Här kommer ett kort inlägg om ett sorts övervägande jag gör varje år. Jag älskar att investera i aktier och brinner för börsen. Att följa bolag och analysera dem. Det är mitt främsta intresse och jag lägger mycket tid på det för att det är roligt.
Varje år brukar jag överväga noga om det fortfarande är roligt och jag har alltid kommit fram till att det är så. Det måste inte vara så för alltid dock. Det behöver heller inte vara antingen eller. Om jag känner att jag helt tappat gnistan för det så är ett bra alternativ att släppa alla enskilda bolag och gå in helt och hållet i fonder. Det överväger jag åtminstone en gång per år och det är ingen tokig idé oavsett men jag brinner som sagt för aktier och kör vidare.
Utländska aktier - Jag investerar primärt i Sverige/Norden men har även USA/Kanada som spelplan. Att helt släppa enskilda aktier utanför norden är också en sak jag överväger årligen. Att ta sådan exponering via fonder och fokusera på svenska/nordiska aktier. Historiskt har jag haft en hel del nordamerikanska aktier men i dagsläget äger jag endast två och de är Realty Income och EPR Properties. Två bolag jag gillar och tror på i långa loppet. Att släppa dem skulle svida lite i hjärtat men jag gör det om/när jag beslutar mig för att fokusera på Sverige/Norden.
Det senaste året har jag valt ut 5 stycken bolag som jag satsar extra på. Stadiga sunda bolag som jag tror på i långa loppet. Visst finns det fler bolag än så och jag måste inte hålla mig till just 5 men så är det nu. Det är bolag som jag kan tänka mig utgöra mer i min portfölj än andra. Vanligtvis föredrar jag att enskilda bolag väger runt 1 procent men upp till 3 procent är okej. Dessa 5 bolag som jag satsar mer på låter jag väga mer än så. Jag tänker mig att jag fortsätter att köpa i dem till dess de väger 5 procent. Bortom det får vi se om jag fortsätter köpa men de får fritt växa vidare upp till min gräns om 7 procent. Större än cirka 7 procent låter jag dem inte väga, enligt min 7-procentsregel.
De 5 bolagen jag satsar extra på är Atlas Copco, Axfood, Handelsbanken, SEB och Volvo.
På sikt kan jag tänka att det verkar rimligt att lägga tid och pengar i första hand på de bolag jag valt ut enligt den här principen. Att dra ned tid och pengar på tex nordamerikanska aktier. Framtiden får utvisa.
Det här är helt klart 5 aktier som är värda en extra vikt kan jag tycka.
SvaraRaderaTråkigt att EPR sänkte utdelningen, men det har väl mycket med just fastighetsbeståndet och pandemin att göra som jag förstod. Nu är utdelningsandelen väldigt låg med tanke på AFFO. Investerar dock hellre i O än EPR
Tjena KTM,
RaderaTack för din kommentar. Ja jag ägde ju EPR in i pandemikraschen och sålde dem med förlust då det var svårt att greppa vidden av händelserna. Det var tufft för EPR men de navigerade väl igenom det hela. Jag köpte åter dem förra året och sedan dess har de stigit kraftigt så jag har repat mig lite från smällen =) Läget ser bra ut för EPR nu men visst är Realty Income ett mer "solid bet".
Mvh petrusko
Vill bara säga stort tack till dig Petrusko. Utan dig så hade jag inte funnit min, vad jag tycker ”trygga strategi” med utdelande etf:er. Innan var jag överallt vad det gällde aktier utan att veta när något var högt eller lågt värderat, när man skulle köpa och sälja. La nog mer på courtage än att tjäna pengar kändes det som. Du är den kloka veteranen
SvaraRaderaTjena,
RaderaTack för din kommentar. Kul att höra att jag inspirerar till sunda investeringar men framförallt kul att du funnit en bra strategi du är nöjd med.
Mvh petrusko
Hej,
SvaraRaderaJag har följt dig och ditt bloggande många år vid det här laget. Efter Lundaluppens tillbakadragande, Placeras dito och Aktiespararnas beslut att sluta skicka ut Aktiespararen är du min premiära inspirationskälla i mitt sparande och investerande.
Det är väldigt intressant att se hur lika vi tänker; att våra mått och steg ofta går hand i hand. Ibland går du före och ibland bekräftar du mitt egna handlade.
Jag tror att en stor anledning till att jag finner det givande att läsa det du skriver är att du befinner, precis som jag, befinner dig i ständig rörelse beträffande dina investeringar. Inte byte av innehav eller strategi utan just precis det du är inne på i detta inlägg; vilken roll spelar mitt aktie- och investeringsintresse i mitt liv i dagsläget och vilken roll vill jag det skall spela.
Jag tänker att jag kommer pyssla med investeringar under återstoden av mitt liv. I vilken utsträckning, omfattning och på vilket sätt kommer dock skilja sig åt. Så länge jag är medveten om det och beredd att prestigelöst ge den delen av tillvaron det utrymme jag för tillfället själv vill är jag övertygad om att jag kommer tycka det är fortsatt givande; såväl intellektuellt som ekonomiskt.
