Den börshandlade fonden WINC ifrån iShares har nu lite drygt 2 års historik i bagaget. Jag är mycket nöjd och imponerad av dess prestanda. Det är en inkomstfokuserad fond där de bla använder sig utav optioner för att generera utdelningsbara intäkter. Ofta har den här typen av fond rejäla utdelningar men även sämre totalavkastning än index. Det kommer sig av att man begränsar potential på uppsidan med de där optionerna.
WINC gör lite mer grejor än att endast använda Covered Calls. Flera grejor faktiskt och medan det är lite "svarta lådan" i dess aktiva förvaltning så vet jag en sak de gör som jag tror är viktig faktor i dess prestanda. De använder sig av futures för att rädda upp en del av potentialen de går miste av via optionerna.
Sedan starten för drygt 2 år sedan är totalavkastning för WINC i princip identisk som globalindex.
För de allra flesta investerare är det bästa och mest rimliga att investera i helt vanliga billiga indexfonder. Den här typen av fond som WINC passar de som vill generera en hög inkomst ifrån sin portfölj. Ett typexempel på investerare är en pensionär. Man har sparat länge och det är dags att leva på kapitalet. En sådan här fond är då ett alternativ att investera i och regelbundet få det där kassaflödet.
WINC har en direktavkastning på strax under 10 procent. Utdelningen betalas kvartalsvis och nästa sker i oktober/november.
Denna är ett av mina största innehav, undrar om det kan bli aktuellt med månadsutdelning i framtiden?
SvaraRaderaTjena,
RaderaDess motsvarighet i USA kör månadsutdelning. iShares i EU har mig veterligen inga månadsutdelare. Historiskt har de ofta kört halvårsvis utdelning i EU men har senaste åren ändrat flera fonder från halvår till kvartal. Inga tecken på månadsutdelning dock.
Mvh petrusko
Ok. Tack för att du tar dig tid att svara Petrusko. Denna blogg är min favorit och jag kollar den varje dag!
RaderaiShares har faktiskt en månadsutdelare, men det är en räntefond för emerging markets: iShares J.P. Morgan $ EM Bond UCITS ETF USD (Dist), ticker IUS7, ca 5,7% utd. enligt DivvyDiary. Finns även en EUR Hedge:ad variant IS3C. Båda finns på Nordnet; har inte kollat andra. Har inte köpt den än dock, då jag är lite tveksam till vissa av länderna den investerar i.
Radera/Hasse
Detta är även mitt största innehav, 22 procent av den utdelande portföljen. Jag är mycket nöjd med WINC. Har nästan lika mycket i JGPI och den går ju lite sämre, men är väl mest till som krockkudde i väskan. Övriga ETF är LDGL, FLXD samt XACTHDIV.
SvaraRaderaTjena,
RaderaTack för din kommentar. Fina utdelningar trillar in där i de där fonderna du kör. Jag gillar dem allihop. Som du säger har JGPI gått svagt men den är en mycket defensiv pjäs och något man snarare äger för krockkudde.
En grej som jag tror många inte reflekterat över kring JGPI är att de äger en defensiv portfölj men säljer optioner mot index. Det innebär att när Tech går starkt och tråkiga aktier (som JGPI äger i högre grad) går svagt så bli det en extra stor diskrepans i prestandan på grund av optionerna mot index. JGPI äger ju inte index så de får inte dess avkastning att väga upp mot optionerna. Det har varit en period nu när tech gått väldigt mycket starkare än tråkaktier och det har tyngt JGPI extra mycket. Om/när det blir en period där tråkaktier går starkare än index så får de en extra boost av att de säljer optioner mot index men äger inte exakt index.
Det är ett lite knepigt/speciellt upplägg de kör. Jag tror det fyller sitt syfte över tid. Att vara en defensiv placering som genererar hög inkomst.
Mvh petrusko
Tack för svar. Uppskattar din blogg och din Twitter mycket.
RaderaÄr det bäst att ha fonden i isk eller kf?
SvaraRaderaDen fungerar lika bra i ISK som KF.
RaderaMvh petrusko
Tack för info och ännu ett vettigt inlägg.
