Covered Call optionsstrategi går att exekvera på en fasligt många olika sätt. Alla är inte samma vilket många verkar tro. I USA är utbudet större och där finns det ett knippe sådana här fonder som presterar riktigt starkt. Här i EU är det fonden WINC som imponerar mest på mig.
WINC har ett globalt innehåll som liknar globalindex. Sedan starten i mars 2024 har den presterat en totalavkastning i linje med globalindex. Per igår var dess avkastning en gnutta högre än index sedan den startades. Verkligen minimalt försprång men likväl kul.
iShares/Blackrock kör lite "svarta-lådan" typ av strategi för optionerna i de här fonderna. De säger alltså inte rakt ut hur de gör. En aning kan man få genom att titta närmre på innehavslistan där optionerna är inkluderade. Det lilla jag kunnat få fram är att de ställer OTM-optioner på en del av portföljen veckovis och inte allt på ett bräde. Det är ett sätt att fånga mer av en potentiell börsrörelse. De använder även futures för att lindra den negativa effekten av optionerna när börsen passerar dess strike price.
Nu är inte det här ett inlägg för att förklara hur fonden fungerar. Jag vill lyfta fram dess fina prestanda och det faktum att det finns CC-fonder som presterar så bra som denna. Covered Call-fonder är inte för alla men för somliga kan de vara en rimlig komponent att använda sig av. Generellt sett är syftet med fonderna att generera hög utdelning. Jag tror inte jag sett någon sådan här fond som har som målsättning att slå index eller generera mäktig överavkastning. Just den här fonden har lyckats prestera lika god avkastning som globalindex.
Här är en länk till WINC hos fondbolaget iShares: https://www.blackrock.com/se/individual/products/335083/ishares-world-equity-high-income-ucits-etf#/
Hej P! Jag har en fråga orelaterat till inlägget.
SvaraRaderaJag ska på dop och skulle vilja ge en slurk aktier i present. Först tänkte jag Disney, men undrar om du har tips på någon fond i liknande tema som skulle passa?
Tjena,
RaderaKul gåva med en investering som växer över tid. Rent emotionellt är typ Disney kul men rent strategiskt är en billig bred fond ett bra val. Så det växer så bra som möjligt i långa loppet.
Jag köpte själv Disney till mina barn i julklapp i några år. Det slutade jag med för 5-7 år sedan. Disney står nog lägre i kurs nu än då. En usel investering men emotionellt kul...
Mvh petrusko
Min standardgåva till studenter är Investoraktier. Fonder som P föreslår är bra grejjor, men ett investmentbolag kan väcka intresset för aktier. Nu är dop en annan grej, och fonder kanske enklare. Kan du fylla på vid födelsedagar mm
RaderaHej P! Jag har följt dig och inspirerats av dig i många år. Nu är flera av mina barnbarn i 20 årsåldern och jag har tipsat dem om att spara i WINC på ett ISK konto på SAVR (ursprungligen kommer tipset från dig).
SvaraRaderaNu har jag försökt kolla med SAVR om de dragit källskatt på deras utdelning 29 januari, men lyckas inte få något riktigt svar. De hänvisar till allmängiltiga länkar på Skatteverket.
För är det så, är det ju bättre att de skaffar sig ett Kapitalförsäkringskonto.
Tror att du har bättre koll. Så hur är det???
Keep up the good work!
//Rickard
Tjena Rickard,
RaderaDet dras ingen utländsk källskatt på WINC. Anledningen är att den har sin juridiska hemvist på Irland och där dras det ingen skatt på utdelningen som fonder pyntar. WINC funkar utmärkt på ett ISK.
Mvh petrusko
Tack för bra svar. Tar de ut vxlavgift på utdelningen månne?
RaderaJa SAVR tar likt de flesta mäklarna valutaväxlingsavgift på utdelningar. Montrose och Nordnet är rekordeliga och tar inte växlingsavgift på utdelningar.
