Historiskt har jag använt mig mycket av screeners där jag knappat in en rad olika nyckeltal och fått fram en lista bolag att spana närmre på. Det gör jag än idag men nu vill jag lyfta fram att man kan använda AI som hjälpmedel. Ju bättre instruktioner man ger desto bättre svar. Likt gamla hederliga screeners får man en lista bolag att kolla närmre på. Precis som tidigare måste man göra sin egen analys men man har en kort lista bolag att utgå ifrån. Här är ett exempel på en enkel fråga till Grok AI. Nedanför är svaret jag fick.
Nämn 3 stycken europeiska företag inom dagligvaruhandeln med minst 4 procent rörelsemarginal och god avkastning på eget kapital.
"Att identifiera europeiska företag inom dagligvaruhandeln med en rörelsemarginal på minst 4 % och god avkastning på eget kapital (ROE) kräver en analys av finansiella nyckeltal, som ofta varierar beroende på bransch och marknad. Baserat på tillgänglig information och generell kunskap om dagligvaruhandeln i Europa kan följande tre företag nämnas som sannolika kandidater, även om exakta siffror för 2025 kan variera och bör verifieras med aktuella årsredovisningar:
Ahold Delhaize (Nederländerna)
Rörelsemarginal: Ahold Delhaize, som driver kedjor som Albert Heijn och Delhaize, har historiskt haft en rörelsemarginal runt 4–5 %, vilket ofta överstiger branschgenomsnittet för dagligvaruhandeln.
Avkastning på eget kapital (ROE): Företaget har visat en stabil ROE, ofta i intervallet 10–15 %, vilket anses god i branschen. Deras fokus på effektiv drift och e-handel bidrar till lönsamheten.
Källa: Generell branschdata och företagsrapporter (t.ex. årsredovisningar före 2025).
Tesco (Storbritannien)
Rörelsemarginal: Tesco, en av Storbritanniens största dagligvarukedjor, har förbättrat sin lönsamhet de senaste åren och rapporterar ofta en rörelsemarginal över 4 %, särskilt efter kostnadsbesparingar och omstruktureringar.
Avkastning på eget kapital (ROE): Tesco har en ROE som typiskt ligger över 10 %, drivet av starka kassaflöden och effektiv kapitalanvändning.
Källa: Finansiella rapporter och marknadsuppdateringar (t.ex. Tesco PLC årsredovisningar).
Sainsbury’s (Storbritannien)
Rörelsemarginal: Sainsbury’s har visat en rörelsemarginal nära eller över 4 % i vissa år, särskilt genom förbättrad operativ effektivitet och diversifiering (t.ex. via Argos).
Avkastning på eget kapital (ROE): ROE har legat i intervallet 8–12 %, vilket är acceptabelt till bra för dagligvaruhandeln, där marginalerna generellt är låga.
Källa: Branschanalyser och Sainsbury’s finansiella rapporter.
Notering: Rörelsemarginal och ROE kan variera år från år beroende på marknadsvillkor, kostnadsökningar (t.ex. energipriser) och andra faktorer, som nämns i SCB:s rapport om sjunkande marginaler i dagligvaruhandeln 2023. För att säkerställa att dessa företag uppfyller kriterierna för 2025, rekommenderas att kontrollera deras senaste finansiella rapporter. I Sverige domineras marknaden av Ica, Axfood och Coop, men deras rörelsemarginaler ligger ofta under 4 % (t.ex. Axfood runt 3–4 %), vilket gör dem mindre självklara kandidater."
Jag har använt mig att chatgpt som funkar otroligt bra till att scouta och analysera bolag. Både till att se vad bolaget har i pipelinen, kunder osv. Smidigt som tusan och man kan göra en djup sökning om man klickar i det. /aktiemustachen
SvaraRaderaMan ska ju använda ChatGpt med försiktighet, ställ den här frågan så förstår du varför: När uppdaterades du? Dvs från när kommer din data som du ger som svar på frågor?
