För ungefär ett år sedan sålde jag mitt innehav i en fond som jag egentligen gillar och vill äga i långa loppet. Jag hade inte hunnit bygga upp en nämnvärt stor position i fonden och jag behövde skrapa ihop pengar till en annan investering varpå den fick ryka där och då.
Fonden heter Vanguard FTSE All World High Dividend Yield och är en börshandlad fond som pyntar utdelning. Jag har spanat på att ta in den igen och nu har jag en väg jag överväger.
Jag har två amerikanska bolag som är väldigt små i min portfölj. De väger en bit under 1 procent vardera men behöver lika mycket tid för analys och uppföljning som alla andra bolag. Det är 3M och Abbvie och jag funderar på att avyttra dem och investera i fonden från Vanguard istället. Det besparar mig en hel del tid och eftersom innehaven är så pass små gör det minimal effekt på portföljen.
Det är en rimlig fond den där och en bra riskspridare. En investering jag kan tänka mig att vikta flera procent i portföljen på sikt. Den handlas på tyska börsen och har ticker: VGWD. Mer info om fonden i mitt inlägg om den i länken nedan.
https://petrusko.blogspot.com/2020/05/vanguard-all-world-high-dividend-yield.html
Riktigt fin etf. Har kollat runt på jätte många etfer det senaste. Och kommer ofta tillbaka till den du nämner. Den är sund och sparar tid och energi.
SvaraRaderaHello, jag kan relatera. ETF:er är något jag lägger mycket tid på och även jag tänker ofta på just den här. De har satt samman något riktigt bra här Vanguard i denna ETF:en.
RaderaMvh petrusko
Bra tips. Vad tror du om Blackrock Inc som du tidigare tipsade om?
SvaraRaderaTjena,
RaderaJag äger Blackrock och jag tror att de har mycket god potential på några decennier sikt. Aktien har backat till klart attraktiv nivå nu. Jag betalade betydligt mer. Blackrock är billig nu.
Mvh petrusko
Gäller det fortfarande att det inte är någon källskatt för den (eftersom den är registrerad på Irland)?
SvaraRaderaÄr det några andra kostnader man ska känna till när när man handlar ETF:er med utdelningar i Tyskland?
Tjena Daniel, En grej man skall känna till är att man betalar en valutaväxlingsavgift till sin mäklare när man handlar värdepapper i utländsk valuta. De flesta mäklarna tar 0,25% valutaväxlingsavgift för all hantering av utländsk valuta.
RaderaDet dras ingen utländsk källskatt på utdelning ifrån fonder med hemvist på Irland.
Mvh petrusko
Jag vet att nordnet tar ingen avgift för utdelningar i utländsk valuta
RaderaMen varför behöver du analysera 3M och Abbvie? Båda bolagen är väl sk dividend kings och behöver väl inte någon närmare granskning, Köp o lägg i byrålådan är min tanke kring dessa 2 bolag.
SvaraRaderaSamma sak med tex Coca-Cola, Pepsico, Procter& Gamble, Mcdonalds och kimberly Clark mm
Jag har alltid undrat varför du tex inte äger Coca_Cola det kan väl inte bli mera "safe" än så.
Mikael K
Men varför behöver du analysera 3M och Abbvie överhuvudtaget?
SvaraRaderaBåda bolagen är ju sk dividend kings köp o lägg i byrålådan är vad som gäller enligt mig.
Samma sak med tex Coca-Cola, McDonalds, Procter&Gamble, Unilever och Kimberly Clark.
Jag har alltid undrat varför du inte äger Coca-Cola det kan ju inte bli mera defensivt och tryggt än så.
Hej!
SvaraRaderaDu har skrivit mycket varmt om 3M och ökade senast i december och då var du långsiktig i ditt innehav. Vad får dig att fundera att sälja nu? Speciellt nu när kursen gått ner en del och dina tidigare köp borde väl varit på högre än dagens kurs?
Hej!
SvaraRaderaDu har skrivit mycket varmt om 3M och ökade senast i december och då var du långsiktig i ditt innehav. Vad får dig att fundera att sälja nu? Speciellt nu när kursen gått ner en del och dina tidigare köp borde väl varit på högre än dagens kurs?
Tjena, Jag gillar 3M och tror på dem i långa loppet. Som jag förklarade i inlägget handlar det om min portfölj och tidsåtgång.