RaderaMvh petrusko
Hej, om man vill ha enbart Canada. Vad tror du om ETF D5BH. Har du kikat på annat som liknar de? //Edvard
SvaraRaderaTjena Edvard,
RaderaOm man vill ha exponering specifikt i Kanada så är D5BH ett alternativ. Det finns inte så många olika och den gör jobbet. Kanada är ett sunt och stadigt land. Dess börs och bolag är vettiga. Jag tror det är rimligt att ha lite Kanada i långa portföljen. Landet är en av mina få marknader jag investerar på. Jag håller mig till Norden samt USA och Kanada. Just nu direktäger jag inget kanadensiska bolag.
Mvh petrusko
Äger sedan många år en stadig månadsutdelare "Boston Pizza Royalties Income Fund Unit", som började klättra uppåt förra året. ("Trumpeffect"???)
Radera//Rickard
Älskar WINC och det är mitt näst största innehav efter aktiespararna global DA.
SvaraRaderaFör övrigt: Lustigt hur fort det ändrar sig. Tills nyligen var Xact högutdelande mitt största innehav och skulle så förbli men är nu nere på tredje plats 🥉.
Lär snart bli fjärde platsen om KNG utvecklas önskvärt. Lundbergs och rabatter är ointressant för mig numera, jag vill ha vinsten så fort som möjligt för att återinvestera. Det finns så klart risker och kostnader förknippat med denna strategi men enstaka aktier och branscher känns för mig mer riskfyllt och kostsamt i längden. Har bränt mig för många gånger. Jag behöver regelbundna utdelningar för att hålla motivationen uppe.
Samt att på sikt bygga buffert. Max 5 år kvar för mig i arbetslivet sedan drar jag mig tillbaka i en stuga i Dalsland. Då är jag 59 år.
Det får vara godkänt. Trevlig hel och lycka till alla därute oavsett förutsättningar och strategi.
Godkväll Miljonmannen
RaderaJag kör själv hårt på utdelning varje månad, allt för motivationen (samt att jag redan nu plockar ut en slant då och då för extra konsumtion i vardagen - och gör den lyxigare).
Skulle vara intressant att sen dina innehav i rankad ordning för extra inspiration - precis som jag inspireras av Petrusko.
Jag själv tycker Xact Nordic känns mossig mot KNG, JPMs varianter, HANetfs Pref ETF och Montrose Monthly. Ju mer jag köper nu till låg dollar - ju mer förmodar jag att jag får i utdelning längre fram (om nu dollarn stiger i framtiden).
Jag fyller 53 i sommar och har hyfsat många år framför mig att bygga upp än mer andelar.
Tackar på förhand
Förutom KNG, aktiespararna global DA, WINC och Xact högutdelande så har jag även JPGI,WTEE, Montrose ETF samt ASWN och EHDV. Kanske kompletterar med ASWF och SMLD under året. Men känner mig hyfsat nöjd. Knappt 50% usa blir det i 💼, känns lagom för tillfället. 12% i 🇸🇪 Och resten Europa. Gott så.
RaderaKNG/WINC verkar riktigt trevlig, hoppas att dom håller nav någorlunda och delar ut fint.
RaderaKvalitetsbolag före tech tack.
Mvh
LoL!
SvaraRaderaMiljonmannen visst ändrar det sig snabbt. Detta Xact har alltid varit läsarnas största innehav fast tror många konstaterar att det inte är det längre. Tror att många sedan årtionde haft Industrivärden i portföljen speciellt nu när substansrabatten mer eller mindre försvunnit.
MvH Lars
Hej på dig,
SvaraRaderaHoppas du har en fin dag.
Får jag lov att ställa dig en fråga? Vad tycker du om HANetf Yieldmax produkterna, de är ju covered-call ETFs. Men NAV-erosionen är påtaglig och utdelningarna tycks sjunka och sjunka.
