WTF händer med Montrose ETF? Ja den frågan ställer sig en del nu. Flera har även ställt frågan till mig. Här kommer ett simpelt men förhoppningsvis lugnande svar. Superkorta svaret är att inget händer specifikt med Montrose fond.
Två saker har hänt sedan fonden noterades för någon vecka sedan. I första hand har globalindex gått ned. Sedan är det en grej till som syns i kursgrafen för Montrose fond men inte för andra börshandlade globalfonder.
Valutan. Svenska kronan har stärkts mot andra valutor. Det gör att värdet på globalindex blir än lägre i svenska kronor mätt. Den här valutagrejen syns inte i kursgrafen för de tyska fonderna som handlas i Euro. I grafen ovan jämför jag Montrose ETF med en helt vanlig global indexfond ifrån iShares. Cirka 0,5 procent kursnedgång i Montrose fond utgörs av utdelningen som hade X-dag för cirka en vecka sedan. Diffen i övrigt i kursgrafen där uppe är alltså omräkningen till svenska kronor. Man har inte fått bättre avkastning i en tysk ETF, den har gått ungefär lika dåligt i kronor mätt det syns bara inte i dess kursgraf.
Ingen anledning att hetsa upp sig alltså. Inget händer specifikt i Montrose fond. Börsen har bättre perioder ibland och även lite sämre ibland. Valutan går upp och ned över tid och medan den bidragit positivt ett tag har den nu gjort det omvända. Så här är det att investera på börsen. Det går lite upp och ned på kort sikt som månader och några år men över längre perioder som 5-20 år går det oftast mest upp.
Undrar du vad det är den här Montrose-fonden så är en länk nedan till mitt inlägg om fonden:
https://petrusko.blogspot.com/2025/02/montrose-global-monthly-dividend-msci.html
För Montrose del lyckades man ju välja ett något knöligt tillfälle att lansera. Det mesta går ner och på det starkare krona.
SvaraRaderaTrist läge, men det är vad det är.
Har själv inte jättehöga tankar om kronan så bara det ger mig lust att ligga och småköpa mer.
Hej! Tack, väldigt bra förklarat. Känns lite jobbigt dock att redan ligga back runt 6%. Funderar på att köpa lite extra för att ev. sälja av lite sedan om kursen vänder upp. Hur brukar du göra i sådana lägen?
SvaraRaderaVarför köper du ens en CC-ETF från första början om du ändå ska sälja så fort den går upp till break even igen?
RaderaNu var det ju inte riktigt det jag skrev… har absolut inte tänkt sälja av allt, utan eventuellt en liten del som man köpt på sig extra när det var ”rea”.
RaderaBara att köpa mer, tänkte jag när kursen gick ner så väldigt. Tack för bra förklaring! Känns lite lugnare när man förstår rörelserna.
SvaraRaderaNu vart jag inte speciellt stressad, men om det är något jag uppskattar lite extra med din blogg är det när du lugnar folket :) . Dvs mig. Många gånger jag blivit sansad av dina inlägg och suttit still i båten. Tack.
SvaraRaderaJa det är ett stort problem om man inte förstått vad man investerat i. Bloggaren får nu agera biktfader. Detta med "att ta rygg" på någon är alltid kul. Det betyder att någon annan skall göra jobbet vilket alltid har en lockelse. Sedan är det bara att åka med. Trist nog fungerar det inte så.
RaderaMvH Lars
Det viktiga som alltid är att man sprider sina investeringar på många värdepapper.Att börsen går ner när den har gått upp mycket är inget konstigt.Dessutom så påverkar Trump humöret på börserna med sitt velande med tullar och en massa olika uttalanden.Det verkar som Trump inte tänker efter innan han agerar med tullarna för det ändras sig ju nästa dagligen att tullarna skjuts fram någon månad eller att det skall bli undantag för vissa branscher eller företag.Det är bara att gilla läget och fortsätta köpa fler aktier och värdepapper och för egen del är jag väldigt glad över att jag enbart har utdelande värdepapper som ger mig ett stadigt flöde av mycket nya pengar in på kontot flera gånger varje månad.Jag är mer intresserad av att öka mina utdelningar varje månad än vad innehaven i mina portföljer har för värde på daglig basis.Den 5/8 - 2024 när börserna rasade världen över så minskade värdet på mina portföljer väldigt mycket, men värdet återhämtade sig sedan ganska fort under hösten, så det är bara att fortsätta köpa så snart man har pengar.Tyvärr så är det många som säljer när det är illrött på börsen och sedan så köper de igen när det är blått och kurserna går upp allt mer.Det är bra att våga köpa när andra vill sälja.Mvh Peter Jansson
SvaraRaderaMer än 70% av MSCI World är i USD. Dollarn har varit urstark och kan egentligen bara bli svagare. Svårt att se hur det jämnar ut sig.