RaderaVad man betalat för en aktie är inget man skall väga in i ett beslut om att behålla/sälja. Det är ett stort misstag.
Allting har backat och om mina pengar växer vidare i 3M eller något annat det gör varken mig eller 3M något. 3M kommer inte bli ledsen och inte jag heller.
Mvh petrusko
Hej,
SvaraRaderaVet du vilka månader betalas utdelningar och hur mycket?
Har du länk dit?
Mvh /Petter
Tjena Petter,
RaderaDe pyntar i slutet av mars, juni, september, december. Det tar någon dag extra för våra mäklare att hantera utländsk valuta så på kontot dyker utdelningen upp i början av april, juli, oktober, januari. Länken nedan är till fonden hos Vanguards Brittiska sajt. Det är samma fond men vissa detaljer pratar de pund men det är strunt samma. De har nämligen precis "uppgraderat" den svenska/europeiska sajten så att den blev fin så klart men saknar all relevant info.
https://www.vanguardinvestor.co.uk/investments/vanguard-ftse-all-world-high-dividend-yield-ucits-etf-usd-distributing/distributions
Mvh
Hej,
SvaraRaderaNär jag letar i Vanguard-sidan hittar bara detta:
FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (VHYL)
https://www.vanguardinvestor.co.uk/investments/vanguard-ftse-all-world-high-dividend-yield-ucits-etf-usd-distributing/overview
Men i Avanza står annan förkortning:
Vngrd FTSE All-Wld Hgh Div Yld UCITS ETF USD D (VGWD)
1. Är dessa två samma sak? dvs är VHYL och VGWD samma ETF?
2. Stämmer det att den ger bara 3% avkastning på kurs 57 Euro?
3. Hur är med utdelningstillväxt? Har du kollat om det har hänt något där?
I övrigt, kursen har gått upp ganska mycket och förvånad att kursen inte gått ner trots så mycket alla börser i helhet gått ner! Detta visar att innehållet i EFT är riktig kvalitet och är hållbart. Synd bara jag upptäckte den nu, när 40% gått upp och utdelning blir så låg. :(
/Danne
Tjena Danne,
RaderaSamma fond har olika ticker på de olika börserna den handlas på. På tyska börsen som vi har tillgång till är tickern VGWD.
1. Japp samma.
2. Kursen är cirka 57 euro och direktavkastningen är kring 3,3 procent räknat på de senaste 4 utdelningarna. Nu aviserar de nästa utdelning i juni.
3. Jag har inte följt upp utdelningstillväxt specifikt men totalavkastningen är mycket rimlig och de har stadigt betalat en god utdelning.
Mvh petrusko
Känns lite som om värderingarna har sprungit ifrån utdelningshöjningarna, nu yieldar denna fond endast 3,1%. Är de över 4% kommer jag att slå till.
SvaraRaderaTjena Snålgrisen,
RaderaVärderingen är låg och snittet är p/e 12,7 i fonden. Skulle man någon gång se den till yield 4 % är det sannolikt ett tecken på att värderingen är än lägre. Så det är ju en rimlig sak att spana efter om man vill fynda sig in. Den handlas sällan där dock. Mitt i pandemins utbrott låg den på 4% men det var innan utdelningssänkningar i alla världenns bolag kom så det var aldrig riktigt 4%.
Mvh petrusko
Tjena Petro,
SvaraRaderaTack för denna inlägg och tipset om detta ETF. Jag blev i första ögonblick så glad att se en sån fin ETF samlad med de bästa i världen av stora utdelningsaktier. Då man slipper leta en efter en. Jag gick genast in och kollade detlajer, men ganska snabbt blev besviken på fonden och t.o.m. mycket besviken!
Att fonden består av de fina bolag är ingen tvekan men hur i all världen kan denna ETF ha samma och lägre utdelningstillväxt än när en gång började?!!!!
