Den 24 februari 2025 lanserade Montrose en ny ETF på Stockholmsbörsen. Det var den första nya ETFen på 5 år och dessutom Sveriges första månadsutdelande ETF. Jättekul i generella termer tycker jag som vurmar för börshandlade fonder (ETFer) men också specifikt den här fonden. Montrose Global Monthly Dividend ETF träffar ju rätt i min strategi med fokus på utdelningar.
Jag investerar i den här fonden och jag gillar den starkt. Att de siktar på att hålla utdelningen stadig runt 6 procent och att den fångar kursuppgång lite bättre än vissa andra fonder med Covered Call-strategi. Men nog om den fonden och vidare till nästa nu.
Strax därefter lanserade Montrose ännu en fond med ticker MONTLEV. En fond som följer globalindex och har en hävstång om 1,25x.
Nu till grejen med det här inlägget. Montrose slår sig för bröstet över de här lanseringarna och uttrycker att det bara är början. De gör en ambitiös satsning på ETFer och man skall vänta sig fler ifrån dem. Det gläder mig att det äntligen kommit någon som satsar på börshandlade fonder noterade här i Sverige. Tidigare har vi bara haft Xact som tuffar på med det de har men saknar helt driv kring nya fonder.
Men vad skall Montrose lansera då? Ja det frågar de sig nog själva också. Kanske de redan har något nytt i pipen men de spanar sannolikt efter nya satsningar. Sondera terrängen osv. Det är viktigt att få upp en viss storlek på förvaltat kapital för att fonden skall bära sina kostnader. Därmed blir det viktigt att träffa rätt i en satsning. Att lansera en fond som det finns tillräcklig efterfrågan på.
Vad vill du ha för ny Montrose ETF?
Själv har jag några olika men bidrar med följande: MONTDIV med sin globala inriktning och månadsutdelning är uppskattad. Med inspiration från den tänker jag att en fond med svensk inriktning och hög månadsutdelning vore en trevlig komponent att använda ihop med den globala MONTDIV. Covered Calls eller inte är sekundärt. Svensk inriktning och hög månadsutdelning primärt. Jag nämner det eftersom det går att skapa utdelningen på olika sätt i en fond. Inriktning mot ett brett index för Stockholmsbörsen tror jag lockar fler investerare snarare än en inriktning mot högutdelare specifikt. Så här rentav: Den följer SIXRX (hela Stockholmsbörsen) och den pyntar månadsvis utdelning om 6 procent i årstakt.
Läs mer: Mitt inlägg med mer info om Montrose Global Monthly Dividend ETF.
Jag vill kunna köpa Aktiespararna Global och Aktiespararna direktavkastning för 100 kr per köp.
SvaraRaderaNu är minsta köp 500 kronor för båda fonderna vid köptillfället.Lite surt.
Jag önskar en investmentbolagsfond med utdelning,det vore något! 🙂
Tjena,
RaderaTack för din kommentar. En ETF med inriktning mot investmentbolag skulle nog bli populär. Vilken mäklare använder du? Många mäklare har 100 kr som minsta köpgräns i Aktiespararna Global samt Aktiespararna Direktavkastning.
Mvh petrusko
Jag har Avanza som huvudplattform men har nyligen börjat med Montrose plattform, och där är det 500 kronor som gäller för fonderna per köp.Ska snacka med Montrose och fråga varför ..
RaderaTack för en bra blogg !
Tjena,
RaderaAh ok. Det är nog för att de är nystartade. Det är kostnader förknippade med fondhandel för mäklarna och kanske kan de sänka gränsen på en sådan fond på sikt när de har fler kunder som investerar i dem.
Mvh petrusko
Tack för ditt intressanta blogginlägg!
SvaraRaderaJag skulle ha ett lite bredare perspektiv och använda hela den nordiska marknaden som index. Dessutom håller jag helt med dig. Månadsvis utdelning med en årlig avkastning på 6 % är en perfekt "lagom"-strategi.
Jag investerar också mycket i ETF:er med covered call-optioner själv, men jag har känslan av att det är ett "trick" för att generera intäkter. Jag är nyfiken på hur hållbara utdelningen och aktiekursen är på lång sikt.
Tjena,
RaderaTack för din kommentar. Det låter rimligt. Norden är klart relevant för oss här i Sverige varpå det sannolikt vore en bra lansering. Visst är det en perfekt "lagom"-strategi de där 6 procenten och månadsutdelning.
