lördag, mars 31, 2018

Portföljutveckling Q1 2018


Kvartal 1 2018 är till ända och börsens utveckling är inget att skriva hem om. Min portfölj steg 0,37 procent medan SIX30RX stängde kvartalet på minus 0,75 procent. Det bredare SIXRX backade en halv procent ungefär.
I kvartalet har jag löpande tagit ut utdelningar för att leva på men jag har också gjort ett större uttag bla för att investera hos Lendify. En del pengar gick till annat och portföljen är i kronor mätt mindre än vid årsskiftet.
I min budget har jag med ett månatligt börsspar och jag har under det första kvartalet lyckats få till lite extra spar och räknar med att kunna göra det även resten av året.

Som ni kan se i grafen fortsätter min portfölj att ha lägre volatilitet än börsen. På kort sikt brukar den inte backa lika mycket och heller inte stiga lika snabbt. Den tickar på stadigt och det är delvis att jag äger tråkbolag som förklarar men mycket ligger i mina fixed income innehav som inte rör sig likt börsen fullt ut.

I början av kvartalet sålde jag mitt förhållandevis stora innehav i Skanska till en förlust. De kom med ytterligare besked/rapport som inte var i linje med det VD sagt under 2017 och jag bestämde mig för att gå ur för att bevaka Skanska från sidan en tid. Jag vill se dem prestera lite bättre och framförallt vill jag se dem kommunicera rakt och tydligt och sedan leverera på det de säger. Pengarna från försäljningen investerade jag i bland annat Investor. Investmentbolagen generellt har fått en svag start på året där de som grupp backat mer än index och medan befintligt innehav i min portfölj dragit ned den extra så har jag passat på att öka extra i Latour och Investor.

Under kvartalet har jag påbörjat köp i ett par fonder för att få en småbolagsexponering, något jag mer eller mindre saknat tidigare. Fonderna jag valt är Didner & Gerge Småbolag samt en global indexfond för småbolag från Handelsbanken.

Härom dagen skrev jag ett inlägg om fördelningen av innehaven i min portfölj. Där kan ni se mina innehav samt hur jag viktat dem. Länk till inlägget.

Här är även en länk till min portföljutveckling och kommentarer för 2017. Länk till inlägget.

fredag, mars 30, 2018

Fördelning portföljen 180330


Så här ser fördelningen ut i min portfölj för stunden. Utöver olika placeringars vikt följer jag även fler parametrar regelbundet. Placeringar i fixed income är en viktig del i min strategi och portfölj. Den delen väger 35 procent. Exklusive globalfonderna är mina placeringar i utländsk valuta 18 procent utav portföljen. Jag har knappt 1 procent av portföljen i globalfonder och de är för enkelhetens skull inte inräknade i utländsk valuta i min uppföljning.

Så som jag följer och räknar har jag 23 procent exponering i fastighetsbolag. Visst har jag preferensaktier i fastighetsbolag utöver det men de ger ingen riktig exponering i sektorn utan främst en kreditexponering i ett fastighetsbolag. Om alla fastighetsbolag skulle gå i konkurs så drabbas jag naturligtvis men det är ett orimligt scenario och om alla fastighetsbolag konkar så är inte det minsta problemet för världsekonomin, då går mycket annat i graven också.

Mina innehav har jag alltid presenterade på sidan "Min portfölj" men respektive innehavs vikt uppdaterar jag via ett sådant här inlägg då och då.

Jag har även placeringar hos Lendify som jag inte lagt in ännu i det här dokumentet. Storleksmässigt är det cirka 1 procent.

Egentligen har jag som krav att enbart placera i sådant som lämnar utdelning/ränta men jag har gjort ett undantag med de vanliga fonderna som ni ser i bilden att jag äger. Jag skapar en egen utdelning i dem genom att 1 gång per år sälja 5-6 procent per fond.

torsdag, mars 29, 2018

Försäkra dig mot dåliga investeringar


Det finns fin potential i många investeringar men det finns också en del minor man kan trampa på. Det kan hända något oförutsett i ett bolag, man kan göra ett misstag eller ha fel i sin analys. Att göra misstag hör till och det finns nog ingen som inte har gjort misstag på börsen. Det finns några saker man kan göra för att "försäkra" sig emot dåliga investeringar.

