På de flesta ställena kan man inte se totalavkastning för den börshandlade fonden Xact Nordic High Dividend. Det finns ett stort intresse för fonden och jag vet att många av er som läser min blogg även har ett intresse för den här fonden. Jag tittar till dess totalavkastning då och då. Ibland gör jag ett inlägg utav det och så blev det nu. Nedan är först en bild av Avanza Zeros prestanda som referens. Sedan starten för Xacts fond till och med igår den 8 oktober har Avanza Zero avkastat totalt 126,44 procent.
Nedan är bild för Xact Nordic High Dividend Low Volatility ETF.
Sedan fonden startades är dess totalavkastning 120,26 procent.
Tyck som du vill om fonden och dess prestanda. Jag skapar detta inlägg enbart för att visa vad totalavkastningen är för fonden då det är svårt att greppa det. Många mäklare har ingen funktion för att visa avkastningen totalt inklusive utdelning. Avanza har en sådan funktion men den har brister och visar inte korrekt totalavkastning för fonden sedan dess start.
Hur är skillnaden gentemot Xact Sverige?
SvaraRaderaMvh
Tjena,
RaderaDet är snarlik totalavkastning. Vad jag kan se landar Xact Sverige på strax under 120 procent för ovan nämnda period.
Mvh petrusko
Beror skillnaden på avgifter?
SvaraRaderaDet är olika innehav i fonderna.
RaderaMvh petrusko
Kanske dum fråga, men är denna totalavkastning uträknad så att utdelningarna är återinvesterade i fonden samma dag som de kommer in som likvider...?
SvaraRaderaTjena,
RaderaDet kan variera hur det beräknas men det gör ingen jättestor skillnad. Varje enskild utdelning är pytteliten i förhållande till 1 fondandel. Differens i form av avkastning för någon/några enstaka dagar på den pyttelilla andelen blir försvinnande liten. INget att fiska efter där alltså.
Vissa sajter osv kan tänkas beräkna utdelningen återinvesteras det datum den har X-dag. Vissa kanske räknar per paydate. En teoretisk skillnad men knappt märkbar i verkligheten.
Mvh petrusko
Är den undre grafen baserad på att man återinvesterar utdelningen i fonden?
SvaraRaderaTjena,
RaderaJa det kallas för totalavkastning och det är så fonder och även aktier beräknar den, att man återinvesterar utdelningen.
Mvh petrusko
Inte helt off-topic eftersom vi pratar utdelningar här, men en annan grej: Fonden Cirero Nordic Corporate bond som det skrivits om tidigare finns nu i utdelande andelsklass hos Avanza ( ej Nordnet i skrivande stund). Andelsklass B. Så här skriver fondbolaget till mig: ” Målsättningen är att dela ut all kupong från portföljen och utdelningen kommer ske som den sker i Aktiespararna Global Direktavkastning. 2 gånger per år i juni och december.
RaderaHur stor utdelningen blir kommer att slå beroende på ränteklimat. Men någonstans runt 5-6% i driektavkastning årligen.”
Goda nyheter och värt att fundera på för oss som även gillar utdelning från räntefonder.
Hälsningar Anders E
Tjena Anders,
RaderaTack för din kommentar. Jag gillar den obligationsfonden ifrån Cicero och har för avsikt att investera i den här utdelande andelsklassen när den kommer upp hos SAVR. Jag tycker den är ett bra komplement till mina investeringar i preferensaktier.
Mvh petrusko
Märkligt dock att obligationsfonden ifrån Cicero inte är klassad för ränterabatt hos Avanza. Den har ju en lägre risknivå (2) än exempelvis motsvarande Simplicity High Yield (3). Vad kan det bero på?
RaderaAtt den inte har ränterabatt beror på att den är helt nyupplagd. Alla fonder får ränterabatt hos Avanza men det görs enligt någon sorts ordinarie regelbunden översyn. Brukar inte dröja mer än 3 månader.
RaderaMvh petrusko
0,93 i avgift är det bra eller dåligt?
SvaraRaderaHello,
RaderaJag antar att det är Cicero Nordic Corporate Bond du undrar över, den kostar så hos Avanza. Hos SAVR kostar den 0,53 procent.