Beträffande Covered Calls så behöver man nog inte vara orolig för trolleritricks. Man betalar ju faktiskt ett pris för den utdelning de genererar. Priset man betalar är en begränsad uppsida. Fonder med Covered Calls kommer ha en lite lägre totalavkastning än börsindex i långa loppet.
Sen varierar strategin i de olika Covered Call-fonderna där Global X sticker ut med en avsevärt sämre strategi än alla andra. I Global X-fonder skall man förvänta sig sjunkande andelskurs över tid.
Mvh petrusko
Bra idéer! Jag är också intresserad av en ny Cibus. Stabilt företag, god avkastning och månatliga utdelningar. En sorts SBB men utan skulderna. ;-)
SvaraRaderaTjena,
RaderaApropå Cibus så tickar de på hyggligt nu. Rent operativt menar jag. De senaste förvärven har bidragit till högre intjäningsförmåga per aktie. Jag hoppas bara att de inte är för ivriga i sin expansion utan snarare värnar stabilitet och tydlig tillväxt per aktie.
Mvh petrusko
Hade gärna sett en global-etf med tak på både regioner (usa<20% t.ex) och bolag (apple<1% t.ex).
SvaraRaderaMed handel i SEK och låg förvaltningsavgift såklart. Månadsutdelning är trevligt men kvartal är okej också.
Jag vill ha en ETF där all avkastning delas ut med t.ex veckoutdelning med 6% i DA under börsåret och sedan så stämmer Montrose av hur avkastningen har varit den 30/12.Om vi säger som exempel att andelskursen är 100,00 kr 1 januari när ETF:en startar och sedan är andelskursen T.EX 105,00 kr 30/12 och då får man en extrautdelning i början av januari.Skulle andelskursen istället vara T.ex. 95,00 kr 30/12 så blir det ingen extrautdelning för det året i januari.Däremot har man ändå fått 6% i DA på årsbasis.När andelskursen återigen är över 100,00 kr så får man en extra utdelning i januari.Gärna ett brett index med alla bolagen på Stockholmbörsen eller en ETF med de aktierna som ingår i OMX30 för det är via utdelningar som jag tjänar alltmer pengar varje månad och jag vill i framtiden tjäna allt mer pengar via utdelningar varje vecka på fredagar.Mvh Peter Jansson
SvaraRaderaSkulle gärna haft ett substitut till xact Norden högutdelande med månadsutdelning och en med europeisk inriktning.
SvaraRaderaTjena,
RaderaJa det vore nice!
Mvh petrusko
Håller med!
RaderaJag tror inte att det går, men den aktör som först kommer kunna lansera SCHD i Europa kommer bli rik. Är väl den alla ETF-handlare och Utdelnings-handlare letar efter här. Kanske hade det gått att göra en svensk etf som rakt av köper SCHD i USA? Man hade kanske varit tvungen att köpa den i kombination med någon annan utdelnings-etf i USA för att komma runt att man bara kopierar en annan?
SvaraRaderaTjena,
RaderaTack för din kommentar. SCHD är en indexfond varpå det borde vara möjligt att skapa en fond här i EU som följer det index SCHD följer. Minns inte dess namn exakt nu men det är i stil med Dow Jones Dividend 100.
Mvh petrusko
Hade velat haft en, som en annan kommenterade på ditt X inlägg, en ETF riktad mot kvalitets-reits som höjer utdelningen över tid och som regel inte får minska utdelningen, utan då säljs och investeras i någon annan reit. Hade varit spännande att se vad för bolag som skulle passa in i en sån ETF.
SvaraRaderaTjena,
RaderaTack för din kommentar. Ja det är en klart intressant inriktning. Något jag hade övervägt investera i. Tyvärr tror jag att det är lite för nischat för att Montrose skall våga satsa på det i närtid. De behöver förvissa sig om att snabbt komma upp i en viss storlek förvaltat kapital för att fonden skall vara lönsam.
Mvh petrusko
En ETF för preferensaktier eller covered calls på guld
SvaraRaderaTjena,
RaderaTack för din kommentar. Intressant inriktning bägge två det där. Vi får se vad Montrose kommer med i framtiden.