Med vänlig hälsning
J
Även om det är väldigt roligt med aktier och börsen så är börsen enbart till för att tjäna pengar på mina pengar och det gör jag numera enbart via utdelande värdepapper oavsett om det är aktier, fonder eller ETF:er.Jag köper behåller och återinvesterar mina utdelningar för att hela tiden öka mina utdelningar varje månad vilket är väldigt roligt särskilt varje gång som det kommer in mycket nya passiva pengar från utdelningar.Även om jag numera har som grund att köpa utdelande värdepapper som jag vill behålla livet ut så har jag inga som helst problem med att byta ut något värdepapper om det skulle behövas för jag blir aldrig fixerad vid ett bolag och dess aktie utan de är enbart till för att ge mig passiva inkomster.Jag ångrar aldrig något beslut som jag har tagit tidigare utan jag lever i nuet och ser enbart framåt oavsett om det är rött eller blått på börsen.Tålamod är en väldigt viktig egenskap att ha när det är rött på börsen och röda siffror i portföljerna.Mvh Peter Jansson
SvaraRaderaGlömde skriva att jag aldrig förlorar pengar på börsen, köper alltid på röda dagar och säljer på blå.Mvh Peter Jansson.
RaderaKloka tankar! Har själv gått över till att ha all min exponering mot utlandet via ETFer och fonder. Inte lika "kul" men sover mycket bättre och tycker det gör månadssparandet enklare
SvaraRaderaKloka tankar som vanligt, en sund syn på ekonomi och sparande som jag uppskattar mycket! Tack för din blogg
SvaraRaderaVolvo som i AB Volvo antar jag? För inte äger du väl Volvo cars?
SvaraRaderaAktiepappa - en blogg om ekonomi och aktier
Biltillverkning är en usel verksamhet. Det är inget jag investerar i.
RaderaMvh petrusko
Fonden "PLUS Allabolag Sverige Index" ska överlåta förvaltningen till en annan aktör, vad tycker du om det & vad betyder det för fond-ägare rent generellt? Stannar du själv kvar i denna lr ska du sälja din del & investera i något annat?
SvaraRaderaTjena,
RaderaDet är en ganska odramatisk grej den som händer i PLUS-fonder. De använde sig tidigare av en partner som hette FCG för att driva sina fonder och nu byter de till en som heter ISEC-Services.
Avgifterna förblir som förut. Förvaringsinstitut är som tidigare Danske bank.
Det rullar på som om ingenting har hänt är min uppfattning.
Mvh petrusko
Hej ! Har arbetat inom vården i hela mitt liv och varit ensamstående mamma. Började läsa på om värdepapper för ca 20 år sedan och började så smått att spara på börsen.Inga stora belopp fanns att undvara men nu som pensionär får jag ca 4000/ mån i utdelningar.Det är säkert inte mycket för många av er här i kommentarsfältet men för mig gör det stor skillnad. Tack för alla goda råd.
SvaraRaderaHej,
RaderaTack för din kommentar. Det var väldigt kul att läsa om din bedrift, bra gjort! 4 papp extra per månad sitter fint för en pensionär =)
Mvh petrusko
Överraskad över att inte Investor var med på listan men du kanske menar enskilda bolag utöver Investmentbolag?
SvaraRaderaTjena,
RaderaJag ser de stora investmentbolagen mer likt indexfonder och de går utanför vissa av mina regler och satsningar. Exempelvis kan en indexfond eller ett stort investmentbolag få väga mer än 7 procent i portföljen. Detta då de är riskspridare i sig självt. För tillfället väger inget investmentbolag så pass. Jag har valt att satsa mer direkt i några av investmentbolagens främsta portföljbolag som tex Volvo och SEB.
Mvh petrusko
Hej Petrusko,
SvaraRaderaIntressant att läsa om olika bloggares tankar om investeringar. För mig som är en relativ ny läsare av din blogg hade det varit kul läsa om dina olika strategier genom de 30 åren du sparat i aktier. Jag köpte också mina första aktier för ca 30 år sen men har inte haft nån plan förrän de sista 5 åren. Kör 50% svenska aktier, 50% Etf och utdelande globala fonder med planen att gå i pension om ca 5 år.
När kunde du gå i FIRE-läge? Jag antar att de köp du gör nu är från utdelningar? Att du fortsätter bygga din pengamaskin, är det för du vill ha ännu mer utdelning? Finns det något läge då du skulle känna dig nöjd med dina utdelningar, sluta köpa mer och bara leva livet för pengarna? Hur ser du på ditt innehav, ska det levas upp av dig eller ärvas av eventuella efterlevande?
Kanske ett kommande inlägg från dig för oss nya läsare.
Mvh/Jonas
Har du dina innehav i ISK eller KF eller båda? Känns som det borde vara enklare att ha både svenska och utländska innehav i en KF för att slippa välja vilken depå man ska överföra pengar till? Finns det någon nackdel att endast använda KF?
SvaraRaderaHej, den stora nackdelen är att aktier inte kan överföras till andra konton eller ärvas efter din död. Sälj är din enda option, typ. :-) Den mindre nackdelen är att du varje kvartal måste ha pengar stående till skatten som då dras (att sätta in pengar för att betala skatten ger mer skatt, så...) .
RaderaFördelar (möjliga): 1) Du har en förmånstagare 2) KF räknas ej in i arv (följer av första fördelen) 3) Du får tillbaka i princip hela källskatten utan att behöva tänka på det
En stor nackdel med KF är att man inte kan kvitta skatten i deklarationen, det går bara att göra på ISK. Sen om man har belåning på KF så har dom nu ändrat reglerna så att man inte kan dra av räntan på deklarationen vilket man tidigare kunde göra, så även där är det fördel ISK
Radera