SvaraRaderaJaha! Kan dollarn bara bli svagare? Det sista tio åren har den bara blivit starkare. Efter andra världskriget stod Schweiz och Sveriges valuta lika. Kronanas värde är nu noll jämfört med Alplandets. Hur kan det komma sig?
RaderaMvH Lars
Det syns även i tyska ETF då EUR har stärkts en del mot USD också, inte lika mycket som SEK men det är märkbar skillnad. Det är USD som tappar på grund av cirkus-Trump som just nu har föreställning.
SvaraRaderaMvh Viktor
Om ni ny tycker denna ETF är så bra, varför inväntar ni inte samma ETF med hävstång som kommer om några veckor?
SvaraRaderaTjena,
RaderaFOnden med hävstång som Montrose skall lansera är en helt annan typ av inriktning. Den som skall komma är inte alls samma som denna.
Den här fonden som redan finns är skapad för att generera hög utdelning och viss kurstillväxt över tid. Den använder Covered Calls för att generera utdelningsbara intäkter.
Den nya fonden som skall komma är en indexfond med inbyggd belåning/hävstång för att maximera totalavkastning på mycket lång sikt.
Det är vad jag läst hittills men de har inte lanserat den nya fonden ännu.
Mvh petrusko
Hur beräknas utdelningen?
RaderaMan säger den ska ge ca 6 procent, är det på den kusen på just den dagen då utdelning ger.
Tack för rolig blogg
David
Tjena David,
RaderaJa det är procentuellt baserat på kursen för stunden. I långa loppet går börsen upp varpå utdelningen också kan tänkas göra det.
Mvh petrusko
Tack för svar, jag har en hdel cibus , när man får utdelning från dom så kan man pytsa in utdelningen i Montrose när man känner man får bäst valuta för pengarna.
RaderaMed vänlig hälsning David
Dyrt att få månadspeng :(
SvaraRaderaDet verkar vara hög risk i den här fonden 6 av 7. Den åker ner, ner och ner. Jgpi stabilare.
SvaraRaderaFolk borde se det som en möjlighet att köpa billigare än att de "förlorar" pengar. Folk behöver tänk längre än 3 månaders investeringstid.
SvaraRaderaHej Petrusko! Men hur fungerar det med globala fonder och valuta rörelse? Säg att dollarn tappar 5% mot kronan på en månad. Minskar den globala fonden lika mycket?! Raderas på det här sättet allt uppgång? Hur är det till exempel med en ETF som XACT Nordic hög utdelande? Påverkas denna eller liknande nordiska fonder av valuta effekten?
SvaraRaderaTjena,
RaderaJa en valutanedgång raderar värde för dig i SEK. Går dollarn dåligt så går globalfonder dåligt mätt i svenska kronor. Går euron dåligt mot kronan så blir avkastningen i Xact Nordic hög sämre i svenska kronor mätt.
Mvh petrusko
Finns bara en sak att göra .
SvaraRaderaHåller med Fradga
Köp mera ! Gjorde så igår och kommer fylla på mer om det sjunker mera .
Utdelningsinvestering handlar för mig om tålamod och långsiktighet.
Köper i stort sett bara på röda dagar och det har fungerat bra över tid .
Tålamod som sagt .
Hej Petrusko, en dum fråga kanske. Om man har belåning på sin portfölj och sedan får utdelning från tex Volvo B, Kan man plocka ut utdelningen eller räknas det som att man måste betala av sitt kredit lån först?
SvaraRaderaMvh
Marcus
Tjena Marcus,
RaderaMan kan ha belåning och ta ut sina utdelningar.
Mvh petrusko
Tack så mycket för svar 🙂
Radera