Mvh petrusko
Hade gärna sett att man lanserade något som vi idag inte kan köpa utan hög avgift/courtage/valutaväxling. Vi är redan bortskämda med bra globalfonder, Sverigefonder, investmentfonder och även nordisk exponering. Även om de inte alla delar ut är de bra och billiga produkter som finns tillgängliga. För nya ETFer med utdelning som kan köpas i SEK tänker jag istället främst Europa, något liknande iShares 600 Banks, går som tåget år efter år och ca 5% utdelning är inte fel. Skulle även vilja se branschspecifika t ex Sjukvård i Europa och/eller globalt. Eller infrastruktur. Möjligen energi. Kanske försäkringsbolag. Hade köpt alla om detta fanns med lägre courtage och utan valutaväxling.
SvaraRaderaTjena Matilda,
RaderaTack för din kommentar och intressant take du har där. Infrastruktur som du nämner anses i princip som ett eget tillgångsslag och visst vore det nice att ha tillgängliga ETFer noterade i SEK för att ta sådan exponering. Tyvärr dras vi ju med att Sverige är litet och vissa typer av fonder kan bli för nischade (locka för lite kapital). Ja vi får se vad Montrose kommer med. De två första ETFerna de lanserat visar ju på att de inte bara jagar superlåg avgift utan de hittat en inriktning som medger en lite högre avgift men ändå accepteras av investerare. Det talar ju för att framtida lanseringar kan komma bli fonder som inte är en helt vanlig indexfond som det redan finns massvis utav.
iShares bank-ETF har verkligen gått starkt.
Mvh petrusko
Tjena P!
SvaraRaderaEn kopia på $SCHD vore drömmen
Hej, jag håller med.
RaderaRena index ETFer utan ESG trams (USA, Europa, EM och Sverige) gärna med med minst två utdelningar om året och en eller flera varianter av pref ETFer så man kan välja både svenskt och internationellt Mvh Anders F
SvaraRaderaBra poäng. Jag skulle också gärna slippa ESG-filter i kommande produkter.
RaderaVore drömmen! Jag hoppas också fler månadsutdelande svenska etf:er lanseras nu. Så man kan träffa olika spridning på innehaven
SvaraRaderaTjena,
RaderaJa visst vore det nice att kunna sätta samman ett knippe ETFer med månadsutdelning och bygga sin exponering med de olika komponenterna man önska. Fler ETFer med månadsutdelning och handel i SEK. =)
Mvh petrusko
Jag skulle vilja ha ETFer liknande XACT Högutdelande för (1) Europa, och (2) USA/Kanada. Om de blir lika stabila som XACT Högutdelande tror jag de skulle kunna bli riktigt populära.
SvaraRaderaHej,
SvaraRaderaDet är förvisso spännande med lite roliga nya fonder och annat men en ärlig fråga: har du någonsin räknat på eller funderat på hur du hade haft det idag om du bara petat in pengarna i en global indexfond och en räntefond? Jag har läst bloggen länge och det känns som om du senaste åren börjat "dutta" och byta saker lite hejvilt och man undrar om det egentligen är gynnsamt i längden. Nu senast var det väl JEIP/JEPI som inte blev så lyckad, och nu ska du in i Montrose istället och vem vet hur det kommer att gå?
Väl medveten om att det inte skulle finnas så mycket att skriva om ifall du inte höll på lite mer aktivt men går det verkligen bättre för dig än om du bara kört index?
Tjena,
RaderaTack för din kommentar. Jag förvaltar inte för att slå något index. Jag förvaltar för att till relativt låg risk generera en hygglig totalavkastning bestående av en stor utdelning och viss värdetillväxt.
JEIP är en nystartad fond som jag puttade in pengar i direkt vid start. Den har inte kommit igång trots många månader uthållighet från min sida. Samtidigt investerade jag i JEQP och den har kommit igång och gör sin grej bra. INget konstigt i det att släppa JEIP och behålla JEQP.
Montrose har gjort sin grej bra direkt från start och jag har ägt den från dag 1 och bygger upp innehavet över tid. Passade mig bra att flytta in pengarna ifrån JEIP in i Montrose fonden.
Att göra affärer enbart för att skriva inlägg om dem är en befäng tanke.
Ha det gott
Mvh petrusko
Hej, påstår inte att du för affärer enbart för att skriva inlägg om dem; var mer en allmän kommentar om att det egentligen inte finns så mycket att säga om man vill ha en enkel och god avkastning över tid.
