Som jag skrivit om tidigare så hade jag fastnat för en global indexfond med cash utdelning ifrån Storebrand. Det var Storebrand Global All Countries b med 4-6 procent årlig utdelning. Minsta insättning var 100.000 kronor och fonden riktade sig främst till institutionella investerare. Nu har Storebrand meddelat att de inte kommer låta nätmäklarna distribuera fonden av just den anledningen. Den är avsedd för institutionella investerare.
Det är en bra indexfond den där. Avgiften är lite högre än de billigaste globalfonderna men den skiljer sig från mängden på det sättet att den även innehåller tillväxtmarknader. Det är alltså en lite bredare fond än många andra globala indexfonder.
På gott och på ont. På lång sikt är USA en av de allra bäst presterande börserna i världen. Ju fler andra länder man adderar desto sämre blir avkastningen. Utifrån historisk data om cirka 100 år.
Det där kan man resonera fram och åter kring. Den bredare exponeringen ifrån tillväxtmarknader kan jämna ut kursutvecklingen medan den smalare ifrån "vanliga" globalfonder kan tänkas fortsätta avkasta lite bättre.
Storebrand Global All Countries finns hos nätmäklarna i en icke utdelande version och jag överväger att investera i den istället. Jag får sälja en slurk och skapa min egna utdelning i sådana fall. Det väger mellan den och Länsförsäkringar Global indexfond. Den sistnämnda fonden, Länsförsäkringar Global Index har länge varit en favorit. Den följer det vanliga globalindexet till en låg avgift och de har gjort det bra i många år. En fantastisk fond helt enkelt.
Kan du inte komplettera med tillväxtmarknader, och köra LF Global? Om du vill ha tillväxtmarknader också?
SvaraRaderaTjena,
RaderaJo det är ett rimligt spår att göra på det viset.
Mvh petrusko
Det var ju trista nyheter! Har kört Storebrand Global A Plus och planen var att byta till All Countries B. Global Plus har högre avgift men har presterat aningen bättre. För mig som gärna vill ha en utdelande global indexfond ser jag inga andra alt än SEB global indexnära D Lux, även om den bör placeras på KF.
SvaraRaderaHur fungerar källskatten på denna?
Radera//Jojje
Den verkar ju finnas hos Nordnet?
SvaraRaderaHallå, det borde väl även fungera att ta rygg på Buffet/Munger och Brk.b
SvaraRaderaLåga kostnader om jag förstår det rätt eller är risken större pga av huvudägarnas ålder.
Mvh Roger
Gäller det här även på levler?
SvaraRaderaJag investerar i VGWL och VGWD i min utdelande portfölj för att få något slags komplement till exponering utanför Sverige, är det helt uppåt väggarna galet?
SvaraRaderaHej!
SvaraRaderaHar du fått utdelningen i FLXD än Petrusko?
Kalle
Tjena Kalle,
RaderaNej den har inte dykt in ännu. Den kommer nog vilken dag som helst. Det tar ju lite längre tid för mäklaren när det är utländsk valuta.
Mvh petrusko
Hej petrusko! Vet du varför köp i SEB Sverige indexnära B tar flera dagar längre än köp i Aktiespararna direktavkastning på Avanza?
SvaraRaderaTjena,
RaderaOlika fondbolag och fonder kan ha olika villkor för handelsdagar. Att köp sker dagen efter eller tex 2 dagar efter. Avanza har skrivit fel info när de lagt upp SEB indexnära fond. Kolla på andelsklass A utav den fonden så har du nog rätt info där. Den fonden har i sina villkor att det tar längre tid. Segt! jag vet.
Mvh petrusko
Hur gör du nu med fonden Vanguard all world (vgwd)?
SvaraRaderaJag har den fortsatt i min portfölj iallafall, Jag kompletterar med Vanguard Pacific och Vanguard emerging markets. Det borde ju bli en ok mix kan man tycka
Tjena Mikael,
RaderaJag har sålt mitt innehav i VGWD. Jag har investerat i den i cirka 3 år och under den tiden har direktavkastningen varit lite lägre än jag tänkt mig och fondens totalavkastning har varit svag relativt vanliga globalindex. Det har förvisso alla utdelningsfonder varit. Det är en lite sämre period för dem och det brukar gå i vågor vilken typ av aktier som går lite bättre än den andra, growth/value.
