Idag reflekterade jag över ett svar jag gav på twitter häromdagen angående tänkbar utdelning nästa år i fonden Xact Norden Högutdelande. När jag tänkte på det idag insåg jag att jag använt mig av fel kurs. Förutsättningarna är egentligen än bättre än de jag uppgav. Det där kan vi se som en liten parantes och nedan är kort mina tankar om utdelningen nästa år.
När fondbolaget meddelade utdelning den 9 februari 2024 var andelskursen i fonden strax under 130 kronor. Utdelningen för 2024 fastställdes till 6,88 kronor per andel att utbetalas vid fyra tillfällen om 1,72 kronor vardera. Den sista utdelningen av de fyra var precis nu i november varpå vi närmar oss tillfället då fondbolaget beslutar om nästa utdelning.
I informationsbroschyren meddelar de kortfattat att de siktar på en utdelning om 4,5 procent men den kan bli både högre och lägre. Läser man fullständig dokumentation om fonden kan man bla läsa att de ser till investerarnas intresse och att främja en stadig utdelning över tid. Man ser till kursutveckling och bolagens utdelningar. Det är inte så att utdelningen rakt av är 4,5 procent av andelskursen.
Vad skall man tro om utdelningen nästa år då?
Jag har redan skrivit ett inlägg om detta men det var några månader sedan och vi är mycket närmre utdelningsbeslutet nu. Det man kan göra är att bilda sig en uppfattning generellt om hur utdelningar utvecklats men framförallt se hur andelskursen i fonden utvecklats. I skrivande stund handlas fonden till kurs strax över 143 kronor vilket är drygt 10 procent högre än vid tillfället då de meddelade utdelningen i våras. För att bygga rymd att hålla en stadig utdelning även de sämre åren är det rimligt om fonden inte gör en lika stor höjning som kursuppgången i år. Jag tror således inte att höjningen blir hela 10 procent.
En höjning om 5 procent skulle landa i en utdelning om cirka 7,2 kronor. På nuvarande kurs om drygt 143 kronor vore det en direktavkastning om 5 procent. Den här nivån blir jag inte besviken över. Jag hoppas på lite högre än så dock. Egentligen är det en meningslös aktivitet att sia om utdelningen i fonden, den blir vad den blir. Lite spännande är det så klart och för all del kan man få roa sig med det om man tycker så.
Jag förväntar mig att fondbolaget meddelar utdelning tidsmässigt ungefär som sist gång; runt månadsskiftet januari/februari.
Avkastningsmässigt har fonden gått bättre än Stockholmsbörsen i år men det skall man inte dra allt för stora växlar på. Det varierar från år till år. Förra året var den sämre och året innan var den bättre än börsen. Den innehåller något annat än börsindex och utvecklas därför annorlunda. Över tid jämnar det där ut sig. Xact Norden Högutdelande är mitt "Core-innehav" och utgör en mycket stor del av portföljen. Den innehåller den typen av bolag jag normalt investerar i. Stora sunda bolag med stadiga vinster och utdelningar över tid. Till och med den 2 december var fondens totalavkastning +15 procent hittills under 2024.
Länk till Xact Norden Högutdelande hos Avanza (reklamlänk).
Tjena Petrusko.
SvaraRaderaAlltid kul att ta del av dina funderingar om diverse ETF.er. I mitt fall så står XACTHDIV för ca 7% av portföljen. Det enda jag inte gillar är deras ESG-fokus men det är ju relativt lätt att "kompensera" för det med egna innehav i sådana aktier som XACT väljer att exkludera.
Varför ingår det inte några Danska aktier i XACTHDIV? Jag har för mig att jag har läst någon gång, någonstans, att det har med skatteregler på utdelning att göra men hittar inget nu när jag googlar. Vem är då bättre att fråga än dig ;)
Tjena Knocker,
RaderaJo så här är det. De nordiska länderna har egentligen ebn överenskommelse med varandra om att fondbolagen slipper skatt på utdelningar länderna emellan. Alla hedrar det utom Danmark som krånglar.
Därmed blir danska aktier missgynnade när urvalet i fonden görs. De framstår sämre eftersom skatt dras på utdelningen. Det gör att de hamnar efter de flesta andra aktier ifrån norden i urvalet. Där finns allt några danska innehav i fonden men de är få.
Mvh petrusko
Tack för svaret, du är rena rama uppslagsboken Petrusko :)
RaderaHar alltid älskat denna trökiga gubb-ETF.
SvaraRaderaDen passar mig och min portfölj utmärkt.
Mitt äldsta och största innehav.
En trygg hamn så gott som någon. Minns när mitt innehav äntligen nådde 1000 andelar för några år sedan. Det var en milstolpe det! Nu utgör den 20% men ska upp till 30% under 2025 är tanken. Lycka till alla därute oavsett förutsättningar och innehav.
Keep it up P!
Hej, är detta en investering att äga över tid sett till direktavkastningen & stabiliteten? Skulle detta kunna vara en investering åt ens barn, att den så att säga bara finns där & gör jobbet åt en?
SvaraRaderaTjena,
RaderaDen kan vara okej i ett barnspar men man saknar kanske anledning att välja just den här fonden till ett barnspar. Den kommer sannolikt inte överprestera en vanlig indexfond över tid men det finns risk att den underpresterar. Ja det är en stadig pjäs men ett barnspar har tiden på sin sida.
En vanlig bred svensk indexfond och en USA eller en global indexfond kan vara ett rimligt alternativ framför denna i ett barnspar.
En anledning att ha den i ett barnspar kan vara att låta den vara en liten del och ta emot utdelningar för att täcka upp skatten i en KF.
Mvh petrusko