Ett klassiskt och bra råd är att inte ha alla ägg i samma korg. Med det menar man att man skall sprida sina pengar i flera olika investeringar. Detta för att minska risken. Om man tex har 15 olika innehav som väger ungefär lika i portföljen så svider det ju inte lika mycket om ett av dem skulle gå dåligt jämfört med om man bara hade 5 innehav.

Ytterligare ett sätt att minska risken att trampa på en mina är att ha innehav som i sig är en riskspridning. Jag tänker på investmentbolag och fonder. De innehåller ju i sin tur flera olika aktier och ger på det viset en riskspridning. Detta kan vara en mycket bra komponent i en långsiktig portfölj för både erfarna och nya börssparare. Själv låter jag investmentbolag och fonder väga en ganska god del i min portfölj.

onsdag, mars 28, 2018

Storbritannien planerar införa pant - Tomra


Idag läste jag att Storbritannien planerar att införa pant på burkar och flaskor. Tomra som tillverkar pantmaskiner steg idag 9,3 procent till 164 norska kronor.

Det är förstås en stor potential för Tomra när nu tusentals butiker i Storbritannien sannolikt kommer behöva pantmaskiner.

Tomra går att köpa på norska börsen men man kan också äga det via det svenska investmentbolaget Latour som är storägare i pantmaskinstillverkaren.

Länk till Tomra hos Avanza (affiliatelänk).

Länk till Latour hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.

Axfood - Nordea rekar sälj

Idag är Axfood ner på börsen som förvisso är ganska sur generellt sett idag men just Axfood backar extra mycket. Nordea har kommit med en säljrekommendation där de bla lyfter fram att en ökande onlineförsäljning kommer sänka lönsamheten. Riktkursen sätts till 135 kronor.

Nordea påpekar också att Axfood värderas till en premie jämfört med tex ICAs värdering. Premien är historiskt hög nu.

Jag säger inte emot att värderingen är hög, det är den. På kort sikt är det kanske inget bra köp men på lång sikt tror jag att Axfood är ett bra bolag i en väldiversifierad portfölj.

En annan nyhet som kan påverka Axfood är den om att Amazon startar samarbete i Paris med ett liknande bolag som Axfood.  Om/när de etablerar sig i Sverige så är just logistiken en stor utmaning där vi är få invånare utspridda på en stor yta. Kanske går de samma väg med en partner i Sverige där Axfood kan vara en möjlig sådan. Kanske kommer de och blir en ren konkurrent till Axfood.
Jag avfärdar inte hotet/risken men jag tror inte det är undergången för ICA och Axfood.

Axfoodaktien var nere strax under 136 kronor som lägst men har nu vänt upp till cirka 142 kronor vilket är "bara" cirka 3 procent ned.

Tappat förtroendet för Volati - Oseriöst och fuffens

Jag skall försöka fatta mig kort. Jag har sålt mina Volati preferens för jag har tappat förtroendet för bolaget. Även om det är främst kreditrisken jag utsätts för i preffen och den ser vettig ut så agerar Volati på ett sätt att jag inte vill ha mina pengar investerade hos dem.

I en grundlig genomgång av deras innehav fann jag och påpekade för flera månader sedan att de i NaturaMed Pharma bedriver en riktigt oseriös och sunkig marknadsföring/försäljning mot konsument. Jag gav det tid och hoppades på en förändring men det är så här verksamheten bedrivs. De målar upp en fin bild av sina produkter med mjuka varma ord men de visar ingen innehållsförteckning vad de faktiskt innehåller. För att verkligen stärka sin produkt skriver de bla så här:
"Vi känner inte till några andra som levererar en lika bra produkt så prisfördelaktigt som detta".