Sammantaget menar jag inte att fonden nödvändigtvis är dålig. Den får lämna portföljen för något med högre direktavkastning. Jag tänkte skopa in den där Storebrandfonden men nu är inte den ett alternativ.
Mvh petrusko
VanEck Ms Developed Markets Div Lead UCITS ETF
RaderaDen kan ju va ett annat alternativ
Hej petrusko. Tack för en bra blogg! Är inne typ dagligen. Vet du om gränsen 100 000 även kommer gälla för levler? Har en liten "prova på-post" där å det funka
SvaraRaderahittills med små insättningar (100:-)
Vad är Levler bra på jmft med Savr?
RaderaHar inte hittat storebrand global all countries B hos savr
RaderaTjena Matte,
RaderaJag är inte bekant med Levlr och hur det fungerar hos dem. Fonden har inte ändrat sina egna villkor utan det har hela tiden varit de här förutsättningarna med 100k minsta köp. Om det fungerat tidigare hos Levlr kanske det kommer fortsätta så hos dem. Kör på så länge det funkar?
Mvh petrusko
Hej Petrusko, tack för en bra blogg. Att köpa Storebrand global all countries b verkar fungera på Levler, har precis börjat månadsspara där. Dessutom är avgiften lägre än hos Avanza, 0,25% totalavgift istället för 0,32%. De har även en annan goding i sitt sortiment, Vanguard Global Stock index (endast utvecklade marknader) med totalavgiften 0,15%. Den sistnämnde ger dock ingen utdelning.
RaderaApropå endast institutionella investerare, en dum fråga, men det betyder att den endast tillgänglig för just institutioner, och att jag som privatperson inte kan köpa den? Oavsett hur många 100k jag kan lägga in.
SvaraRaderaTjena,
RaderaJa det betyder att fondbolaget inte vill erbjuda fonden till småsparare hos nätmäklare oavsett hur många 100k de kan lägga in. Är du PB-kund hos en traditionell bank/mäklare så löser det sig.
Mvh petrusko
Måste fråga för nu får jag inte ihop alla bitar. Du som lever på utdelningen från dina innehav borde ha tillräckligt med kapital för att vara PB-kund och således kunna investera i fonden?
RaderaHej Petrusko, tror du det gäller PB-kund hos Nordnet med? Vänlig hälsning Henrik Jansson
RaderaTjena Henrik,
RaderaNordnet lade upp fonden på fin plattform innan Storebrand bestämt sig för att inte erbjuda fonden till retailkunder. Om inte Storebrand sätter stopp för fonden hos Nordnet så kan det nog gå att köpa den där om man lägger en order på 100k.
Mvh petrusko
Hej anonym som inte begriper PB.
RaderaJag är PB-kund hos Avanza och där går det inte köpa fonden över huvud taget. Vill jag bli PB-kund hos tex SEB så behöver jag föra över tillräckligt kapital dit för att uppfylla deras PB-gräns. Man är alltså inte PB över allt per automatik.
Mvh petrusko
Jag lade in en order på 100k innan midsommar och har väntat otåligt. Idag (27/6) var den äntligen genomförd på Nordnet, så kanske att man kan chansa innan möjligheten stoppas?
SvaraRaderaMan får inte status "PB-kund" per automatik MEN jag har sett att man kan bli klassificerad "Professionell Investerare" även fast man har pengarna/kapitalet på en annan plattform... Tex; ngn är kund hos Avanza med majoriteten av sitt kapital men kan trots det bli klassificerad som "Professionell Investerare" hos tex Nordnet - och på så sätt nå ett större univers av invetseringar...
SvaraRaderaTjena,
RaderaProfessionell investerare är något annat och det uppnår man genom att uppfylla ett par av flera kriterier. I länken nedan kan du läsa om hur det funkar med professionell status:
https://www.handbook.fca.org.uk/handbook/COBS/3/5.html#D182
Mvh petrusko
Finns info här oxå: https://www.nordnet.se/se/tjanster/professionell-kund#vilka-krav-finns-det-for-att-bli-professionell-kund_14BFv0wQdezQq40q5TMSt6
SvaraRaderaGenom att bli klassificerad som professionell kan man i vissa fall köpa dessa fonder som är exkluderade för ”retail”…
Hade kunnat tänka mig att köpa Storebrand Global All Countries B via Nordnet men när jag nyss dubbelkollade fick jag besked att inte bara första insättningen har minibeloppet 100K utan det gäller även kommande insättningar.
