Man kan få liknande eller bättre avkastning än börsen via investeringar utan kurstillväxt. Jag syftar till högavkastande värdepapper och att återinvestera räntan/utdelningen. Genom att återinvestera skapar man sin egen tillväxt. Man får hela tiden fler andelar som betalar än högre utdelning.
Bilden ovan visar fonden PTY ifrån Pimco jämfört med S&P500. PTY innehåller obligationer och liknande ränteplaceringar. Andelskursen i fonden är lägre idag än den var vid IPO för över 20 år sedan. Ingen kurstillväxt över huvud taget alltså. Den pyntar en stadig utdelning kring 10 procent och genom att återinvestera den har man fått en mäktig totalavkastning i långa loppet. Ungefär som S&P500.
Det kvittar var avkastning kommer ifrån. Om det är via kurstillväxt eller ränta/utdelning. Avkastning är avkastning och det är simpel matematik. Så här; 10 procent är 10 procent oavsett vilken kombination av kurstillväxt och utdelning det kommer ur. 8 procent kurstillväxt och 2 procent utdelning är så simpelt som 8+2=10.
Jag gillar den här typen av investeringar där man får i princip hela årsavkastningen via en pålitlig utdelning. Man tar helt bort beroendet av marknaden och att någon annan skall betala ett visst pris för att du skall få din avkastning. Det är en del i varför jag gillar preferensaktier. Här i Sverige har preferensaktier generellt presterat en sämre totalavkastning än börsindex. Jag säger inte att just de har avkastat som index. Jag gillar dem för den pålitliga utdelningen som tickar in oavsett humör på börsen.
Apropå preferensaktier så finns där ett värdepapper jag tror kan prestera likt globalindex över tid. Det är ASWN - HANetf Infrastructure Capital Preferred Income UCITS ETF. Den innehåller amerikanska preferensaktier och pyntar en stadig utdelning om $0,1339 per månad. I dagsläget innebär det en direktavkastning om cirka 8 procent. På lång sikt har globalindex avkastat cirka 7 procent per år. Min tro och förhoppning är att den här ASWN kan landa i en totalavkastning i linje med det över tid.
Jag äger PTY i USA, den går inte köpa i EU sedan 2018. Jag äger ASWN.
PTY är en fin placering. Hade den i portföljen för ett antal år sedan. En morgon upptäckte jag att köpknappen på Avanza var nersläckt. Det jag kunde göra var att sälja inget annat. Fick för mig att skall det vara så säljer jag. Tycker bloggaren skall behålla PTY jag ångrar mitt säljbeslut .
SvaraRaderaMvH Lars
Tjena Lars,
RaderaTack för din kommentar. Jag har även behållit mina UTF ifrån Cohen & Steers. Den har också en prestanda i närheten av S&P500 sedan starten för cirka 20 år sedan. Inte lätt att på förhand pricka vilka som skall gå bra de kommande 20 åren men så är det ju med investeringar.
Mvh petrusko
Totalavkastning gäller men med det sagt så är återinvesterad utdelning ofta en viktig komponent i sammanhanget.
SvaraRadera"Rätt" preffar är inte så dumt i sammanhanget, speciellt om villkoren är tydliga och man har koll på dessa så som inlösennivåer vid olika tidpunkter, rätt till upplupen utdelning m.m.
Min favorit var SAS-preffen när det begav sig då den var förhållandevis lätt att räkna på och konkursrisken på den tiden var inte så stor.
Tjena Stefan,
RaderaTack för din kommentar och intressant input. SAS preffen gjorde jag fina pengar på. Den var tidvis väldigt volatil och jag vill minnas att jag en eller ett par vändor skopade upp den när den var rejält nedtryckt. Ibland har man tur =)
Apropå rätt preffar så deltog jag i IPO av Balder preferens och köpte mer kring 250 kronor. SÅ här i efterhand önskar jag att jag gjort som en farbror jag pratade med en gång i tiden. Han satsade stort i IPOn och återinvesterade sedan alla utdelningar i den även när den stigit kraftigt. Själv gjorde jag som jag ofta gjort och sålde när jag ansåg den "för högt värderad". Den steg ju vidare och löstes sedan in på 350 spänn. Den blev en kanonaffär för de som gjorde likt farbrorn.
Apropå Balder så förbereder de sig nu för en D-aktie. Det tycker jag är intressant och ser fram emot infon och ev IPO. Den erbjuds nog inte till 8% som preffen gjorde en gång i tiden men kanske kring 7%. Ah ja vi får se.
Mvh petrusko
Hej P! Hoppas du skriver när du hittar info Balder D. Keep up the good work.
Radera/Rickard
Tjena Rickard,
RaderaDet skall jag försöka se till och göra. Infon om Balder-D bör komma i samband med kallelsen till bolagsstämman eftersom det är en ändring av bolagsordningen och den skall godkännas på stämman. Då skall det kommuniceras i samband med kallelsen den ändring de föreslår besluta om.
Sedan blir det komplett när de väl föreslår göra en emission av aktier. Pris och därmed vilken direktavkastning det innebär. I dagsläget har de ingen plan på när de skall göra emission. De vill bara få in möjligheten via bolagsordningen samt ett bemyndigande från stämman att emitera sådana aktier. Jag tror ju inte att man gör den här grejen helt utan en tanke om att faktiskt emittera aktierna också.