Men hur skall konsumenten avgöra det om de inte kan läsa vad produkten faktiskt innehåller och jämföra med andra produkter. Produkten säljs i abonnemangsform och man får nya försändelser regelbundet i brevlådan.
Jag har fått fram innehållet och det är inte ens en speciellt bra produkt. Den är okej på sin höjd. För den som är intresserad av det finns det längst ned i inlägget.

Om man googlar på NaturaMed Pharma får man en lång rad av träffar om fuffens bolaget haft för sig. Det är tidningsartiklar om bluffar, de har torskat för otillåten marknadsföring flera gånger verkar det som. Det här är några år sedan (2012 den senaste artikeln jag läste*) men kulturen verkar hänga kvar i bolaget.

Volati äger och driver det här bolaget genom att dölja viktig info för konsumenten. De lyfter en medioker produkt till skyarna. Så här agerar inte ett seriöst bolag och det säger i mina ögon mycket om moralen mm hos Volati. 
Man kan tycka att jag är petig men det är mina pengar det handlar om. Jag vill inte ha mina pengar hos någon med den här moralen och inställningen. 

Deras Omega 3 innehåller per dagsdos 330mg EPA och 220mg DHA. I tillägg till det är det även Vitamin E som är vanligt och Vitamin D vars fördelar de lyfter fram. Omega3 innehållet av EPA och DHA når inte ens upp till de nivåer som studier visat på hälsoeffekter. 250mg EPA och 250mg DHA är gränsen för dagsintag där studier visat på hälsoeffekter. En burk Omega 3 för 56 kronor i dagligvaruhandeln har bättre innehåll per dagsdos än den här produkten från NaturaMed Pharma.


Jag vill inte ha pengar investerat i detta.**

*Uppdaterat med årtal för senaste jag läst om NaturaMed Pharma och dålig marknadsföring
**Uppdaterat till ett inte fullt lika hårt uttryck.

tisdag, mars 27, 2018

Dagens göttebitar - Tisdag 180327


Det är tisdag och det här är ett inlägg med samlade händelser från dagen. I huvudsak börsrelaterat.

Hennes & Mauritz
Idag rapporterade bolaget och det bjöds inte på några munterheter. Försäljningen sjönk ytterligare ett kvartal och resultatet rasade mot samma period föregående år. Varulagret som de länge haft problem med fortsätter att växa och är nu 8 procent högre än året innan trots upprepade reor. Den dåliga försäljningen och reor av vinterkollektionen har gjort att vårkollektionen buffrat upp lager och nu utgör ett problem även den. Trots den ruttna starten på året och det sura utgångsläget står H&M fast vid sin prognos för helåret om ett högre resultat än 2017. Det krävs att de tar fram den stora trollerilådan nu för att lyckas med det. Strax efter börsens öppning handlas aktien minus 5 procent till 121 kronor.

SAAB
Jag har varit på en aktieträff med SAAB och där tog jag främst med mig något de ser som ett problem. SAAB har över 400 stycken produkter och det är kostsamt att ha så många (det är mer effektivt att ha hög försäljning på få produkter). De ser det som ett problem att ha så många produkter och de ser nu över vad de skall göra framåt med det stora antalet.

Didner & Gerge Småbolag
Idag köpte jag mer av den här fonden till mina barn. Sedan tidigare har de främst några investmentbolag och indexfonder. Den här småbolagsfonden från Didner & Gerge tror jag är ett bra komplement till det andra på lång sikt. Läs mitt inlägg om Didner & Gerge Småbolagsfond.

Utländska investeringar
Jag såg ett klipp på EFN om att investera i utlandet. Investeraren i intervjun har ett stort fokus på utlandet och argumenterar varför det är en god ide samt tipsar om bra att tänka på. Ca 2 min långt.


Påskmat för miljarder
När jag var inne på EFNs sajt såg jag den här videon med intressanta uppgifter om påskmat och dagligvaruhandeln i påskveckan. Extra intressant för mig som äger Axfood. Apropå Axfood så skall jag åka till Willys nu och handla. Klippet är cirka 1 minut långt.

