Spiltans Aktiefond Investmentbolag har många hört talas om men vad sjuttsingen är Spiltan Enkel? Ja den har nog få koll på. Det är en lite annorlunda fond och den har ett litet förvaltat kapital men den gör sin grej bra. Det är en blandfond och jag tycker man kan se den som en komplett lösning i ett. Den innehåller både aktier och obligationer. Spiltan har löst det genom att använda sina befintliga fina fonder och den här är alltså egentligen en "fond i fond" lösning.
Fond i fond brukar vara avskräckande med tanke på avgifter som gärna bygger på. Den är inte superbillig den här fonden men den är inte en dyrgrip heller. Total kostnad är 0,8 procent via Avanza och 0,53 procent via SAVR.
Bilden ovan visar de olika fonderna och hur mycket de utgör av totalen i Spiltan Enkel. Det är svenska och globala investmentbolag. Det är kring 30 procent i obligationsfonder. Sammantaget är det en mycket bred diversifiering och det är en försiktig ansats med andelen obligationer. De här obligationerna sänker risken. De har en stadig avkastning men inte lika stor potential på uppsidan som aktier. Nedsidan är lägre och det är där obligationer kommer in och stöttar upp portföljen när det surar på börsen. Man får lite lägre nedgång på totalen när man har en del obligationer i portföljen.
Varför vill man ha lägre potential och lägre nedsida? Ja det är just nedsidan som brukar vara grejen. Vissa investerare är bara försiktiga av sig men många som lockas av en sådan här fond är till åren komna. Man kanske är pensionär eller närmar sig pension och då vill man ta en lägre risk med sitt kapital. Man har liksom inte tiden på sig att repa sig efter stora nedgångar på samma sätt som en 20-åring. Det är individuellt så klart varför man gillar eller inte gillar den här typen av investering.
Jag tycker det är en rimlig fond för den som vill ha en enkel och färdig lösning med lägre risk.
Den här fonden tycker jag att Spiltan skall göra en utdelande version utav på samma vis Carnegie har sin Carnegie Strategifond D. Carnegies fond pyntar utdelning varje månad och det är cirka 4 procent direktavkastning i fonden. Snacka om färdig och smidig lösning för den som vill ha ett rimligt spar och boosta på sin pension eller what ever.
En Spiltan Enkel med månadsutdelning. Jag tror det skulle bli en hit.
Intressant att Spiltan Enkel med 70/30, över 5 år, slår deras Aktiefond Stabil (defensiv aktieportfölj med 1,7% avgift på Avanza).
SvaraRaderaTror också denna variant som utdelande version snabbt skulle bli en storsäljare.
Tjena,
RaderaTack för din kommentar. Den här Spiltan Enkel har en god prestanda och som synes i bilden överst har den till och med slagit Carnegie Strategifond de senaste 5 åren. Carnegie Strategifond är bland de bättre presterande blandfonderna. Det är väldigt bra prestanda sett till den lägre risken.
Mvh petrusko
Håller helt med där gällande en utdelande variant. Är själv 60 år och har börjat lägga om hela min portfölj till mindre risk men med stadig utdelning. En utdelande Spiltan Enkel hade passat perfekt där.
SvaraRaderaTjena,
RaderaTack för din kommentar. Jag tror det finns många därute i liknande situation som resonerar så. Fondbolaget Spiltan kan många relatera till och jag tror en lösning från just dem skulle bli populär.
Mvh petrusko
Fond i fond med 0,8% avgift är en lite väl hög totalavgift om man räknar med underliggande fonders kostnad. Det är många som ska ha pengar, fonder i alla led. Tycker spiltan hade kunnat trimma ned kostnaden då den är väldigt enkel att förvalta
SvaraRaderaTjena Myntaren,
RaderaAvgiften för fonden är dess totala avgift. Det tillkommer alltså inget mer där och avgiften är exakt den samma som om man själv skulle sätta samman de underliggande fonderna på samma sätt.
Mvh petrusko
I det här fallet är det är väldigt lätt att leta upp korrekt information, istället för att gissa sig till felaktigheter.
RaderaHej,
RaderaJag har klurat på om du skulle uppmärksamma denna vid tillfälle. Kul att det blev på det viset.
Har du varit i kontakt med Spiltan Fonder och föreslagit en utdelande version? Det står på min att göra-lista, men smäller rimligtvis högre om förslaget kommer från dig.
Trevlig helg.
Gäller det alla fond-i-fonder, att "Total avgift" (som t.ex Avanza redovisar) inkluderar avgifterna i underliggande fonder?
RaderaNågot som jag tycker är märkligt är att inte Avanza startar en egen fond eller ETF med utdelning månadsvis. De borde sett denna enorma trend med ständigt nya utdelande fonder och ETFer för länge sedan. Det börjar nu nästan bli för mycket att välja på.
SvaraRaderaMvh/Jonas
Tjena Jonas,
RaderaJag instämmer. Det förvånar att de inte redan lanserat en Avanza-fond av den typen. Jag har pitchat det för dem och visst vore det kul om de kommer med något.
Mvh petrusko
Har ett stort innehav i Carnegies Strategifond D men skulle Spiltan släppa en månadsutdelande version av deras Enkel så hade jag nog delat innehavet mellan dessa bägge.
SvaraRaderaNaturligtvis beroende på vilken DA som Enkel skulle ha.
Vill inte ha mindre än 4%.
//Jojje
Om inte annat visar denna fond att investeringsindustrin är en modebranch. Som jag sagt tidigare när jag började läsa bloggar var värdeinvesterandet den stora trenden. En blogg som Lundaluppen var stor. Denna blogg hade sina kärninnehav var visst Castellum och Axfood. Nu är allt detta glömt. Istället för att köpa aktier köper man förpackade produkter ungefär som en sexåring som sitter i vardagsrummet och leker med en hög byggklossar. Jag vill dra mitt strå till stacken. Sålt mina bankaktier och köpt Ishares STOXX Europe 600 banks. Här blir det bank för hela pengen. Utdelning 4 ggr per år.
SvaraRaderaMvH Lars
Bra spanat där Lars!
SvaraRaderaHar också lite koll på den samt även den med försäkringsbolag.
//Jojje