Här har du alla utdelningshitoriken:
Income Distribution $0.3528 17 Mar 2022 18 Mar 2022 30 Mar 2022
Income Distribution $0.5074 16 Dec 2021 17 Dec 2021 29 Dec 2021
Income Distribution $0.5116 16 Sep 2021 17 Sep 2021 29 Sep 2021
Income Distribution $0.6135 17 Jun 2021 18 Jun 2021 30 Jun 2021
Income Distribution $0.3801 18 Mar 2021 19 Mar 2021 31 Mar 2021
Income Distribution $0.3377 17 Dec 2020 18 Dec 2020 30 Dec 2020
Income Distribution $0.4861 24 Sep 2020 25 Sep 2020 07 Oct 2020
Income Distribution $0.4038 11 Jun 2020 12 Jun 2020 24 Jun 2020
Income Distribution $0.3987 26 Mar 2020 27 Mar 2020 08 Apr 2020
Income Distribution $0.3147 12 Dec 2019 13 Dec 2019 27 Dec 2019
Income Distribution $0.4576 26 Sep 2019 27 Sep 2019 09 Oct 2019
Income Distribution $0.7091 27 Jun 2019 28 Jun 2019 10 Jul 2019
Income Distribution $0.3972 28 Mar 2019 29 Mar 2019 10 Apr 2019
Income Distribution $0.3484 27 Dec 2018 28 Dec 2018 09 Jan 2019
Income Distribution $0.4762 27 Sep 2018 28 Sep 2018 10 Oct 2018
Income Distribution $0.6697 21 Jun 2018 22 Jun 2018 05 Jul 2018
Income Distribution $0.3866 22 Mar 2018 23 Mar 2018 04 Apr 2018
Income Distribution $0.3332 21 Dec 2017 22 Dec 2017 08 Jan 2018
Income Distribution $0.413 21 Sep 2017 22 Sep 2017 04 Oct 2017
Income Distribution $0.6386 22 Jun 2017 23 Jun 2017 05 Jul 2017
Income Distribution $0.3484 23 Mar 2017 24 Mar 2017 05 Apr 2017
Income Distribution $0.2947 15 Dec 2016 16 Dec 2016 30 Dec 2016
Income Distribution $0.4138 22 Sep 2016 23 Sep 2016 05 Oct 2016
Income Distribution $0.5727 16 Jun 2016 17 Jun 2016 29 Jun 2016
Income Distribution $0.3186 17 Mar 2016 18 Mar 2016 01 Apr 2016
Income Distribution $0.2909 17 Dec 2015 18 Dec 2015 29 Dec 2015
Income Distribution $0.3793 17 Sep 2015 18 Sep 2015 25 Sep 2015
Income Distribution $0.6112 18 Jun 2015 19 Jun 2015 26 Jun 2015
Income Distribution $0.2943 19 Mar 2015 20 Mar 2015 27 Mar 2015
Income Distribution $0.2767 18 Dec 2014 19 Dec 2014 29 Dec 2014
Income Distribution $0.3838 17 Sep 2014 19 Sep 2014 26 Sep 2014
Income Distribution $0.7486 18 Jun 2014 20 Jun 2014 27 Jun 2014
Income Distribution $0.5674 19 Mar 2014 21 Mar 2014 28 Mar 2014
Income Distribution $0.2524 18 Dec 2013 20 Dec 2013 27 Dec 2013
Income Distribution $0.3779 25 Sep 2013 27 Sep 2013 04 Oct 2013
Income Distribution $0.0977 19 Jun 2013 21 Jun 2013 28 Jun 2013
Bortsett från allra första utdelningen, de första året har varit t.o.m. högre utdelning än nu efter nästan 10 år!! Dvs i bästa fall utdelningstillväxten har varit "0"!!! Detta är uselt med tanke på att om man hade satsat på vilket bolag som helst i dessa stora utdelningsaktier hade idag haft utdelningstillväxt minst över 100% samt kurspotential. Detta i mina ögon är en gåta, för att hur denna ETF har inte höjt sina utdelningar mena alla dessa bolag har gjort det under 10 år?!!
Men som sagt, jag gillar dina tips som såna och skulle gärna hade gått in tung om detta hade fungerat.
Mvh /Ballack
Tror du måste jämföra månad mot månad, de verkar dela ut olika mycket. Så jämför Juni med Juni etc. Ser ut som utdelningen ökar över tid.
RaderaAbsolut - utdelningarna kvartalsvis kan skilja väldigt mycket. För att rensa bort svängningarna - titta på utdelning per år i stället.
RaderaJag trodde det var självklart för alla att det varierar utdelningar per månad och år i såna ETF och vidare trodde man kan göra själv resten av läxan genom
Raderaatt räknar och jämföra för att se min påstående är helt sant. :-)
Nu gör jag lite grov jobb för er.