Lunch och Lynch
När jag var i stan och köpte lunch gick jag även in på stans mest anrika bageri och köpte den finaste av semlor. Jag åt den precis och den var så god va. I samma vända som jag handlade lunch och bakverk var jag på Willys och du kan ge dig på att jag inte var själv i butiken. Det var folk överallt och man fick sick sacka med vagnen samt ha ögonen öppna för att inte bli påkörd eller mosa någon annan. Vid smågodiset var det knasigt mycket kunder. De kör kampanj med 29,9 kronor kilot och det lockar kunder naturligtvis. Av de kunder jag observerade hade de flesta godisplockarna likt mig även en vagn eller korg med andra varor. Det är så man räknar hem en sådan kampanj, genom att sälja andra varor som gör att affären i slutändan blir okej. Jag skall handla en gång till innan påsk, på Willys eller Hemköp. Efter det blir det spännande att höra från Axfood hur påsken har varit. Den viktiga delen av påsken hamnar i kvartal 1 och den rapporten kommer 24/4. Den kände superförvaltaren Peter Lynch gjorde observeringar i butiker mm som en del av sin research och det har kommit kallas att "Lyncha" eller Lynchspaning.

Nu är det eftermiddag och H&M har backat vidare till cirka 118 kronor. Det sätter punkt för det här inlägget. Ha en go kväll!

The Dividend Investor v.13 - Stigande utdelning med Wallenstam

Min senaste artikel på Tradingportalen. Attraktiva tillgångar och stadigt stigande utdelning i Wallenstam.

http://www.tradingportalen.com/dividend-investor-v-13-stigande-utdelning-med-wallenstam/

måndag, mars 26, 2018

Köpte mer Latour idag och ny plan för framtida köp


Idag köpte jag ännu mer Latour för 91,8 kronor och medan jag redan köper regelbundet och har gjort ganska många köp hittills i år har jag funderat ut en plan för framtida köp.
Det grundar sig dels i att jag vill vikta upp Latour i portföljen och dels i funderingar kring hur jag skall göra med kassaflödet från mina investeringar hos Lendify.
Jag får både amorteringar och ränta varje månad och på det viset är de pengarna lite speciella eftersom de utgör en del "eget kapital" utöver räntan. Ännu har jag inte räknat in detta kassaflöde i min vanliga budget utan jag har funderat fram och åter hur jag skall göra med det.
 Jag har landat i att jag skall använda det kassaflödet i att köpa ännu mer aktier regelbundet och framöver är det mer specifikt Latour jag skall köpa. Nya investeringar hos Lendify gör jag genom att manuellt sätta in mer pengar. Läs inlägg jag skrivit om Lendify.

Nu väger Latour kring 1 procent av min portfölj och jag vill gärna vikta den betydligt tyngre än så. Latour bjuder på riskspridning i sina fina innehav och de har presterat en fantastisk avkastning historiskt. Utdelningen som de höjer stadigt kommer sannolikt höjas kring 13 procent nästa vår baserat på info i senaste rapporten. Utdelningen för 2017 betalas nu i maj och är på 2,25 kronor vilket på kursen 91,8 kronor ger en direktavkastning om 2,45 procent. Inte så fett men de höjer den stadigt som sagt.

Länk till Latour hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.

Kvinna och pension


Jag läste precis en artikel om kvinnor och pension. Den handlade om kvinnor som går i pension nu och en betydligt högre del som får garantipension än män. Förklaring menar de är inte i första hand lägre lön utan snarare kortare tid i arbete. En stor bov är jobb i offentlig sektor där knappt hälften av kvinnorna arbetat och deltid är vanligt. Garantipensionen är på cirka 7000-8000 kronor per månad beroende på om man är ensamstående eller inte.
Länk till artikeln:  http://www.e55.se/artiklar/halften-av-kvinnorna-blev-fattigpensionarer/

Det kan finnas många anledningar till att man väljer att arbeta deltid, kvinna som man. Anledningen till att man får låg pension kan också vara olika. Även de med hög lön och många år i arbetslivet kommer få betydligt lägre pension än den lön de fick från arbete.