Mvh petrusko
Vilka svenska preferensaktier tycker du är bra att ta in i sin portfölj har inga i dag
SvaraRaderaTjena,
RaderaDet finns olika grader av risk bland preferensaktier och jag föredrar dem på den lugnare delen av riskskalan. Där gillar jag idag NP3 preferens kring 31,4 kronor nu och Intea D kring 31,7 kronor (inte en preff men den är lik en preff). Jag har ökat i dem bägge i närtid. Det är kring 6,4% direktavkastning på dem.
Mvh petrusko
Hej Petrusko Har ni någon koll på hur det skulle vara att investera några av dessa irländska Etf:er som ni nämnt på bloggen i en gammal IPS? Jag tänkte det kunde vara trevligt med utdelning varje månad eftersom man inte sätter in något i dem längre, man skattar först när det är dags för uttag ifrån IPS efter 55 år. Utdelningen skulle då kunna användas för att fylla på en t.ex. en globalfond som man har liggandes där. Jag tänker framförallt på källskatten emot ett ISK för dessa etfer. Tack för en bra blogg!
SvaraRaderaAllt gott!
/Dividend hunter Multi
Tjena Dividend hunter Multi,
RaderaPå ett IPS kan man ha börsnoterade värdepapper. Utländska börsnoterade värdepapper skall fungera men jag har inte testat sådana ETFer i min IPS. Hur som helst, ETFer med hemvist på Irland dras det ingen källskatt på utdelningen varpå den fungerar fint i ett IPS så sett. Det finns en ETF med månadsutdelning här på Stockholmsbörsen. Den heter Montrose Global Monthly Dividend ETF.
Mvh petrusko
Hej Petrusko! Roligt att du skriver om PTY. Har kvar ett gäng PTY och PCN sedan de gick att köpa. Skulle gärna vilja ha fler och blir nyfiken då jag läser att du köpt den i USA. Tolkar det som att du köpt den på senare tid. Hur har du gått till väga? Har du skaffat en depå hos en amerikansk börsmäklare? Mvh Klannt
SvaraRaderaJa den här fonden tillsammans med KNG ligger på min "bucket list" det enda som skaver lite är ju valuta risken mot Dollar som Jag inte är förtjust i. Men i det långa loppet så borde det jämna ut sig kan man hoppas.
SvaraRaderaJag vill ha all avkastning som utdelning så kan jag själv avgöra om jag vill spendera pengarna eller om jag vill återinvestera månadsutdelningarna från min värdepapper.Det är underbart när det väller massor av nya pengar in på kontot från utdelningar oavsett om börsen är blå eller röd och oavsett vad jag gör som t.ex att njuta av sol och värme på Gran Canaria eller på någon annan plats.Jag är 59 år och tänker njuta av avkastningen via utdelningar för att göra det som ger mig välbefinnande och livskvalitet.Mvh Peter Jansson
SvaraRaderaAngående ASWN så tror jag som Petrusko att Etf:en kommer över tid att visa fina siffror i framtiden. Det stora hindret för tillfället är DonaldTrump.
SvaraRaderaNär allt oro har lagt sig bli det business as usual när världen kan dra en lättnad suck när han lämnar sitt ämbete, visst kommer det att ta tid men vi som har varit med länge och är intresserade av ekonomi är vana att vänta på bättre tider.
//Tim.
Tim. På aktiemarknaden är läget alltid oklart. När Donald T avgår kommer omedelbart något nytt att ora sig för det finns med andra ord inga bättre tider i antågande. Det räcker att se tillbaka lite på den tiden jag läst bloggar. Vilken cirkus det var när Brexit kom. Många bloggare valde då att stå vid sidan av inför kraschen. Innan dess var det Greklandskrisen. Resultatet av dessa övningar? Ett agerande som var rent trams. Glöm inte att det är val i Sverige i September denna ora som då utbryter kan ta pyramidala former.
RaderaMvH Lars
Håller med dig Lars om att aktiemarknaden alltid är osäker oavsett vilken tidsperiod man tittar på. Enligt min syn så är aktiemarknaden inte bara osäker idag och tre år framåt i tiden, utan även blivit kaotiskt med herr Donald i makten. Osäkerheten kommer att bestå även när han avgår men kaoset kommer att försvinna så smått när mannen är borta och då tror jag att marknaden tar fart uppåt. Dollarn kommer att öka i värde mot kronan när förtroendet sakteligen kommer tillbaka för USA. Bara mina tankar, men framtiden vet vi inget om.
Radera//Tim
Februari är den mest riskfyllda månaden att investera i.
RaderaDe övriga är mars, april, maj, juni, juli, augusti, september, oktober, november, december och januari.
Tim. Du förstod nog inte vad jag skrev. Aktiemarknaden har inte alls blivit kaotisk den stiger varje fall till allas belåtenhet. Stockholm är väl upp snart 10%. Mitt tredje stora block Lundbergs har vaknat till liv, och presenterar nu sig själv. Ett annat innehav KO har passerat 70 dollar. Det Donald T sysslar med är förhandlingsutspel. Jag strotrivs just nu.
RaderaMvH Lars
Kommer också ta in den
SvaraRadera