Jag investerar i fonden WTEE ifrån WisdomTree. Den har en inriktning mot europeiska bolag med sunda finanser och god utdelning. Den innehåller kring 240 bolag. Det senaste året har fonden presterat extra bra då den typen av bolag har gått bra. Det är dock en ganska god prestanda i fonden sett över olika och längre tidsperioder. Jag tittade till fondens 5-års prestanda och tänkte att det där bör stå sig ganska väl emot en global indexfond som ju gått bra i perioden.
Mycket riktigt står den sig väl. På 5 år har WTEE presterat cirka 92 procent medan en vanlig global indexfond i form av VGVF från Vanguard har presterat 96 procent.
Mätt i valutan euro samt inkluderat utdelningar (totalavkastning alltså). I Svenska kronor blir det än högre avkastning på grund av valutans utveckling under perioden. En global indexfond som handlas i svenska kronor har i skrivande stund en 5-års prestanda om cirka 107 procent (Länsförsäkringar Global Indexfond).
Det är på sätt och vis inte en relevant jämförelse den här europeiska fonden med stora sunda bolag vs en global indexfond. Ändå kul att den står sig hyggligt i jämförelsen. Jag gillar den här inriktningen mot stora sunda bolag som pyntar god utdelning.
I min fond WTEE är där inga hajpade techbolag och fallhöjden torde vara lägre i den fonden om det blir sura tider på börsen. Innehaven har en genomsnittligt p/e-värdering om 12,5. För globalindex och fonden VGVF specifikt är p/e-talet 24. Det där jämnar ut sig över tid. Ibland går techbolag bättre och ibland går de sämre. Det är ingen ny grej utan det har varit ett vida känt begrepp på börsen de senaste 150 åren, value och growth. Vissa tror att growth och tech är det man måste ha för att växa kapitalet över tid men så är det inte. Man kan investera i value och uppnå god avkastning över tid. God avkastning i linje med börsens genomsnitt. Man måste inte ha Nvidia, Icon Medialab mfl.
Trevlig reflektion ETF:en ser ut att kunna vara ett bra komplement. Finns det någon fördel med att blanda sitt sparande mellan utdelande och återinvesterande fonder/ETF:er om man befinner sig i en ackumulerande fas i sitt sparande?
SvaraRaderaTjena Sebastian,
RaderaDet kan ju vara olika men generellt sett är det ju smidigt att använda ackumulerande fonder. Då sköter det sig självt samt ingen tid går till spillo i väntan på att utdelningar skall dimpa in på depån och sedan investeras.
Mvh petrusko
Har du räknat på ifall det hade varit mer lönsamt att bara köra allt i en global indexfond och sen sälja av det som behövs till räkningarna typ en gång per år?
SvaraRaderaTjena,
RaderaJag antar att frågan är riktad till mig personligen och min levnadssituation. Jag har hört talas om konceptet förut...
Jag har min strategi och den har fungerat utmärkt i snart 30 år för mig. Jo jag har adderat en del fonder de senaste 10 åren men i huvudsak innehåller de den typ av bolag jag normalt investerar i. Stora sunda bolag med god utdelning. Många år har jag slagit stockholmsbörsen och några år har jag åkt på däng. Min strategi strävar inte efter att slå index eller att uppnå samma som index. Min strategi går ut på att till relativt låg risk generera en god avkastning som jag kan leva på. Jag har en god del fixed income för att sänka risken och det är ju inget som presterar likt globalindex direkt.
Det här konceptet med global indexfond och sälja någon procent, det är sannolikt utmärkt för den som väljer det. Det är bara inte min grej och det jag gör. Jag gör något annat. Jag är ingen FIRE-person. Sådana brukar ofta förespråka 4-procentregeln. Jag är en investerare.
Mvh petrusko
Ju större det egna kapitalet blir desto viktigare är det att sprida riskerna och möjligheterna på allt fler olika värdepapper.Jag gillar att använda utdelningarna från månadsutdelande ETF:er med hög DA till att köpa i andra månadsutdelande eller kvartalsutdelande ETF:er med lägre DA och som har helt andra bolag än i mina ETF:er som har hög DA. Då jag även alltid använder mig av hög belåning så har jag flera olika konton hos Avanza där jag har valt att låna till en lägre ränta på ett konto där jag köper ETF:er med låg DA men högre än räntan och på ett annat konto har jag valt att använda en större belåning och får därmed betala en högre ränta som ändå är mycket lägre än vad DA är från de ETF:er som har hög DA.Jag gillar att få så hög avkastning som möjligt till så låg risk som möjligt och detta upplägget passar mig perfekt och jag är alltid tacksam för de nya tipsen jag får om olika ETF:er med utdelning som jag får när jag läser Petruskos blogg.
SvaraRaderaHa en trevlig kväll!Mvh Peter Jansson
Peter, du är ett proffs! Du behöver skapa en egen blogg, den hade vi följt. Vilka är dina 5 största innehav just nu? /Nisse
RaderaDe gånger jag skrivit på denna blogg får man upp en text som meddelar ditt inlägg kommer att publiceras efter det har godkänts. Efter att ha läst herr Janssons senaste inlägg tycker jag det skulle vara kul att få ett exempel på ett inlägg som inte godkänts!
RaderaMvH Lars
Peters blogg: Inlägg nr 5
RaderaVadskrevjagigår på de andra riktiga ekonomibloggarna?
Gårdagens inlägg
Ctrl+c
Dagens blogginlägg
Ctrl+v
Tjena Lars,
RaderaTack för att du kommenterar regelbundet på min blogg. Systemet blockerar automatiskt uppenbara spam och skumraskens. Resten går vidare till mig och jag har valt att ha högt i tak. Kommentarsfältet och de som kommenterar här håller en ganska god ton och det är ytterst sällan något jag stoppar. Det är bäst att vara snäll. De allra flesta kommentarer här är just det.
Ha det gott
Mvh petrusko
Den etf:en är ett kanon komplement till xact norden har börjat köpa den sedan ett år och planerar att vikta den lika stor som den.
SvaraRaderaJG
Petrusko! I got a question: i read somewhere that JGPI is your 2nd largest holding after XACT. I can not figure out the difference between JGPI and the others you have like WINC INCU. If i invest in JGPI what would be the real value of having the others as well beside risk spread(?) thanks!
SvaraRaderaHello,
RaderaYes The JGPI was my second largest holding for a time. Now I have bought the Montrose MONTDIV so that it holds the second place but the JGPI is third. Anyhow, they do different things the funds you mention. WINC and JGPI is both actively managed with a global mandate. They both use covered calls but still they do way different things. I own them both to spread my risk and exposure over severall CC-funds. You dont really have to do that in terms of risk management but its the way I like to do. Good thing I did so far cause the WINC has outperformed the JGPI.
So, besides the risk spread there is really nothing more to it.
Best regards