Jag investerar i fonden Aktiespararna Direktavkastning som innehåller ett knippe storbolag med god utdelning. Det är en indexfond som följer indexet SIX Sweden Dividend 21 SRI Gross Index. Det innehåller 21 stycken storbolag som pyntat god utdelning de senaste 3 åren. Historiskt har metodiken i det här indexet varit lyckad. Fram till några år sedan hade fonden bättre prestanda än storbolagsindex men så kom en lite sämre period. Det kommer pendla fram och åter det där. Ibland är den bättre och ibland sämre än storbolagsindex men över tid blir det ganska hyggligt ändå.
De senaste 5 åren är prestandan sämre än OMXS30GI men den har ändå en ganska god avkastning. Femårsperioden innan denna presterade fonden bra och hur det skall bli de kommande 5 åren får framtiden utvisa. Tittar man på prestandan sedan starten 2016 så är de bara några enstaka procent lägre än OMXS30GI (ca 128 vs 135 procent). Det är de senaste lite svagare åren som tar ned prestandan och det går fram och åter som sagt. Det kommer komma perioder då fonden är starkare och på nytt perioder då den är lite svagare.
Jag gillar innehållet med stora stadiga bolag och jag tycker fondens historik är fullt rimlig. Om jag enbart ser till 5-årsperioden i grafen överst så kan jag känna mig nöjd med den prestandan. Det är sunda bolag som pyntar god utdelning och det har givit en totalavkastning bara lite lägre än OMXS30GI. Inriktningen är dessutom i linje min strategi i övrigt. Jag investerar främst i stora sunda bolag som pyntar god utdelning.
För enkel jämförbarhet har jag valt andelsklass A i bilden men jag investerar i andelsklass B. Den har samma totalavkastning men en del utav den kommer som utdelning. Aktiespararna Direktavkastning B pyntar cash utdelning årligen i juni.
Framledes siktar jag på att göra alla nya investeringar i fonden via SAVR då de erbjuder rabatt på fondavgifter. Hos dem kostar Aktiespararna Direktavkastning B totalt 0,23 procent i fondavgift.
Länk till Aktiespararna Direktavkastning B hos SAVR (reklamlänk).
Investeringar innebär en risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Detta är en reklamlänk för SAVR.
Med facit i hand är det alltid lätt att veta hur man skulle ha investerat i det förflutna, men det gäller att läsa på och sprida sina risker på många olika värdepapper.I och med att jag anser mig vara ekonomiskt fri då mina utdelningar redan nu täcker mina utgifter flera gånger om så är totalavkastningen av mindre betydelse då jag kommer leva gott på enbart utdelningar livet ut när jag blir 65 år om 6,5 år. För andra kan totalavkastningen vara det viktigaste och det vet man bara i framtiden om man gjorde rätt val idag med sina investeringar. Gör alltid era egna analyser och agera därefter och våga sälja med förlust om några värdepapper inte motsvarar era förväntningar på totalavkastning för värdepapper är enbart till för att tjäna pengar på för man skall inte gifta sig med ett bolag eller ett värdepapper. Det är bara att köpa behålla och eventuella sälja och ha tålamod för de flesta blir inte rika på ett år utan det krävs målmedvetet och regelbundet sparande under lång tid och låta tiden skapa avkastningen i portföljerna. Hitta er egen strategi på börsen och följ den. Mvh Peter Jansson
SvaraRaderaDu ser Peter om du startar en blogg som Petrusko har kan du också kapitalisera genom att ha en reklamlänk:)
RaderaHej petrusko,
SvaraRaderaIntressant, har SAVR börjat ge cash utdelning från utdelande fonder nu? Så var det inte tidigare, då fick man istället nya fondandelar. I så fall skulle man även kunna flytta dit Aktiespararna Global Direktavkastning B.
Tjena Gurkan,
RaderaJa det kommer som cash. Vet att det funkade annorlunda tidigare hos SAVR och det grundade sig i att de i början gick via en partner men nu är de sin egen aktör och styr detta själva. Jag har bekräftat med dem att utdelningen kommer som cash.
Mvh petrusko