Den börshandlade fonden Montrose Global Monthly Dividend stängde idag på kursen 100 kronor. Jag tittade till dess prestanda och valde perioden 1 år. Medan en billig global indexfond i form av Avanza Global avkastat 19,49 procent blev totalavkastning i Montrose fond 18,06 procent.
Det här är en mycket stark period där index avkastat 19,5 procent. Historiskt har globalindex avkastat cirka 7 procent per år i svenska kronor mätt på mycket lång sikt.
Att Montrose Global Monthly Dividend presterat 18,06 procent i en så stark period tycker jag är klart godkänt. Fonden använder sig av Covered Calls vilket begränsar potentialen på uppsidan medan det ger en garanterad intäkt. Enkelt uttryckt kan man säga att en sådan strategi presterar bättre än index i en nedåtgående samt en sidledes börs men sämre än index i uppåtgående börs. Över tid går börsen mest upp varpå en sådan här fond väntas ge en lite lägre totalavkastning än index.
För mig passar en sådan här strategi utmärkt. Jag tar gärna en liten begränsning på uppsidan för en liten kudde på nedsidan plus pålitlig hög utdelning. Det är en speciell inriktning dock och man bör ha en god anledning att välja en sådan. För den som bara vill bygga största möjliga kapital på lång sikt är den här inte ett optimalt val.
Montrose Global Monthly Dividend har per 10 augusti 2026 ett förvaltat kapital om cirka 2,7 miljarder kronor. Det kan jag tänka att fondbolaget är hyggligt nöjda med. Det är en bra start för en sådan här fond i lilla Sverige.
Bara för att det är kul lade jag även in Aktiespararna Global Direktavkastning i grafen. Den har presterat avsevärt högre avkastning än index det senaste året. Fonden har inte funnits så många år men den har fått en bra start med god avkastning. Den gör en kvalitetsscreening efter bolag som bla genererar starka kassaflöden. Jag tror inte att den alltid kommer gå så här bra men jag tror på urvalet den gör och att det kan vara en god placering i långa loppet. Jag äger den här fonden också. Andelsklass B pyntar utdelning i juni och december varje år. I grafen ovan har jag valt Andelsklass A för jämförbarhet då den har all avkastning i kursgrafen (andelsklass A pyntar inte utdelning men totalavkastning är samma för A och B).
Går det inte lite för bra? Index närmare 20% upp, hur är det möjligt att bolagen går så bra på bara 12 månader? Svårt att se hur det kan fortsätta så här 12 mån till, eller?
SvaraRaderaTjena,
RaderaJo men det är svårt att veta och tajma på förhand. På lång sikt är historisk avkastning 7% per år för globalindex. Det utgörs av vissa år med +20% och andra år med minus 6%. Sen kan det vara perioder av fler år med "sjukt" stark börs innan några sämre år kommer som tar ned snittet till 7 %.
Nej börsen stiger inte 20% per år. Den stiger 7% i snitt.
Mvh petrusko
man kan väl säga som såhär, att ju mer börsen går upp i år, desto mer kommer den gå ner nästa eller som senast under 2028. Gardell tror på 50% nedsida, själv tror jag det stannar på runt 30%. Att investera idag, även om det är indexfonder är dömt att generera förlust på kort sikt (1-3 år). Men ska man låta pengarna ligga i tio år så spelar det troligtvis ingen roll, även om man såklart kunnat placera pengarna på bättre sätt. Själv har jag skiftat det mesta till obligationer och andra låneprodukter som ger stabila 4-6% även när börsen kraschar.
SvaraRaderaDet är givetvis ett rakt igenom inkorrekt resonemang.
Radera20% upp år ett kan ju tillsammans med ett antal efterföljande år med 5% uppgång också resultera i ett genomsnitt om 7%.
Gardell har en enda agenda: som egna. Men den som vill basera sina investeringsbeslut på rubriker i DI är givetvis välkommen att göra det.
Och obligationer är ju en produkt som finns av den anledning och som skall nyttjas av den som ser att det är till gagn för en själv.
Skulle säga att det är omöjligt att veta när börsen vänder ner rejält nästa gång. Har själv trott "kraschen" varit på gång under flera års tid men varje gång så har det endast blivit ett kortvarigt hack i kurvan. Är själv investerad till ca 90-95% för att kunna dippköpa när tillfällen ges men till största delen vill jag vara investerad. Dock ordentligt diversifierad både geografiskt och till segment.
RaderaNåt man reflekterar över att skulderna har växt under långtid, sårbarheten bör vara står mot högre räntor eller större antal i arbetslöshet?
RaderaJaha. Gardell tror på 50 procents nedgång. Du tror på 30%. Hur i hela fridens namn har du kommit fram till 30%?? Var visst Peter Lynch som konstaterade att mer pengar har spenderats på att förutse dessa krascher än på krascherna i sig. Ingen som kommenterar här skall förutspå någonting eller belåna någonting.
RaderaMvH Lars
Din attityd gentemot andra människor är tråkigare att behöva ta del av än en viss Janssons tjat.
RaderaSköt du ditt så sköter vi andra oss själva.
Ojdå! Här tas det i från tårna. De allra flesta som sysslar med aktier tycker faktiskt att man inte kan förutspå nästa stora nedgång. Den stora faran med aktier är att inte äga några som det lite skämtsamt heter. Kunde du inte med lite breda penseldrag beskriva varför marknaden skall falla inom 1-3 år med 30%
RaderaMvH Lars
Jag förutser att börsen skall gå upp om den inte går ner. Kan också hända att den rör sig sidledes. Med denna analys i åtanke så gör jag som brukligt. Ligger 90% investerad i 70% aktierelaterade värdepapper samt 30% i räntebärande. 10% som krigskassa.
SvaraRaderaA point well taken.
SvaraRaderaMvh Lars