SvaraRaderaJag har för närvarande endast tre innehav i portföljen:
Aktiesparararna GL DA,
XACT HI DIV och WINC.
WINC är det största innehavet och jag känner mig ok med det.
Den har levererat på föredömligt sätt.
Under sensommaren och hösten ska dock portföljen utökas med FLXD, WTEE, Montrose CC-etf samt KNG.
Jag gillar utdelningar, har varierande inkomst från mitt lönejobb och bygger just nu upp en rejäl buffert, i mitt fall 100000kr eller mer. Så denna strategi passar mina förutsättningar bäst.
Vill gärna tro att detta upplägg blir lyckosamt i längden.
God ekonomi för mig betyder trygghet och möjligheter.
Så värst mycket lyckligare har jag ej blivit….
Lycka till alla därute oavsett förutsättningar och strategier.
Stort TACK för dina ETF-tips. Hade varit knapert att bara leva på kommunal pension. WINC har blivit en favorit som jag även tipsat barnbarnen om. //Rickard
SvaraRaderaTjena Rickard,
RaderaJa WINC gör verkligen jobbet för den som vill ha stor utdelning ifrån portföljen. Totalavkastningen är så pass god att den även är en utmärkt långsiktig investering. Man kan inte ta för givet att den alltid kommer prestera så här men med 2 år av prestanda spot on likt globalindex torde den prestera likt index även i framtiden. Det är ju knappast en tillfällighet när det är över en så lång period.
Mvh petrusko
Har investerat i WINC och Aktiesp. global utd efter ha läst dina inlägg. Tycker du dessa passar ihop. Funderar på att sälja allt annat jag har och låta alla penningar vara i dessa. Läser många bloggar men en lyser som klar etta och det är PETRUSKO. Tack för din blogg.
SvaraRaderaTjena,
RaderaTack för din kommentar. Japp jag tycker att WINC och Aktiespararna Global Direktavkastning passar bra ihop. WINC presterar likt index. Aktiesparar-fonden har full potential utan optioner osv och de har en inriktning mot kvalitetsbolag och presterat utmärkt sedan start.
Mvh petrusko
Hej Petrusko,
SvaraRaderaTycker också winc verkar vara fin men som du säger har jag läst på lite och JPGI som är mitt största innehav vara mer viktad mot kvalitetsbolag/värdebolag vilket jag tror kommer vara bra den dagen AI nått sin kulmen. Lite dom xact norden high dividend fast global och covered call variant.
Tror och hoppas att om 10 år så kanske JPGI kursmässigt ändå ligger över 30 euro + utdelningsr på det, dvs marginell kursutveckling borde den på sikt klara av enligt fondprospektet/informationen jag kommit åt. Men man köper ju främst för utdelningen och hoppas att onte nav gröps ur helt i alla fall.
Tjena,
RaderaMed låg förväntan om kurstillväxt blir man nog inte besviken i långa loppet. Det är en defensiv inriktning och den kommer inte slå index över tid. Jag har JGPI istället för preferensaktier och tror att den på lång sikt kommer slå dem åtminstone. Historiskt har jag haft en stor del preffar i portföljen men jag har skruvat ned det kraftigt på senare år till fördel för CC-fonder. Det är inte samma grejen men för mig kan de fylla den "sloten" i portföljen.
Mvh petrusko
Tyvärr verkar den inte finnas i seb's utbud.
SvaraRaderaTjena,
RaderaNäe storbankerna verkar inte gilla börshandlade fonder. De vill väl att kunderna skall handla vanliga fonder så de kan roffa åt sig halva fondavgiften.
Mvh petrusko
Defensiva CC fonder har lägre volatilitet och det kan vara en idé att belåna för att få hävstång (om du får en bra ränta ex vis ptivare banking Nordnet eller Avanza, alt belåna huset): Detta för att på lång sikt kompensera begränsad uppsida. Dock inte för alla cc fonder, men man kan tex räkna på JGPI eller Montrose global monthly. Det gäller dock att inte tvingas sälja vid nedställ så försiktig belåning gäller i beaktande av övrig ekonom du har.
SvaraRadera