Man kan få liknande eller bättre avkastning än börsen via investeringar utan kurstillväxt. Jag syftar till högavkastande värdepapper och att återinvestera räntan/utdelningen. Genom att återinvestera skapar man sin egen tillväxt. Man får hela tiden fler andelar som betalar än högre utdelning.
Bilden ovan visar fonden PTY ifrån Pimco jämfört med S&P500. PTY innehåller obligationer och liknande ränteplaceringar. Andelskursen i fonden är lägre idag än den var vid IPO för över 20 år sedan. Ingen kurstillväxt över huvud taget alltså. Den pyntar en stadig utdelning kring 10 procent och genom att återinvestera den har man fått en mäktig totalavkastning i långa loppet. Ungefär som S&P500.
Det kvittar var avkastning kommer ifrån. Om det är via kurstillväxt eller ränta/utdelning. Avkastning är avkastning och det är simpel matematik. Så här; 10 procent är 10 procent oavsett vilken kombination av kurstillväxt och utdelning det kommer ur. 8 procent kurstillväxt och 2 procent utdelning är så simpelt som 8+2=10.
Jag gillar den här typen av investeringar där man får i princip hela årsavkastningen via en pålitlig utdelning. Man tar helt bort beroendet av marknaden och att någon annan skall betala ett visst pris för att du skall få din avkastning. Det är en del i varför jag gillar preferensaktier. Här i Sverige har preferensaktier generellt presterat en sämre totalavkastning än börsindex. Jag säger inte att just de har avkastat som index. Jag gillar dem för den pålitliga utdelningen som tickar in oavsett humör på börsen.
Apropå preferensaktier så finns där ett värdepapper jag tror kan prestera likt globalindex över tid. Det är ASWN - HANetf Infrastructure Capital Preferred Income UCITS ETF. Den innehåller amerikanska preferensaktier och pyntar en stadig utdelning om $0,1339 per månad. I dagsläget innebär det en direktavkastning om cirka 8 procent. På lång sikt har globalindex avkastat cirka 7 procent per år. Min tro och förhoppning är att den här ASWN kan landa i en totalavkastning i linje med det över tid.
Jag äger PTY i USA, den går inte köpa i EU sedan 2018. Jag äger ASWN.
PTY är en fin placering. Hade den i portföljen för ett antal år sedan. En morgon upptäckte jag att köpknappen på Avanza var nersläckt. Det jag kunde göra var att sälja inget annat. Fick för mig att skall det vara så säljer jag. Tycker bloggaren skall behålla PTY jag ångrar mitt säljbeslut .
SvaraRaderaMvH Lars
Tjena Lars,
RaderaTack för din kommentar. Jag har även behållit mina UTF ifrån Cohen & Steers. Den har också en prestanda i närheten av S&P500 sedan starten för cirka 20 år sedan. Inte lätt att på förhand pricka vilka som skall gå bra de kommande 20 åren men så är det ju med investeringar.
Mvh petrusko
Totalavkastning gäller men med det sagt så är återinvesterad utdelning ofta en viktig komponent i sammanhanget.
SvaraRadera"Rätt" preffar är inte så dumt i sammanhanget, speciellt om villkoren är tydliga och man har koll på dessa så som inlösennivåer vid olika tidpunkter, rätt till upplupen utdelning m.m.
Min favorit var SAS-preffen när det begav sig då den var förhållandevis lätt att räkna på och konkursrisken på den tiden var inte så stor.
Tjena Stefan,
RaderaTack för din kommentar och intressant input. SAS preffen gjorde jag fina pengar på. Den var tidvis väldigt volatil och jag vill minnas att jag en eller ett par vändor skopade upp den när den var rejält nedtryckt. Ibland har man tur =)
Apropå rätt preffar så deltog jag i IPO av Balder preferens och köpte mer kring 250 kronor. SÅ här i efterhand önskar jag att jag gjort som en farbror jag pratade med en gång i tiden. Han satsade stort i IPOn och återinvesterade sedan alla utdelningar i den även när den stigit kraftigt. Själv gjorde jag som jag ofta gjort och sålde när jag ansåg den "för högt värderad". Den steg ju vidare och löstes sedan in på 350 spänn. Den blev en kanonaffär för de som gjorde likt farbrorn.
Apropå Balder så förbereder de sig nu för en D-aktie. Det tycker jag är intressant och ser fram emot infon och ev IPO. Den erbjuds nog inte till 8% som preffen gjorde en gång i tiden men kanske kring 7%. Ah ja vi får se.
Mvh petrusko
Vilka svenska preferensaktier tycker du är bra att ta in i sin portfölj har inga i dag
SvaraRaderaTjena,
RaderaDet finns olika grader av risk bland preferensaktier och jag föredrar dem på den lugnare delen av riskskalan. Där gillar jag idag NP3 preferens kring 31,4 kronor nu och Intea D kring 31,7 kronor (inte en preff men den är lik en preff). Jag har ökat i dem bägge i närtid. Det är kring 6,4% direktavkastning på dem.
Mvh petrusko
Hej Petrusko Har ni någon koll på hur det skulle vara att investera några av dessa irländska Etf:er som ni nämnt på bloggen i en gammal IPS? Jag tänkte det kunde vara trevligt med utdelning varje månad eftersom man inte sätter in något i dem längre, man skattar först när det är dags för uttag ifrån IPS efter 55 år. Utdelningen skulle då kunna användas för att fylla på en t.ex. en globalfond som man har liggandes där. Jag tänker framförallt på källskatten emot ett ISK för dessa etfer. Tack för en bra blogg!
SvaraRaderaAllt gott!
/Dividend hunter Multi
Tjena Dividend hunter Multi,
RaderaPå ett IPS kan man ha börsnoterade värdepapper. Utländska börsnoterade värdepapper skall fungera men jag har inte testat sådana ETFer i min IPS. Hur som helst, ETFer med hemvist på Irland dras det ingen källskatt på utdelningen varpå den fungerar fint i ett IPS så sett. Det finns en ETF med månadsutdelning här på Stockholmsbörsen. Den heter Montrose Global Monthly Dividend ETF.
Mvh petrusko
Hej Petrusko! Roligt att du skriver om PTY. Har kvar ett gäng PTY och PCN sedan de gick att köpa. Skulle gärna vilja ha fler och blir nyfiken då jag läser att du köpt den i USA. Tolkar det som att du köpt den på senare tid. Hur har du gått till väga? Har du skaffat en depå hos en amerikansk börsmäklare? Mvh Klannt
SvaraRaderaJa den här fonden tillsammans med KNG ligger på min "bucket list" det enda som skaver lite är ju valuta risken mot Dollar som Jag inte är förtjust i. Men i det långa loppet så borde det jämna ut sig kan man hoppas.
SvaraRadera