Kollar man på Reddit är det inte en så fördelaktig investering.
Men vad tycker du om det?
Speciellt har jag HANetf MSTR i åtanke och dina synpunkter på denna, samt allmänt om denna typ av ETF.
Väl mött. Tacksam för svar.
Tjena,
RaderaJag gillar inte Yieldmax. De gör främst etfer med löjligt hög direktavkastning. Det lockar in många småsprarare. De etferna sjunker och sjunker i kurs. Utdelningen blir också lägre eftersom den baseras på de tillgångar fonden har. Totalavkastningen brukar vara dålig i yieldmax etfer.
Mvh petrusko
Tjena Petrusko! Gillar verkligen dina inlägg.
SvaraRaderaJag är lite yngre än dig (tror jag iaf), 34 år, och gillar dessa utdelande etf:er men som du förstår är det ingen passiv inkomst jag är ute efter, ännu iaf. Men utdelningarna är viktiga för mig rent motivationsmässigt. För mig är det absolut viktigast med totalavkastningen och att inte att gå sämre än index i form av en för aggressiv CC-strategi.
Så min fråga är, vilka utdelande etf:er, globala, europeiska, nordiska, svenska, passar i en portfölj som alltså vill ha en så hög direktavkastning som möjligt men som inte avviker från index, och som kanske till och med går bättre än index likt WINC ovan?
Tjena Tim,
RaderaJag förstår hur du menar och din målsättning. Det går ju inte veta exakt på förhand utan man får göra en bästa gissning baserat på historisk prestanda. Den där WINC är det mest klockrena exemplet på sådan här utdelande ETF som presterat i linje med index.
Här är några jag kommer att tänka på som du kan kolla in. Aktiespararna Global Direktavkastning B är en aktivt förvaltad vanlig fond som pyntar en bit över 6% direktavkastning. Den har slagit globalindex sedan starten för snart 2 år sedan.
KNG är en börshandlad fond som innehåller Dividend Aristocrats och ställer optioner mot en liten del av innehavet. Den är ny i EU men har funnits länge i USA där den presterat strax under indexet S&P 500 Dividend Aristocrats.
Storebrand Sverige B är en svensk indexfond som pyntar 5% direktavkastning. Fondbolaget har även fonder med inriktning Europa och USA som pyntar 5% årligen i juni.
Mvh petrusko
Jättetacksam, verkligen! Såg att Xact Sverige har presterat bättre på 10 års sikt än Storebrand men där är ju en skillnad på direktavkastning mellan dom också. Sedan har vi VDIV också som en het kandidat tro? Dock mycket finans i den. Såg att Winc har mycket tech istället. Kanske bra att kombinera dessa…
SvaraRaderaTjena,
RaderaDet är en god ide att sprida risken över flera olika sektorer och geografiskt. En fond med global inriktning har ofta väldigt mycket tech. En svensk fond har mycket industribolag och blir således ett bra komplement till techtung globalfond.
Mvh petrusko
Angående WINC. Ser på Avanza att den har 3,17% i sverige, bla 1% i vardera HSB och Nordea. Stämmer detta verkligen? Varför dena övervikt mot Sverige?
SvaraRaderaTjena,
RaderaAvanzas data är inget man skall förlita sig till. Nedan är en länk till fonden hos fondbolaget. Där kan du snabbt och enkelt se innehav och fördelning. De håller den uppdaterad med bara någon enstaka dag släpning. Nej det låter inte som det stämmer de uppgifter du hämtat hos Avanza.
https://www.blackrock.com/se/individual/products/335083/ishares-world-equity-high-income-ucits-etf
Mvh petrusko
Jo. Även enligt Blackrock. SHB 0.99% och NDA 0.97% nära 100% övervikt Sverige jämfört med globalindex.
SvaraRaderaHej igen. Nordea är ett finskt bolag. WINC är ingen indexfond. Det är en aktivt förvaltad fond.
RaderaMvh petrusko