SvaraRaderaJämför jag Länsförsäkringar Global med denna vinner Länsförsäkringar om vi ser till kursen. Någon anledning att byta till Storebrand?
SvaraRaderaHej, Läs mitt inlägg igen. Jag har resonerat om exakt det, vad skillnaden är på Storebrands fond och en "vanlig" globalfond som den ifrån Länsförsäkringar.
RaderaLänsförsäkringars globala indexfond är ett utmärkt val och om man inte nödvändigtvis känner att man vill ha den bredare exponeringen ifrån tillväxtmarknader så finns det ingen anledning att byta.
Mvh petrusko
Sen på bollen här dåjag bara läser på helgen, men om du är ute efter en global indexfond som betalar utdelning så finns ju Nordea World Passive Fund (går nog bara att köpa på Nordea dock). Avgift på 0,57%, så det kanske är för högt?
SvaraRaderaJag själv använder huvudsakligen Avanza och Nordnet men sparar även en liten slatt på Nordea där jag får in min lön. Där har jag denna fonden + några utdelande till (dock med högre avgift). Funkar fint, utdelningen kommer i april/maj,har ingen koll på procent dock.
SEB Global Indexnära D USD - Lux utd finns att köpa på Avanza nu. Delade ut 3 procent i maj
SvaraRaderaHur funkar det med källskatten på denna?
Radera//Jojje
VGWL då hur tänker du om den?
SvaraRaderaTjena,
RaderaJag har investerat i VGWD i cirka 3 år men har nu sålt det innehavet. När jag investerade i fonden var min tro en direktavkastning om 4 procent men den har snarare varit 3,5% eller än lägre i snitt sedan dess. Under tiden jag investerat i fonden har den inte presterat värst bra men det är en kort period att bedöma metodiken på. Utdelningsaktier/värdeaktier generellt har inte gått lika bra som tech under den här perioden.
Mvh petrusko
Jag menar inte VGWD utan VGWL alltså Vanguard FTSE All-World UCITS ETF US Dis, alltså den istället för LF Global?
RaderaTjena,
RaderaOk, sorry för det. Så ofta som folk skriver fel på tickers. VGWL är en väldigt bra global indexfond. Den följer ett index som innehåller även en del tillväxtmarknader. En bredare fond än Länsförsäkringar global indexnära.
Vanguards fond är bra och som jag skrev om Storebrands fond så är det där bredare indexet för den som vill sprida risken än mer och kanske jämna ut kursrörelsen en aning.
Det index Länsförsäkringars fond följer har presterat lite högre avkastning historiskt och kan nog göra så även i framtiden sett över långa tidsperioder.
Mvh petrusko
Vid jämförelse är SEB Global indexnära lux utd en bit sämre i utveckling sista åren än icke utdelande t ex LF global index och Storebrand Global Plus. Men då har jag inte vägt in hur utdelningen på ca 3% påverkar utfallet. Känns inget vidare med försämrad total avkastning enkom för att få utdelningar.
SvaraRaderaTjena,
RaderaDen är inte fantastisk den där SEB Global indexnära. Den är reggad i Luxemburg och har högre kostnader/skatt än tex Länsförsäkringars fond.
Mvh petrusko
Hej Petrusko,
SvaraRaderaTack för en bra blogg.
Jag är ny på aktier och efter gjort lite research så har jag kommit fram till denna mixen.
70% Länsförsäkringar Global
10% PLUS Allabolag Sverige Index
10% Handelsbanken Global Småbolag
10% Avanza Emerging Markets
Vad tycker du om upplägget och %?
Förstått det som folk har lite olika åsikter om emerging markets, hade du hellre tagit bort den och lagt 10% extra på Länsförsäkringar? Eller gjort något annat annorlunda!
Tack för all inspiration!
Tjena Tobias,
RaderaTack för din kommentar. Du har gjort din research och ett bra val därefter. Utmärkt val av fonder i respektive kategori och en rimlig fördelning mellan dem. Själv brukar jag förorda en större del i svensk indexfond men det här valet du gjort finns ingen anledning att ändra på. Det är en portfölj som bör ge dig en god riskjusterad avkastning på lång sikt.
Ha det gott
Mvh petrusko