RaderaSlå index är inte så lätt, nej. Men varför inte bara köra index? Totalavkastningen _tror_ jag blir bättre än ditt mer aktiva investerande och det är ju inte så att utdelningar är magiska på något vis; du kan lika gärna sälja av innehav för att få till ett cash flow. Jag har full förståelse för att man kan tycka om att pilla i portföljen och jobba med en större mängd olika investeringar men i 99% av fallen är det väl egentligen så att man bara lurar sig själv i längden? Lider lite av samma sak här så säger inte att jag är bättre, men rent krasst borde man väl bara sticka in det i globalt index + räntor i lämplig fördelning och sen bara sälja / ombalansera ett par gånger om året så har man "inkomsten" med.
Tjena,
RaderaAtt investera i breda indexfonder är ett smart val. Att göra som du föreslår och äga indexfonder och en del räntefonder och sälja av en del löpande är en strategi som bör funka bra över tid givet att man inte tar ut för mycket.
Mvh petrusko
Låter som att Anonym/index läst lite för mycket på Rika tillsammans. Att köra med utdelning är inte att lura sig själv. Jag har t ex relativt kort tid på börsen framför mig + stort behov av konkreta pengar som kommer in regelbundet som en passiv inkomst (pga sviktande arbetsförmåga). I sådana fall kan faktiskt index/värdeökning vara sämre som strategi. Om man gärna jobbar heltid, får en bra inkomst som man kan falla tillbaks på + är anställd och får tjänstepension, och även har tiden för sig på börsen, så går det fint att köra med indexspar och stå ut med den risken som finns där t ex krascher vid fel tidpunkt då pengar måste tas ut. Det finns situationer där andra strategier faktiskt kan vara bättre. Känns som att många inte klarar av att ta in det eller blir itutade ickefakta som beskrivs som fakta av indexsekterister och bygger sin verklighet baserat på det.
RaderaJag ser gärna en blandning av Xact Norden högutdelande och XACT Sverige med en kvartalsvis utdelning som ETF med lite högre utdelning än dessa. Just det där med månadsutdelning är inte så viktigt för mig som inte lever på utdelningarna.
SvaraRaderaXACT högutdelande eller Motrose men med hävstång om det funkar. Motrose 6% + hävstång 100% = 12% avgift 2% = 10%
SvaraRaderaPetrusko, är du nöjd med JGPIs prestation så här långt i år?
SvaraRaderaTjena,
RaderaJa den har presterat mycket bra hittills i år. Bättre avkastning än en superbillig S&P500 ETF (SPY5) och bättre än en fin global utdelnings ETF (ZPRG).
Mvh petrusko
När jag nämnde en preferensaktie ETF tidigare så ingick det givetvis hävstång Vore perfekt att komma upp till en 10% DA
SvaraRaderaTjena P, intressant inlägg och kul att fundera kring. Om Montrose vill ha volym och kikar på ägarlistan bland utdelande ETF bettar jag på en utdelande Europafond (likt Franklin/Wisdomtree) eller en konkurrent till XACT Highdiv. Där finns störst intresse och enklast bygga kundbas. Skulle gärna se nischade alternativ som t ex bank, energi, infrastruktur, hälsovård eller varför inte reits. Det finns redan ETF till det mesta (utom reits såvitt jag vet..) men tackar inte nej till att slippa valutafrågan.
SvaraRaderaHej Petrusko,
SvaraRaderaHur stor del av din portfölj är montrose ca? Och hur stor är målet?
Mvh
Daniel
Tjena Daniel,
RaderaMontrose Monthly väger strax över 2 procent i portföljen och jag har inget specifikt mål om en betydligt högre andel. Jag köper så smått över tid men den är främst ett komplement i min portfölj. Jag har i första hand satsat på JPMorgans JGPI som väger kring 9 procent i portföljen.
Mvh petrusko
Tack för svaret!
Radera/Daniel
Jag skulle ha velat ha en ETF med exponering mot värdeaktier eller kvalitet (Sverige eller Norden) med kvartal utdelning, typ som Protean Aktiespar Norden fast etf.
SvaraRaderaMvh Claudio
Tipsar om Ålandsbanken Norden Dividend V. Skall tydligen dela ut 2 ggr per år. Fonden dök upp på Avanza i dagarna.
SvaraRaderaEn svensk variant vore grymt!
SvaraRaderaSvensk och europeisk etf med minst kvartalsvis utd hade varit något. På ca 6000%.
SvaraRaderaNä men det hade kompletterat min portfölj bra 👍
Hej,
SvaraRaderaJag håller med. En fond med hög månadsutdelning och svensk inriktning vore toppen! Gärna SIXRX.
Tack för en bra blogg!
Mvh
Joachim