Här har ni utdelningar per år mellan 2014 - 2021, dvs då år har utdelat i helhet:
2021: 2,0126 USD
2020: 1,6263 USD
2019: 1,8786 USD
2018: 1,8809 USD
2017: 1,7332 USD
2016: 1,5998 USD
2015: 1,5757 USD
2014: 1,9765 USD
Som man ser utdelningar under alla år utom bara förra året står "under" år 2014.
Jämför man senaste helåret 2022 med första året 2014 som helhet blir utdelningstillväxten ynkliga 0,0361 USD, dvs motsvaraen endast 1,8% för hela 7-8 år!!!!
Nu om man hade satsat samma pengar direkt på exempelvis några av de väldigt vanliga bolag som ligger i ETFn:
Exempel 1) Procter & Gamble
År 2022: 0,9133 USD/kvartal
År 2014: 0.6015 USD/kvartal
Utdelningstillväxten varit ca 51% från 2015!!!! (i jmf med ETFn ynkliga 1,8%!!)
Exempel 2)Johnson & Johnson:
På samma sätt...Utdelningstillväxten varit minst 60% när jag jämför från 2015!!!!
(i jmf med ETFn ynkliga 1,8%!!)
Som sagt ETFn innehåller många fina bolag och just detta lurar folk att tro att man är delaktig i dessa fina bolagens utdelningar och utdelningstillväxten men något är
lurig här och Vanguard verkar ta mer betald än visar. ;-)
Men andra ord, i mina ögon denna ETF är rena skräp när efter 7-8 år har bara 1,8% utdelningstillväxt!
(Och glöm inte att året 2022 har betalat något ovanlig extrem när betalat över 2 USD i jmf med andra åren, dvs mycket möjligt den kommer att betala
iår under 2 och då blir utdelningstillväxten t.o.m "NEGATIV" i jmf med 2014.)
Mvh /Ballack
Income Distribution 17 Mar 2022 18 Mar 2022 30 Mar 2022 $0,3528 Utdelning i $ per år
RaderaIncome Distribution 16 Dec 2021 17 Dec 2021 29 Dec 2021 0,5074
Income Distribution 16 Sep 2021 17 Sep 2021 29 Sep 2021 0,5075
Income Distribution 17 Jun 2021 18 Jun 2021 30 Jun 2021 0,5076
Income Distribution 18 Mar 2021 19 Mar 2021 31 Mar 2021 0,5077 2,0302
Income Distribution 17 Dec 2020 18 Dec 2020 30 Dec 2020 0,3377
Income Distribution 24 Sep 2020 25 Sep 2020 07 Oct 2020 0,4861
Income Distribution 11 Jun 2020 12 Jun 2020 24 Jun 2020 0,4038
Income Distribution 26 Mar 2020 27 Mar 2020 08 Apr 2020 0,3987 1,6263
Income Distribution 12 Dec 2019 13 Dec 2019 27 Dec 2019 0,3147
Income Distribution 26 Sep 2019 27 Sep 2019 09 Oct 2019 0,4576
Income Distribution 27 Jun 2019 28 Jun 2019 10 Jul 2019 0,7091
Income Distribution 28 Mar 2019 29 Mar 2019 10 Apr 2019 0,3972
Income Distribution 27 Dec 2018 28 Dec 2018 09 Jan 2019 0,3484 2,227
Income Distribution 27 Sep 2018 28 Sep 2018 10 Oct 2018 0,4762
Income Distribution 21 Jun 2018 22 Jun 2018 05 Jul 2018 0,6697
Income Distribution 22 Mar 2018 23 Mar 2018 04 Apr 2018 0,3866
Income Distribution 21 Dec 2017 22 Dec 2017 08 Jan 2018 0,3332 1,8657
Income Distribution 21 Sep 2017 22 Sep 2017 04 Oct 2017 0,413
Income Distribution 22 Jun 2017 23 Jun 2017 05 Jul 2017 0,6386
Income Distribution 23 Mar 2017 24 Mar 2017 05 Apr 2017 0,3484 1,4000
Income Distribution 15 Dec 2016 16 Dec 2016 30 Dec 2016 0,2947
Income Distribution 22 Sep 2016 23 Sep 2016 05 Oct 2016 0,4138
Income Distribution 16 Jun 2016 17 Jun 2016 29 Jun 2016 0,5727
Income Distribution 17 Mar 2016 18 Mar 2016 01 Apr 2016 0,3186 1,5998
Income Distribution 17 Dec 2015 18 Dec 2015 29 Dec 2015 0,2909
Income Distribution 17 Sep 2015 18 Sep 2015 25 Sep 2015 0,3793
Income Distribution 18 Jun 2015 19 Jun 2015 26 Jun 2015 0,6112
Income Distribution 19 Mar 2015 20 Mar 2015 27 Mar 2015 0,2943 1,5757
Income Distribution 18 Dec 2014 19 Dec 2014 29 Dec 2014 0,2767
Income Distribution 17 Sep 2014 19 Sep 2014 26 Sep 2014 0,3838
Income Distribution 18 Jun 2014 20 Jun 2014 27 Jun 2014 0,7486
Income Distribution 19 Mar 2014 21 Mar 2014 28 Mar 2014 0,5674 1,9765
Income Distribution 18 Dec 2013 20 Dec 2013 27 Dec 2013 0,2524
Income Distribution 25 Sep 2013 27 Sep 2013 04 Oct 2013 0,3779
Income Distribution 19 Jun 2013 21 Jun 2013 28 Jun 2013 0,0977 0,728
Har beräknat på årsbasis så det blir lite lättare att hänga med. Observera dock att man 2017 bara delade ut vid 3 tillfällen. Hoppas det kan vara till hjälp.