Mvh petrusko
Hej Petrusko, tack för en grym blogg.
SvaraRaderaFunderar på att belåna min portfölj hos Avanza, men undrar om det går att belåna för att köpa ETF:er och specifikt den här, vet du? Kör du belåning på några innehav och isf vilka?
Allt gott,
Simon
Simon,
RaderaSom jag sagt tidigare ingen som kommenterar här skall belåna någonting överhuvudtaget. Glöm inte att är du belånad är du det jagade djuret i en nedgång på marknad. Är du obelånad och har en kassa är du jägaren.
MvH Lars
Tack för din input Lars.
RaderaJag förstår ditt tankesätt, men utan torrt krut i en nedgående marknad (inte där vi är nu) kan du ändå inte vara jägaren. Att kunna belåna 10-15% till 1.29% känns inte orimligt. Jag försöker vara mer eller mindre fullinvesterad konstant, så vid större dippar har jag inte mer än min månatliga summa att investera. Värt att påpeka är att jag Investerar endast i för allmänheten "tråkiga" aktier och fonder, inga kursraketer.
Väl mött,
Simon
Hej Petrusko, tack för en grym blogg.
SvaraRaderaFunderar på att belåna min portfölj hos Avanza, vet du om det går att belåna för ETF:er?
Har du belånat din portfölj och isf vilka innehav?
Allt gott,
Simon
Tjena Simon,
RaderaJag använder belåning och brukar hålla den kring 7-10 procent. Hos Avanza kan du på varje enskild värdepapper läsa att de har ett belåningsvärde samt om de ger ränterabatt. Nästan alla vanliga fonder och de flesta ETFer ger ränterabatt (så man kan erhålla lägsta möjliga ränta).
Den här Xact fonden är en sådan som har belåningsvärde och ger ränterabatt. Ja de flesta ETFer och fonder ger som sagt det.
Mvh petrusko
Hej Petrusko,
RaderaTack för svar!
Önskar dig en trevlig helg.
Simon
En bra basfond som i nuläget utgör ca 25% av min totala portfölj. Ja det finns säkert fräsiga teknikfonder som har presterat mycket bättre totalavkastning de senaste 10 åren men dessa fonder överlåter Jag till andra att investera i då denna "Gubbfonden" passar min personlighet bättre :)
SvaraRaderaHej igen Petrusko! Jag har haft jättebra avkastning och köpte in mig för några år sedan på ca 110-120kr nivån. Jag undrar hur du ser på att köpa generellt vid dessa nivåer när marknaden ser ut som idag. Domedagsprofeter finns alltid men väldigt mycket pekar på att en korrektion är på väg i närtid. Guldpris, räntor, Warren buffets favoritindex är skyhögt.
SvaraRaderaJag kommer aldrig sälja eftersom jag investerar för utdelningarnas skull men det kanske är dumt att vara fullinvesterad i ett sånt här läge? Jag vet att man inte kan timea marknaden men jag undrar hur du gör. Jag har personligen värdepapperskredit som jag använder.
Och i det specifika fallet Xact högutdelande. Hade du köpt på dig på dessa nivåer om du som jag redan har en hel del i ETFn men vill fylla på eller hade du avvaktat?
Stort fan av bloggen och du är en ekonomisk förebild!
Mvh Oliver
Tjena Oliver,
RaderaTack för din kommentar och grattis till din framgång. Jag är fullt investerad och dessutom kring 10 procent belåning ovanpå det. Så gör jag alltid och försöker inte tajma nedgång. Jag har nyligen köpt mer i Xact Norden Högutdelande och tvekar inte på att köpa mer i närtid.
Det finns fallhöjd på börsen men den är olika stor i olika bolag och sektorer. Nvidia och liknande har sannolikt större nedsida än den typ av bolag som ingår i fonden Xact Nordic High Dividend. Fonden väljer ut bolag med låg volatilitet och det innebär just att de kan tänkas ha en mer dämpad nedsida än nordiska aktier i övrigt.
Det här med att tajma börsen är närapå omöjligt. Det räcker ju inte med att spå rätt om när det är dags att sälja. När det väl går upp igen så kan det gå fort och man måste spå rätt också om när det är dags att gå in igen för att ha köpt innan det går upp.
Mvh petrusko