I min IPS (ett pensionsspar) har jag diverse investmentbolag i huvudsak. Utdelningarna de spottar ur sig brukar jag investera i Avanza Zero men i år har jag anammat en ny grej. Årets första utdelningar har jag fördelat 50/50 mellan Avanza Zero och Avanza Auto 6.
Det nya för mig är alltså att jag anammat en fond med hävstång. Avanza Auto 6 är en fond i fond-lösning som ger cirka 114 procent exponering till aktiemarknaden. Många har dåliga vibbar av "fond i fond" och det med rätta då det historiskt varit en dyr lösning. Den här fonden ifrån Avanza är inte en sådan där dyr fond. Den kostar totalt 0,4 procent och där är de underliggande fondernas avgifter inräknade. Totalt 0,4 procent alltså.
En sak som normalt inte syns i avgiften för fonder med hävstång är kostnaden för hävstången eller belåningen som vissa kallar den. Den ligger oftast inbakad i ett värdepapper och syns inte på annat sätt än att det tar lite ifrån avkastningen. Apropå avkastningen så är det du ser i kursgrafen det du får. Det är efter avgifter och kostnader osv. Med ett litet undantag och det är om det är en börshandlad fond för då betalar man ett courtage när man köper och när man säljer. Det är engångsavgifter och gör varken från eller till i långa loppet.
Tanken med en fond som har hävstång är att i långa loppet går börsen upp. Hävstången ökar den där uppgången i långa loppet. På kort sikt kan börsen svänga snabbt och gå ned rejält. Hävstången verkar även åt det hållet och ger en än större nedgång på kort sikt.
Framöver har jag en hel del utdelningar på ingång i det här IPS-kontot och jag siktar på att även ta in Montrose Global Leverage 125. Som namnet antyder ger den 125 procent exponering mot aktiemarknaden.
Bilden överst visar avkastning för de två nämnda hävstångsfonderna och Avanza Global som jämförelse. Värt att nämna är att Avanza Auto 6 fick sin nuvarande inriktning med hävstång för cirka 1 år sedan. Innan dess hade den inte hävstång och presterade sämre. Man skall alltså inte titta på historik äldre än 1 år för Avanza Auto 6.
Jag fortsätter lägga en del i Avanza Zero jämte de här hävstångsfonderna som kan tänkas ge extra avkastning på mycket lång sikt.
Hej Petrusko,
SvaraRaderaoch tack för att du delar med dig av dina kunskaper om utdelningsinvesteringar. Det här kan verka vara en korkad fråga men varför rekommenderar ingen att man alltid ska investera med hävstång? Resonemanget med indexplaceringar är ju att börsen alltid går upp på lång sikt. Så är man konsekvent, långsiktig, och har is i magen, så borde ju viss belåning på sikt alltid vara positiv.
Med vänlig hälsning
Staffan
Tjena Staffan,
RaderaRent teoretiskt och baserat på historisk data så är det absolut så att man borde investera med hävstång på mycket lång sikt. Vi människor är dock inte strikt faktabaserade utan vi klantar till våra investeringar pga psykologiska aspekter. En hävstång ovanpå det förstör än mer för oss när vi klantar oss.
Det är en tänkbar förklaring varför ingen vurmar för hävstången.
Mvh petrusko
Den som har något lån av något slag och investerar gör ju det i praktiken med hävstång. För du kunde ju istället betalat av lånet.
RaderaHej Petrusko!
SvaraRaderaVäljer du medvetet bort Xact Bull ? Skickar nog in liiite vid nästa större nedgång. Några % av portföljen.
Frågan ör om inte detta skulle passa barn och barnbarn?
Mvh Boe-Inge
Tjena B-I,
RaderaTack för din kommentar. Xact Bull har än högre hävstång och det slår väldigt hårt även åt andra hållet. Jag tycker inte den är så attraktiv utan skulle gärna se en hävstångsfond mot svenskt index och kanske 115-125% exponering istället för 150% som Xact Bull har.
Mvh petrusko
Hej Petrusko
SvaraRaderaVilka 3 ETFer i din portfölj vill du ska väga tyngst och varför?
Varför invetstar du i fonder på.IPS o inte invetsmentbolagen ?
SvaraRaderaDen här kommentaren har tagits bort av skribenten.
SvaraRaderaHur och när sker om balanseringen i dessa fonder så att man ligger på 125 procent ?
SvaraRaderaAtt sprida sina risker på många olika värdepapper är bra ju större kapital man investerar på börsen.Fonder med hävstång är bra både för de som inte använder sig av belåning i sina portföljer och de som gör det.För egen del vill jag gärna ha fonder med hävstång och månadsutdelning då jag gillar att ha ett ständigt flöde av pengar in på mitt konto som jag kan välja vad jag vll göra med. (Helst vill jag ha veckoutdelning med pengar in på mitt konto varje fredag, men det tar väl ett tag innan fondbolagen inser att de MÅSTE erbjuda mig och andra investerare det vi vill ha om vi skall investera i deras fonder punkt slut!)Ju fler fonder med hävstång och/eller månadsutdelning det finns desto bättre för både småsparare och mer erfarna investerare.Petrusko är bra på att sortera bland värdepapper och informera om dessa värdepapper innan jag gör en egen analys och om de passar i mina portföljer och mina strategier.Jag gillar t.ex att köpa andelar för lånade pengar i Avanza Zero på röda daga och tar hem vinster på blåa dagar vilket är en fin hävstång till låg risk i min värld.
SvaraRaderaMvh Peter Jansson
Xact Bull är inte bra långsiktigt, då den sätts om varje dag.
SvaraRaderaTitta på avanza mini L 5 och 9 och 95
SvaraRaderaMINI L OMX AVA 95. Den här menade jag
SvaraRaderaHallå!
SvaraRaderaTack för bra blogg och intressant inlägg.
Har du någon tanke om just dessa fonder jämfört med andra lösningar med hävstång såsom:
- Nordnet 125
- Carnegie Global Plus
- Carnegie Sverige Plus
Med värme
Michael
Tjena Michael,
RaderaJag har tidigare tittat snabbt på Carnegies fonder med hävstång och blev inte imponerad av dess prestanda. Nu minns jag inte exakt men fritt ur minnet var min take att de har högre avgift och att dess högre hävstång gröper ur mer när börsen surar varpå det i slutändan inte blir fantastiskt. Nordnets fond har jag kollat på och tycker den verkar rimlig.
Mvh petrusko