Montrose lanserar här sin andra ETF noterad på Stockholmsbörsen. Den handlas i svenska kronor vilket är bra jämfört med utländska ETFer där man åker på att pynta saftig valutaväxlingsavgift.
Fonden är ingen helt vanlig indexfond men den är ändå ganska "straight forward". Ja alltså det är inga avancerade upplägg eller sådär utan den innehåller globalindex och den har en hävstång. Fonden ger 125 procent exponering i globalindex.
Det här med hävstång slår åt båda hållen och medan det är en extra risk på kort sikt så är det en fin extra potential i långa loppet. Börsen går upp på lång sikt och därmed blir det så att har man en sådan här hävstång så blir avkastningen extra bra. Hävstången är ett smart och rimligt upplägg eftersom investeringar på börsen skall vara långsiktiga. Pengar man behöver de närmsta 5 åren har inte på börsen att göra.
Fondavgiften är 0,41 procent men ovanpå det finns det mer kostnader. Fondens kostnader för hävstången tillkommer ovanpå det där. Enligt deras sajt är för närvarande kostnaden för hävstången extra 0,74 procent.
Jag vet inte vad jag skall tycka om kostnaderna för den här. Hävstången ger högre avkastning i långa loppet. Trots de saftiga avgifterna i fonden så kommer det mynna ut i högre avkastning. Visst blir det billigare att själv nyttja belåning för att skapa en hävstång men där är ändå något smidigt med en färdigpaketerad lösning.
Fonden kommer gå att handla hos de flesta nätmäklarna. De mäklare som redan har Montrose Global Monthly bör ju absolut få in den här också. Om man investerar i den hos Montrose så bjuder de på courtaget men de är ju en lite annorlunda aktör i övrigt, Man behöver ha minst 250.000 kronor hos dem annars måste man betala en månadsavgift för att vara kund hos dem.
Apropå Montrose så har de nu öppnat sin verksamhet på riktigt och de har fått igång "desktop". Jag har avvaktat med dem då jag inte vill fippla med någon app. Jag ska ha desktop vilket alltså är en helt vanlig webbsida i datorn. Jag tycker Montrose har ett starkt erbjudande och nu när de är igång på riktigt så kollar jag på att bli kund hos dem. Det är väl en sista pusselbit kvar men det kanske löser sig på sikt. Jag vill kunna investera i fonden Carnegie Strategifond D och det har varit en del i att jag eventuellt vill bli kund hos dem. I dagsläget har de inte fonden på plattformen.
Flyttade faktiskt över större delen av min portfölj till Montrose i veckan. Även om deras interface inte är i samma klass som Avanza idag, så är priserna kombinerat med att de inte har courtageklasser så mycket bättre att det känns som ett bra långsiktigt val. På sikt kan nog plattformen bli i klass med Avanzas användarupplevelse.
SvaraRaderaNice, Ja det duger med okej fonts, layout och sånt bös. Bättre pris är bättre pris.
RaderaMvh petrusko
Jag trivs som kund hos Avanza, det är lättas att ha allt kapital och värdepapper samlade på ett ställe.Ev. kan det bli lite köp i denna nya ETF:en från Montrose då det borde vara ett bra tillfälle att börja med hävstång efter att börserna har gått ner den senaste tiden.Jag gillar att ha många olika värdepapper och ETF:er är perfekta som enkel och bekväm riskspridning.Mvh Peter Jansson
SvaraRaderaDet är ingen månadsavgift hos Montrose fram till 2026. Jag kommer testa tjänsten fram tills dess för att avgöra om det är värt att flytta över resten av kapitalet för att hamna över 250.000.
SvaraRaderaHur tänker du denna kontra Avanza Auto 6? Som också har, en dock något lägre belåning och lägre avgift? Bör man överväga att byta över till denna ETF:en istället? Innehållet verkar ju likna varandra.
SvaraRaderaTjena,
RaderaDet är lite knivigt med avgiften i fonder med hävstång. Beroende på upplägg, var och hur de skapar hävstången så syns inte dess avgift i redovisad kostnad. Jag har kollat på den där Avanza Auto 6 vid tillfälle men jag minns inte vad om något, jag kom fram till angående kostnaden för hävstången. Om den är inkluderad i avgiften de redovisar.
Avanza Auto 6 är nog ett rimligt val det.