Oavsett om du är doktor eller städare på deltid är det en god ide att själv ta kontroll över din framtid med ett eget pensionspar. Även det minsta månadssparet blir till en betydande peng på lång sikt. Exempelvis kan 250 kronor per månad mynna ut i 1,4 miljoner kronor på 40 år. Beräknat på 10 procent avkastning som börsen historiskt avkastat. Ett relevant exempel för den som är kring 30 år. Då är det förmodligen 70 år som är gränsen för pension och man har således 40 år på sig att spara.

Ju närmre pension man är desto mer behöver man spara om man inte redan gjort det sedan tidigare. Det är absolut inte för sent att börja spara, det är aldrig för sent. Låt säga att du har 7 år kvar till pension och sparar 1000 kronor per månad kan du få ihop 120.000 kronor och det är pengar det med.

Har du läst det här inlägget och samtidigt undrat över bilden och hur den hänger ihop med det hela? Låt mig då berätta; Jag sökte i min bildbank på kvinna och bland annat kom den här bilden upp. Jag tyckte den var så fin att jag bara blev tvungen att använda den.

För vissa är det tight i ekonomin och att spara pengar kan vara riktigt tufft. Ge inte upp för det ty även det minsta beloppet blir till något stort på lång sikt. Man kan spara så lite som 50 kronor per månad i vissa fonder. Lyckas man spara 100 kronor per månad blir det till en miljon om man sparar  tillräckligt länge. Läs mitt inlägg om hundringen och miljonen.

söndag, mars 25, 2018

Castellum årsstämma 2018 - Outlook


I veckan har Castellum hållit bolagsstämma och om det har det redan skrivits en del. Resultatet för 2017 är sedan tidigare känt och både inprisat och passé. Det som verkligen betyder något är ju framtiden, Castellums värdeskapande nu och framåt. Här kommer så det viktigaste och mest kraftfulla som yppades på 2018 års bolagsstämma;

Henrik Saxborn, VD Castellum

"Som Castellum står och går idag är jag övertygad om att vi för 2018 har goda möjligheter att nå vårt mål om 10 procent tillväxt i förvaltningsresultatet"

Det tar jag fasta vid och tar honom på orden. Med den insyn han har i bolaget vore det mycket märkligt om inte förvaltningsresultatet växer kring 10 procent under året. Med reservation för tex transaktioner som kan påverka naturligtvis. Minst 8 procent tillväxt bör de leverera för att inte avvika för mycket från det där påståendet. Som ni kanske vet så höjer Castellum sin utdelning lika mycket som de växer sitt förvaltningsresultat. En utdelningshöjning om 10 procent nästa vår skulle ju sitta fantastiskt fint.

Castellum är mitt största innehav och de har en unik utdelningshistorik med 20 år av höjningar i följd. Bara Castellum och Hufvudstaden har en sådan mäktig utdelningshistorik på den svenska börsen. Inget annat bolag är i närheten. Inte så konstigt kanske att jag med min utdelningsstrategi har fastnat så för Castellum. Förvaltningsresultat och utdelning växer stadigt år efter år. Det är fina grejor för en långsiktig ägare.

Länk till Castellum hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.

lördag, mars 24, 2018

Du får inte det du drömmer om - du får det du kämpar för


Så är det, dina drömmar slår inte in en vacker dag. Du måste kämpa för dina drömmar. Väldigt mycket man kan drömma om är uppnåeligt så låt det inte stanna vid just en dröm. Kanske är du en av dem som tittar på grannens nya uterum och tänker åh ett sådant fint skulle jag också vilja ha. Du kanske är ung och ser upp till Zlatan och tänker; så där duktig på fotboll skulle jag vilja vara.