Mvh
Larsa
Vanguards ETF är ok om det är riskspridning man är ute efter men!! Man ska vara medveten om att utdelningen varierar kraftigt över tid det, gör även själva utdelningstillväxten.
RaderaJag har själv köpt på mig lite grann i denna fond men tänker inte vikta den mer än max 5% i min portfölj.
Man kan mycket väl bygga en fin utdelningsportfölj med bara handplockade bolag (Enligt mig) tex Dividend kings och Dividend Aristokrater.
Det finns inget rätt eller fel här utan det finns både för och nackdelar , Man ska bara vara medveten om detta.
Hej!
SvaraRaderaTack för en bra blogg. Undrar hur du tänker kring Disney nu?
Petrusko, vet du varför Kina ugör 2.9% i den här ETFen? I en vanlig globalfond utgör de 0.03%. Kina är ju ett land man vill undvika i sina investeringar pga risk.
SvaraRaderaTjena,
RaderaDet är till och med mer än så då Hong Kong utgör ccirka 1 procent också. Det är Kina det med. Det är ju inte en helt vanlig globalfond det här utan de har skalat bort bolag som pyntar sämre utdelning än snittet. Titta i andra änden så är det i en vanlig globalfond drygt 60 procent USA. Här är det 42 procent.
Mvh petrusko
Alltid trevligt att läsa dej och bli inspirerad ,jag köpte in mej idag på denna och lutar mej tillbaka./Peter
SvaraRaderaDu skriver att på etf:er registrerade i Irland dras ingen källskatt. Hur ser jag var en etf är registrerad?
SvaraRaderaTjena,
RaderaDels står det klart och tydligt listat hos fondbolagets webbsida. Man kan även klura ut det via infon hos Avanza. Alla fonder har ett ISIN-nummer och bokstäverna i början förtäljer landet de har sitt säte i. IE i början står för Irland.
Mvh petrusko
är det inte bättre att satsa på den ackumulerande versionen av samma fond?? vet att du gillar din utdelning på kontot men för att undvika växlingsavgifter med att återinvestera när det handlar om utländsk valuta??
SvaraRaderaTjena, För vissa kan den ackumulerande versionen av fonden vara ett rimligt val. För min del är den inte det då jag inte kan betala min elräkning eller mjölken på Hemköp med fonder. Jag behöver cash. Många investerare vill dessutom själva välja vad de återinvesterar utdelningar i. Utdelningen från den här fonden kanske återinvesteras i Investor.
RaderaMvh petrusko
Hej Petrusko.
SvaraRaderaVad är din tanke om att investera i en utdelande etf som följer Japans index?
Ticker: VJPN
Mvh
Martin
Tjena,
RaderaJag tror det kan vara en rimlig komponent i en väldiversifierad portfölj. I japanska index ingår en rad fina globala bolag som tex Toyota och Nintendo. Det är sektorer och verksamheter som vi inte får så mycket av i tex en sverigefond. Generellt sett är japanska bolag konservativt finansierade med lägre belåning och mycket cash för en regnig dag. Också en annorlunda egenskap.
Mvh petrusko