Det här är en ETF som jag gillat länge men aldrig köpt. Det var ju synd eftersom den gått mäkta bra de senaste åren. Fonden innehåller mycket bank som gått urstarkt en tid nu. Det lär komma en tid då det slår i motsatt riktning. En tid när bank går svagt och drar ned prestandan i fonden. Det går upp och ned över tid sådant där med sektorstyrka. Jag gillar den här fonden oavsett om bank är starkt för stunden.
VDIV väljer ut fina utdelningsaktier i ett globalt perspektiv. Den har en rimlig kvalitetsscreening och det gör stor skillnad för totalavkastningen i långa loppet.
Att jag aldrig köpt den här fonden ligger till stor del i att man bör äga den på en KF då det dras utländsk källskatt på den. Detta då den har sin hemvist i Nederländerna. Det finns många fonder att välja istället och även om den här är bra har jag valt annat. Problemet i det är att jag har min KF hos Avanza som har extremt mycket sämre villkor än många andra mäklare.
Nu överväger jag dock starta en KapitalFörsäkring hos SAVR och bla investera i den här fonden där. Tre starka faktorer som ändrar förutsättningarna: SAVR pyntar källskatten i retur asmycket snabbare än Avanza. Kvartalet efter den drogs får man den i retur. SAVR har lägre valutaväxlingsavgift. SAVR kör courtagefri handel med många ETFer varav den här ingår i det erbjudandet.
Ja de här förutsättningarna gör mig mer sugen på fonden. En grej som inte är fantastisk med fonden är dess utdelningstrend. I några år har utdelningen stadigt blivit lägre i fonden. Så kan det bli i en fond som denna där innehav inte är permanent och vissa sektorer kanske pyntar extrautdelningar osv. När utdelningen nu blivit lägre i några år och är nere på en relativt låg nivå är det tänkbart att nedsidan på utdelningen är mindre och att vi på sikt stiger härifrån. Den senaste utdelningen var nu i december och med den summerar 2025 till 1,72 euro. Det är en höjning mot året innan (1,68 euro) och låt oss hoppas att det är vändningen och tickar på uppåt härifrån. Det är ju det där med bankerna dock. Fonden innehåller mycket bank som är på toppnivåer och eventuellt sänker utdelning generellt sett härifrån.
Här är en länk till fondbolagets sajt med all tänkbar info om fonden: https://www.vaneck.com/se/en/investments/dividend-etf/overview/
Grafen ovan är endast kursutveckling och i den här fonden kommer en stor del av totalen ifrån utdelningen. Nedan är siffror för totalavkastning:
Ah vi får se hur jag gör i slutändan. Jag överväger också starta en KF hos Montrose och är väl lite avig till mängden konton det börjar bli nu. Hos Montrose är utlandshandel generellt sett en bättre deal och jag har större användning för det.
Hej Petrusko! Tack för tips! Jag är också trött på Avanzas sega utbetalning av källskatt och tänkte öppna KF hos Montrose efter årsskiftet. De betalar tillbaka den direkt, dvs så fort du får utdelningen. Sedan är ju valutaväxlingsavgiften lägre än hos SAVR.
SvaraRaderaTjena,
RaderaJa som jag nämner i inlägget är Montrose bra. De har dock en svinhög minimumcourtage om 19 kronor för tyska ETFer varpå det är olämpligt att använda dem för mindre köp.
Mvh petrusko
Tjena P, gillar också VDIV och ser den som en bra pelare i ETF-portföljen. Hur kommer det sig att du även överväger Montrose när de redan har SAVR utöver Avanza, har de "ännu" bättre villkor eller?
SvaraRaderaTjena,
RaderaJa Montrose har betydligt lägre valutaväxlingsavgift varpå de är överlägset bäst på utlandshandel generellt. De kör 1 SEK minimumcourtage på relevanta marknader som USA och Norge. Tyvärr har MOntrose 19 kronor minimumcourtage på tyska ETFer varpå de inte är tipptopp just för det.
Mvh petrusko
Hej! Vilka alternativ finns till den här som lämpar sig att äga på isk?
SvaraRaderaTänker på utdelningsaktier i ett globalt perspektiv och hygglig utdelning.
Hoppas alla har en bra dag!
Tjena,
RaderaJag investerar i fonden Aktiespararna Global Direktavkastning B. Den innehåller globala bolag med starka kassaflöden och den pyntar en hög utdelning 2 gånger per år. Juni och december. Den är i mina ögon en fin fond för exponering i utdelningsaktier globalt.
Mvh petrusko
Montrose ger tillbaks källskatten direkt för det store flertalet aktier/etfer. Som jag förstår det så dras den aldrig så kontoinnehavaren märker det. Jag har inte prövat ännu, men kommer pga detta flytta ett flertal utländska utdelare dit pga detta efter nyår. Det är bra att omedelbart kunna återinvestera utdelningarna när de kommer och aktien tappat i värde, istället för att vänta månad, kvartal eller år på att kunna återinvestera allt. Dessutom har de under halva (0,1 mot 0,25% växlingsvgift vs Avanza o Nordnet. Och under januari har de även en marknadsdrive med courtagefri handel i KF för att sälja in produkten
SvaraRaderaVdiv är i Nederländerna dvs 15% källskatt
SvaraRaderaJag tror inte man skall se fallande utdelningstrend i en marknadsvärdeviktad ETF som nödvändigtvis något negativt. Hur skapas en stigande utdelning över tid i en sådan fond? Förmodligen genom att den vid rebalanseringar säljer av bolag med bra framtidsutsikter och låg direktavkastning och viktar upp de motsatta. Så den offrar totalavkastning vilket är det man skall fokusera på. Nu minns jag inte detaljerna exakt men ett exempel är väl tex när SCHD sålde av AVGO för att i princip köpa fler Verizon. Ja, de kunde därmed höja fondens utdelning, men till vilket pris?
SvaraRaderaTjena Krösus Sork,
RaderaTack för din kommentar. Visst är det precis så som du säger. Jag valde att fatta mig mycket kort om saken i inlägget men så är det ju. I den här typen av fond får man se mer till helheten. Att den gör ett bra urval som man tror på över tid. Eftersom innehaven kommer variera över tid kommer även utdelningen fluktuera en del.
Mvh petrusko
Min kommentar var inte tänkt som kritik bara en reflektion. Viktigt att komma ihåg att när man köper en ETF så köper man inte dess innehav man köper strategin och det är den som man skall fokusera på som du säger.
Radera