Mvh petrusko
Vill man ha belåning utan att själv behöva experimentera är väl den nya fonden OK. Sen är tidpunkten kanske inte den bästa med den osäkerhet och höga volatilitet som vi har och sannolikt får leva med ett tag framöver.
SvaraRaderaHej Petrusko!
SvaraRaderaJag har en fråga gällande uppdateringen av usa fonder från gårdagen. Jag investerar likt dig i Handelsbankens USA Index B och noterar att den fonden gick ner 4% den 9 april trots gårdagens rusning på ca 10%.
När jag kollar på andra USA-fonder är dessa upp flera procent den 9 april. Hur kommer detta sig? Rimligtvis borde ju även denna fonden ha gått upp likvärdigt?
Jag undrar samma sak.
RaderaTjena, Olika fondbolag kan ha olika brytgräns för sin handel och när de sätter kurs. När man jämför med andra fonder behöver man se över flera dagar för att fånga samma rörelser.
RaderaMan går inte miste om någon utveckling.
Generellt sett är Handelsbanken fonder snabba medan vissa andra fondbolag är sega.
Mvh petrusko
Handelsbankens fonder uppdateras på kvällen.
SvaraRaderaTror det är vid 19-20 någon gång.
Därför kom inte gårdagens rusning med på deras fonder då denna kom senare.
//Jojje
Hej Petrusko,
SvaraRaderaJust nu är jag investerad i Handelsbanken criteria b, Montdiv och Winc. Alla dom fonderna har ju mer eller mindre exponering mot usa och magnificent seven. Ibland tänker jag att det blir lite kaka på kaka. Har ju även aktiespararna global och jgpi. Alla dessa 5 har ju mer eller mindre stor vikt mot usa. Sen är jag medveten om att dessa fonder inte gör samma sak, med optioner osv.
Det jag funderat på är att sälja Handelsbanken, köpa lite mer svenskt samt fylla på i nämnda etf:er samt Norden högutdelande.
Håller du med om att det blir mycket usa och lite kaka på kaka? Tänker om jag säljer Handelsbanken criteria så har jag fortfarande stor vikt mot usa.
Mvh Daniel
Över 1,1% i avgift för en globalfond, man betalar en slant för den hävstången helt klart. (Kanske lite väl mycket)?
SvaraRaderaSer inget lockande alls med denna ETF, den är alldeles för dyr i avgift givet vad den erbjuder, vill man ha enkel hävstång med global exponering är ju denna mer prisvärd: https://www.nordnet.se/fonder/lista/nordnet-global-index-125-sek-d8da4522
SvaraRaderaMontrose överlägsna, deras kundtjänst svarar på meddelande supersnabbt och man får riktiga svar av människor som vet vad de snackar om. Jag har flyttat över allt och kunde inte varit nöjdare. Det enda lite negativa är att man får utdelningarna lite senare på dagen. Belåningen är prisvärd, courtaget grymt. Sen tror jag hemsida osv kommer bli jättebra på sikt med.
SvaraRaderaHej Petrusko.
SvaraRaderaHur tänker du köpa denna ETF eller köpa en billig USA indexfond ?
Har en sparhorisont på minst 10 år.
Tjena,
RaderaMja jag gillar ju tanken av extra exponering via hävstång men det är ju mycket extra avgift här och en vanlig USA indexfond går att få såå mycket billigare. Det är ett smart och enkelt val att gå på den vanliga billiga fonden. Inte krångla till det, keep it simple.
Mvh petrusko
Man kan ju också se den här ETFen som en möjlighet att få hävstång i sitt sparande utan att nyttja något kreditutrymme, det finns nog de som tycker att det är intressant och 25% är en stor hävstång.
SvaraRaderaHej petrusko!
SvaraRaderaTycker denna ETF är intressant men äger redan 1 fond med hävstång nordnet global index 125 och den gör typ samma grej skillanden är ju så klart köp/avslut som går smidigare i etf såklart men no big deal enligt mig!
Gav montrose lite förslag på etfer som typ fastigheter en sverigefond europafond så får se vad som kommer!
Ha en trevlig helg!
Mvh patrick
Själv skuggar jag Carnegie Strategifond D och SEB Swedish Value Fund samt AstraZeneca Allemansfond fenom att köpa deras innehav. Ganska lätt eftersom dessa tre har ganska koncentrerade portföljer. Patrik
SvaraRadera