Sååå... det finns en utdelnings-ETF som handlas i SEK som jag knappt nämnt. Jag var lite avig till den i början av ett par orsaker. Ingen av dem väl grundad utan det var dels att jag hade en felaktig uppfattning kring hur skatten hanteras för fonder med hemvist i Luxemburg. De har likt Irland undantag för fonder varpå det inte dras utländsk källskatt på den utdelning de pyntar till andelsägare. Den andra grejen var att mäklaren Levler på något sätt var inblandad och de har ett riktigt dåligt rykte varpå jag inte slängde mig över de här fonderna.
Trams och felaktigheter åt sidan så är det ändå så att den här XD3E är en rimlig fond. Den har funnits i många år på tyska börsen varpå man kan titta på dess historiska prestanda där. Grafen överst är på flera år i jämförelse med en fond ifrån WisdomTree med liknande inriktning. Nu handlas den sedan snart ett år på Stockholmsbörsen i svenska kronor och det har sin fördel.
Vissa mäklare har skyhög valutaväxlingsavgift som tas ut vid köp och sälj. Vissa mäklare tar även ut den avgiften på utdelningar. Avanza och Nordnet tar 0,25 procent valutaväxlingsavgift och det är ganska saftigt. Står man och väljer mellan två liknande fonder som man tycker verkar hyggligt likvärdiga så kan alltså det här med valutan vara avgörande.
XD3E handlas i SEK på Stockholmsbörsen. Utdelningen verkar dock komma i Euro och den kommer Avanza dra valutaväxlingsavgift på. Nordnet och Montrose tar ingen valutaväxlingsavgift på utdelningar.
Det är alltså en fond med inriktning mot europeiska utdelningsaktier. De gör ett visst kvalitetsurval och sedan väljs bolagen med högst utdelning. Fonden pyntar utdelning kvartalsvis och likt de flesta ETFer med europeiska bolag så är det 3 små utdelningar och 1 stor. Den stora utdelningen är oftast i anslutning till en sommarmånad och det har att göra med hur fonden tar emot utdelningar. Europeiska bolag pyntar en tyngdpunkt av utdelningar på våren/tidig sommar.
Nedan är en länk till fondbolagets sajt med info om fonden på svenska.
https://etf.dws.com/sv-se/LU0292095535-euro-stoxx-quality-dividend-ucits-etf-1d/
Jag investerar redan i WTEE ifrån Wisdomtree. Jag handlar den courtagefritt hos SAVR men jag får pynta valutaväxlingsavgift när jag köper den. Skulle jag köpa XD3E istället slipper jag valutaavgiften men får pynta courtage istället. Det blir lite hugget som stucket men jag får se om och hur jag kan komma använda XD3E.
Ticker: XD3E
Namn: Xtrackers Euro Stoxx Quality Dividend UCITS ETF 1D
Total fondavgift: 0,52%
Du verkar ha placerat i ganska många aktier och enskilda etf:er och fonder? Blir det inte en stor överlappning dem emellan? Är du överdiversifierad helt enkelt?
SvaraRaderaTjena, Totalt har jag nog kring 30 olika fonder och bolag. Man kan ha alla sina pengar i en enda globalfond. En sådan fond innehåller kring 2000 st bolag. Man kan ha alla sina pengar fördelat på 5 olika globalfonder. Det ger inte mer exponering och inte fler bolag.
RaderaJag som redan har en fond för exponering i europeiska utdelningsaktier och regelbundet köper mer, det har ingen betydelse om mina nya köp är i samma fond eller en snarlik.
Mvh petrusko
Ingen rolig längre historik på denna etf när man tittar via justetf och totalt ligger ju wisdomtree över den ink utdelning också. Förstår att årtalet inte var riktigt bra men 92% avkastning ink utdelning på knappt 20år är ändå ingen bra.
SvaraRaderaDet jag däremot kan tycka är att wisdomtree europe high dividend har ju precis ändrat sitt namn kanske för att signalera att man ska börja investera mer i högre utdelande än tidigare eller helt enkelt bara förtydliga.
Tjena,
RaderaJag har inte kollat på historik om cirka 20 år. Dels kan det ha sina förklaringar i startdatum för perioden och dels kan det bero på saknad data. Det kan vara skit samma också.
Fonden bytte inriktning och jämförelseindex kring 2018. Sedan dess har den utvecklats ungefär som liknande fonder. Om de gjorde något uselt på 2000-talet eller om datan inte är fullständig, det behöver man inte fundera så mycket på. Vad har det för betydelse?
Mvh petrusko
Jag har gått in och kollat startdatum för Xtrackers fond nu och det är 1 juni 2007. Precis innan globala finanskrisen alltså. Den här fonden var sannolikt knökefull med banker och annat i sektorn. Startdatumet är alltså som att köpa bank på toppnivåer innan den värsta bankkrisen i mannaminne.
RaderaOavsett så tycker jag det är skit samma. Fonden har bytt index osv men framförallt har den i närtid presterat ungefär som liknande fonder. De flesta fonder har inte funnits lika länge.
Mvh petrusko
Hej! Det är alltså ingen utländsk källskatt som dras på denna ETF eftersom den har sin hemvist i Luxemburg? Man kan alltså äga den utan vidadre på ISK? Tack!
SvaraRaderaXD3E har jag också (på Nordnet). 5 stjärnor, europafokus, kvartalsutdelande, runt 4% per år, och förhållandevis låg avgift. Och på svensk börs i SEK. Många plus.
SvaraRadera/Hasse
Tjena P,
SvaraRaderaVarför har Levler dåligt rykte? Har en gammal global indexfond liggandes där som puttrar på, men funderar sprida riskerna lite med lite mer Europa och Asien framöver. Annars kör jag Avanza och mitt nya månadssparande på Montrose.
Mvh/Jonas
Rätta mig om jag har fel nu, men om man når upp till Avanzas private banking-tjänster (3mkr) så kan man ha valutakonto kopplat till KF och bör då slippa växlingsavgifter då man får utdelningen i samma valuta som fonden betalar ut?
SvaraRaderaTjena, Ja det stämmer. För vanliga aktier kanske användbart men för fonder är det så att de flesta handlas i en valuta men pyntar utdelning i en annan. Oftast handlas de i euro men pyntar i dollar.
RaderaJag är inte värst förtjust i valutakonto utan tycker det är en bra grej om man trejdar. För någon som mig som bara vill ha mina cash så föredrar jag att det bara direkt är ett rimligt pris på växlingen och det är det ju hos andra mäklare. Det är Avanza och Nordnet som ockrar på växlingen.
Mvh petrusko
Hm ja. Jag har försökt gilla SAVR och Montrose men det slutar hela tiden med att jag är tillbaka i Avanza, tycker jag får en bättre överblick där. Men det är väl bara vanans makt. Nu håller jag på och flyttar en del tjänstepension dit vilket gör att jag kommer över de där 3 mkr så kommer nog testa valutakontot.
SvaraRaderaTjena, Jo men det är ju så att sett till utseende och funktion så är ju de här nya mäklarna inte i närheten av Avanza. De ser ut som skit och saknar funktioner osv. =)
RaderaAvanza är bra på sitt sätt.
Mvh petrusko