Oavsett vad du drömmer om behöver du kämpa för att nå dit. Vill du bli världens bästa fotbollsspelare är det timmar och år av slit, svett och kul fotboll som ligger bakom en sådan prestation.
Vill du ha det där fina uterummet  är det att se över ditt spar och månad ut och in föra över pengar till ditt spar för att slutligen ha pengarna som behövs.
Många drömmar är tätt förknippade med pengar. Du kommer inte få en Thailandsresa, motorcykel, Xbox eller en tidig pension utan du behöver spara ihop pengarna själv. Det är du som har kontroll, makten att genomföra dina drömmar. Med ett sunt spar kan du göra det, uppfylla dina drömmar.

Behöver man pengarna inom 5 år är ett bra bankkonto något att överväga för sitt spar. Sparar man på längre sikt är börsen ett bra alternativ där en högre risk också ger en betydligt högre förväntad avkastning. Historiskt har börsen avkastat kring 10 procent per år men det är just ett snitt. Vissa år går den upp 20 procent och andra år kanske den backar 5 procent därför bör man ha en längre sparhorisont så man inte riskerar ha otur med tajmingen att börsen backat ett år eller två när man väl behöver pengarna.

Ta makten över dina drömmar. Har du bara tiden på din sida så går det mesta att genomföra. Om du sparar tex 1000 kronor per månad kan du efter 5 år ha nästan 80.000 kronor.
Knappa och testa själv enkelt i Avanzas sparkalkylator för att se hur mycket du behöver spara eller hur lång tid det kan tänkas ta.
Länk till Avanzas sparkalkylator (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.

Exempel 1000 kronor per månad:

fredag, mars 23, 2018

Dagens Göttebitar - Fredag 180323


Igår skrev jag ett första inlägg av den här typen där jag skriver flera ämnen (om börs i huvudsak) i ett och samma inlägg. Feedbacken på det första inlägget var positiv så här kommer ett andra inlägg på samma tema.

Surbörs x2
Igår backade svenska börsen en hel del och senare kom amerikanska börserna att gå ännu sämre för att slutligen stänga S&P500 på minus 2,52 procent. Det är en väldigt stor nedgång för det breda amerikanska indexet och inför öppningen idag i Sverige väntas Stockholmsbörsen öppna på minus 1,13 procent.

Jag köpte fonder igår
Under en tid nu har jag funderat kring ett par småbolagsfonder och nu gav jag mig själv en spark i baken. Jag köpte för 100 kronor i både Didner & Gerges Småbolag och Handelsbanken Global Småbolag Index. Detta gjorde jag för att få tummen ur, nu har jag dem i min vanliga portfölj och jag kan fokusera på att köpa mer framöver. Jag planerar faktiskt att göra ytterligare ett litet köp idag i de bägge för skoj skull. Min portfölj behöver saknar rimlig småbolagsexponering och det råder de här två fonderna bot på.

Otur med tajming vid köp
Nyligen köpte jag en liten position i General Mills som strax därefter kom med en rapport som i sig var okej men de sänkte guidningen för året i spår av stigande råvaru och transportkostnader. Det fick aktien att backa kring 10 procent på en dag och jag är nu back en bit mer än så sedan mitt köp. Den sänkta vinstprognosen förändrar inte min syn på bolaget men visst önskar jag att jag hade bättre tur med tajmingen. Bolag i den här branschen har varit under press en tid i USA och nu verkar det bli mer av den sleven i spåren av stigande löner och kostnader i olika delar av produktkedjan. Kortsiktigt är det nog inget toppenläge att gå in i sektorn men på lång sikt är det nog ett rimligt läge att påbörja regelbundna köp. Det kan tänkas vara en längre period nu där denna sektorn är "ratad" på börsen och det kan vara en god ide att avvakta med att gå in till man ser att det är bättre momentum och positiv inställning till sektorn. Under tiden kan man få bättre avkastning på annat håll. Det är svårt att tajma det där dock. General Mills är för övrigt bolaget som äger Old Elpaso, dagen till ära och allt =)

Köpte fler Latour
Som väntat backar Stockholmsbörsen än mer idag och jag fick avslut på en köporder i Latour till 90,5 kronor. Skulle den backa någon krona ytterligare idag så blir det köpt mer annars håller jag mig lugn på Latourfronten resten av dagen åtminstone. Jag spanar förvisso på att köpa ett knippe till mina barn men det är ju en helt annan grej.

