Sprida risken, gå på minor och Volkswagen

Så här i spåren av Volkswagenkraschen är det högaktuellt att fundera kring risk, bolagsrisk och portföljsammansättning. Jag har klurat i de här banorna en tid och nu känns det mycket relevant med ett inlägg.

Anledningen till att jag spanat på detta en tid är ett av mina mål för året nämligen att öka antalet Castellumaktier med minst 10%. Jag har kommit en bit på vägen men är inte i närheten av mitt mål, tror jag ökat antalet kring 20% hittills. Castellum som redan är mitt största innehav med en viktning om cirka 16% av portföljen. Jag är inte nämnvärt orolig att Castellum skall braka ihop likt Volkswagen gjort men vem trodde att Volkswagen skulle göra det egentligen?

Jag funderar i banorna att ta det lugnt med köp i mina största innehav av anledningen att jag vill hålla nere bolagsrisken i min portfölj. Med 14% i H&M är portföljen väldigt utsatt om något händer bolaget. Nuvarande viktning i H&M och Castellum är jag hyggligt bekväm med men jag låter nog bli att vikta dem än tyngre.

Istället är jag klart lockad att ta in fler fina bolag att fördela risken på samt att öka i mina små innehav Atlas Copco och Johnson & Johnson. Jag är ingen superinvesterare som Warren Buffett eller något proffs som analytiker eller fondförvaltare, att sprida riskerna är sunt. Vissa småsparare förespråkar att ha en mycket koncentrerad portfölj men det kräver oerhört mycket mer kunskap och skicklighet och handen på hjärtat, hur många svennebanan är egentligen superinvesterare att klara detta uthålligt.

Tidigare har jag skrivit om indexinvestering och dess förträfflighet. Mitt pick bland indexinvesteringar är ETF:en Xact OMXSB Utd. Jag tror att jag har tagit en liten stek i denna ETF inom 6-8 månader. Jag gillar den och jag lockas av tanken att ha indexplacering för att vidare sprida/minska risken i portföljen.

Läs mitt inlägg om Xact OMXSB Utd: http://petrusko.blogspot.se/2015/03/indexsparande-for-dig-som-gillar.html

Läs mer om Xact OMXSB Utd hos Avanza.

I diagrammet ovan är en dagsfärsk fördelning av mina innehav. Utöver detta kan jag nämna att 26% av innehaven är noterade i dollar och 38% av väskan utgörs av fixed income.

Med flera innehav i portföljen med lägre viktning är man inte lika utsatt om något skulle hända ett specifikt bolag. Jag gillar detta men det är inget som får mig att fega ur fullständigt, jag är som sagt hyggligt bekväm med viktningen jag har i Castellum och H&M som är de som sticker ut med en betydligt tyngre viktning i min portfölj.