dem.
Mvh petrusko
En finfin ETF som är mitt största innehav (tror jag). De flesta återinvesteringar göres numera i ETF-er och inte i enskilda aktier.
SvaraRaderaTjena Snålgrisen,
RaderaTack för din kommentar. Jag minns att du nämnt det tidigare att du nu mera kör fokus på fonder. Det är ett smart val. Grattis till en bra placering där med WINC som ditt största innehav. Låt oss hoppas att den fortsätter prestera likt den gjort sedan start.
Mvh petrusko
Hej. Tack för en bra blogg! En fråga? Bör man äga denna på en KF?
SvaraRaderaTjena,
RaderaWINC har sin hemvist på Irland varpå det inte dras någon utländsk källskatt på de utdelningar fonden betalar till oss andelsägare. Den funkar utmärkt på ISK.
Mvh petrusko
Skulle kunna vara ett klokt val. Ägaren av fonden kan när som helst ändra den skatterätsliga hemvisten till bad de behagar när so helst. Tex. 2029 bunkers har ändrat från att varit registrerat på Bahamas om jag nu minns rätt. Nu för tiden så är deras skatterätsliga hemvist Norge. Själv kör jag alltid KF på utländska innehav. En huvudvärk mindre. Men du kan självklart köra dessa på ISK. Men det är ju bara som avgör hur du vill göra.
Radera/Larsa
Provade nyss att försöka flytta ett nystartat "VAB-konto" (jag investerar 50% av inkomstbortfallet på grund av VAB (nettolön samt minskad pensionsavsättning). Det gick ej att flytta WINC från Avanza till SAVR. Se bild (om länkar fungerar).
SvaraRaderahttps://postimg.cc/GTpTR7Wb
/Arbetsplanen
Hej! Äger idag montrose month div och jgpi, är det värt att äga denna också?
SvaraRaderaTjena,
RaderaMja, det beror på hur man ser på saken. Jag har valt att äga flera olika för att sprida risken över de olika fondernas strategi. Det varierar hur de arbetar med optioner osv och de kommer prestera olika över tid. Om man tänker att man skall ha 30% av portföljen i sådana här fonder och fördelar det på en tredjedel vardera i tre olika fonder. Det är ett sätt att resonera. Man måste inte sprida det så där och det blir förmodligen okej om man tar hela sin exponering i den fond man tror mest på. Jag sprider dock gärna risken.
Mvh petrusko
Så tänkte jag, satt ett tak på 15% av portfölj i optionsfonder och fördelat på 2,5% × 6 st (3 JPM, 2 IShares och 1 Montrose). Fallet blir inte så hårt om en av dessa underpresterar.
RaderaEn underbar ETF som jag haft en bra känsla i redan från start. Gött att man har rätt ibland 😃.
SvaraRaderaLite dyr att köpa och sälja men så länge den levererar så här fint kan jag inte klaga.
Varför är den dyr att handla?
RaderaAnonym jag tror han syftar på courtage, det kostar typ 10 kronor vid köp och sälj av utländska etf'er på Nordnet och Avanza oavsett belopp.
RaderaMen då handlar man ju för minst 4000kr, om man har 0,25% i courtage, handla för mindre än så känns ganska osmart
RaderaDet tickar på rejält med courtage och valutaväxlingsavgift samt förvaltningsavgift. 💸
RaderaHej Petrusko.
SvaraRaderaÄr det hållbart i längden med en sådan här hög direktavkastning?
Är det även möjligt med en kurs uppgång på sikt?
10% per år är taget alla dar i veckan.
Hur hög är risken att äga denna istället för en globalfond?
Tjena,
RaderaBaserat på prestanda sedan fondstart, det du ser i grafen ovan; Fonden följer globalindex mycket nära och man kan hoppas och anta att den gör så även i framtiden.
Totalavkastning ungefär som globalindex, det är en rimlig förväntan.
Mvh petrusko
Konstigt att man fick utdelningen från JEIP i fredags men ännu inte fått från JEQP & JGPI. Nordnet borde väl få pengarna samtidigt från alla 3 så de kan skickas ut samtidigt?
SvaraRaderaInte kommit för mig heller men det händer ofta att dom kommer på olika dagar.
SvaraRadera