SvaraRaderaDet finns dock olika AIs att välja på. Jag bad tex Perplexity AI förklara skillnaden på ChatGPT och Grok AI (som användes i detta blogginlägg). Den sammanfattad så här:
Radera* Grok 3 can search the internet in real time, fetch live data, and cite sources.
* ChatGPT typically relies on its pre-trained dataset, though some versions can browse the web, but not as deeply or natively as Grok 3.
Grok AI vet inte ens vad klockan är i Sverige nu. Just saying på temat "använda med viss försiktighet"
RaderaBrukar också använda det och dessutom för att summera rapporter.
SvaraRaderaJag kollade på Realty Income. Sammanfattningsvis kan Realty Income vara ett bra val för investerare som söker stabila utdelningar och exponering mot fastighetssektorn. Det finns dock risker. Enligt vissa investerare kan en del fastigheter som 7-Eleven-butiker vara mindre attraktiva på lång sikt. Bolaget har nyligen expanderat mot datacenter. Realty Income är känd för sina stabila utdelningar och erbjuder en direktavkastning på cirka 5,7% o.s.v.
SvaraRaderaRätt bra och informativt tycker jag.
MvH Lars
Hej Petrusko. Jag undrar hur du resonerar då du gör ökningar/köp i JPGI? Tänker du någon speciellt kring kurs, valuta etc? Jag själv ökade på idag då jag tycker kursen ryggat tillbaka en del. Vad tycker du om köp på nuvarande kurs kring 23.80?
SvaraRaderaTjena,
RaderaKursen är vad den är i en sådan där fond. Tror man på dess inriktning är det bara köpa. Visst kan man ha tankar kring valutan och tajming men i långa loppet är det bäst att inte försöka tajma det där och snarare vara investerad hela tiden.
Jag gillar JGPI som är mitt näst största innehav i portföljen. Jag har dock inte köpt mer på ett bra tag då jag resonerar att jag redan har den stek jag tänkt mig. Ville jag ha mer hade jag inte tvekat att köpa nu.
De gör det bra JPMorgan med den där JGPI. De väljer ut en fin samling bolag med låg volatilitet och sunda finanser.
Mvh petrusko
Tack så jättemycket för utförligt svar. Jag gillar den också av samma anledning.
RaderaDu glömde" Nämn 3 stycken....på eget kapital" och som har P/E under 12 och pris / cash flow på max 5.
SvaraRaderaMvh
Emigrantinvesteraren
Kul att Ahold Delhaize föreslogs :) Har en liten del i min utländska portfölj som jag gärna ökar mer i framgent.
SvaraRaderaHar använt AI för att plocka fram olika ETF med fokus på försvar eller cybersäkerhet. Har lagt in ett antal variabler som är viktiga för mig. Sedan ber jag AI att plocka fram och sedan argumentera varför den valt dem.
SvaraRaderaNär jag har den informationen, så kan jag själv gå in och titta på alla ETF själv. Varav flera som jag inte kände till innan.
Viktigt att dubbelkolla datan. Jag gjorde själv liknande för ett tag sedan, o märkte efter ett tag en massa fel bland siffrorna. Då frågade jag om direktavkastning o utdelningshistorik osv. Då gick det snabbare att göra det själv.
SvaraRaderaDet blir ju bättre, men kolla ändå är mitt tips.
Måste ge beröm till Avanza angående Storebrand Global All Countries B. Förra året var dom urusla kring utdelningen. Men i år kom utdelningen in på kontot 13 juni. Bra jobbat Avanza, gillar verkligen denna utdelande indexnära fond. Patrik
SvaraRaderaHåller med. Men jag fick inte från de två andra storebrand gl lo volatility b och storebrand sverige b. Någon som fått utdelningen från de två än?
RaderaNågon som fått utdelningen från storebrand gl lo volatility b och storebrand sverige b än? I förrgår fick jag från storebrand gl all countries b men inte från de två andra.
SvaraRaderaMvh.