Lugn börs i USA vid öppning
Jag skriver på det här inlägget under börsdagen och nu strax efter USA-börserna öppnat så står de runt nollan. Det breda indexet S&P500 ligger på cirka +0,2 procent. I samband med detta har även den svenska börsen repat sig och vad som i morse var en hygglig nedgång är nu bara -0,2 procent med inklusive utdelningar är svenska börsen på plus för dagen.

Otålig med Lendify
I början av veckan startade jag ett nytt konto hos Lendify och jag är otålig, det tar ju några veckor att sprida pengarna. Pengarna har bara hunnit spridas på några få lån men än så länge ligger snitträntan på 5,94 procent på mitt konto Autoinvest kort. Läs mitt inlägg om nya kontot.

Och det var allt för idag.
Jag önskar en trevlig helg och ät nu rikligt med taco ikväll, det är ju #tacofredag

Didner & Gerge Småbolag


Som namnet antyder är detta en småbolagsfond och det är inte vilken småbolagsfond som helst, det är en av de bästa. Likt mycket annat Didner & Gerge gör är även den här fonden fantastiskt bra. Fondbolaget har ett ganska litet utbud av fonder men de fonder de har presterar generellt sett väldigt bra och det har de gjort länge. Jag har tex haft deras fond "Aktiefond" i min PPM i snart 20 år och den har gett en mäkta god avkastning. Här en graf över utvecklingen på 3 år:
Grafen här visar hur Didner & Gerge Småbolag presterat på 3 år och som jämförelse är SIXPRX som är hela Stockholmsbörsen inklusive utdelningar samt en annan bra småbolagsfond i Carnegie Småbolagsfond. Som ni kan se presterar Didner & Gerge Småbolagsfond riktigt bra. På 1 och 3 år har den presterat bättre än Carnegies fond men det skall nämnas att på 5 år har faktiskt Carnegies fond presterat lite bättre. Jämfört med Stockholmsbörsen så krossar de här två fonderna.

Produktens avgift: 1,45 procent.
Fondförmögenhet; 15 miljarder kronor (per 180323).
Minsta köp man kan göra är 100 kronor.
Antal ägare hos Avanza: 33271.
Köp och sälj innan klockan 13 sker samma dag.

Det här är min favorit bland småbolagsfonder. Jag har mycket stort förtroende för Didner & Gerge, det verkar sitta i väggarna i det där fondbolaget att prestera på absolut topp. Ingen slump naturligtvis, de har rätt rutiner, strategi, personal mm som leder till mäktig avkastning.

Länk till Didner & Gerge Småbolag hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.

torsdag, mars 22, 2018

Dagens göttebitar - Torsdag 180322


Jag testar ett nytt format här på bloggen där jag samlar flera saker i samma inlägg. Detta är första inlägget av sitt slag och jag har skrivit och lagt till saker under dagen med en planerad publicering på eftermiddagen. Tanken är att underlätta för er läsare, jag samlar flera inlägg i ett där man enkelt kan se de olika ämnena och se om det är något som faller i smaken för att läsa vidare.

H&M säljer via Alibaba
Igår kväll läste jag ett pressmeddelande från H&M om att de börjar sälja sina kläder via Alibabas e-handelsplattform. Tidigare har de sålt något av sina mindre märken den vägen men nu är det alltså H&M-brand de lägger ut på plattformen. Jag tror på detta, det är ett effektivt sätt att snabbt nå ut till väldigt många konsumenter. H&M har modekläder till rimliga priser, det är västerländskt och det älskar kineserna.

Ny podd från Avanza
Första avsnittet av Avanzapodden med Johanna och Nicklas. 25 minuter gött snack. Jag har lyssnat på avsnittet och gillar formatet och duon. Det här tror jag blir en populär podd.

Byggbolaget Serneke
Igår var jag på en bolagspresentation av byggbolaget Serneke och skrev ett inlägg om det. Checka in mitt inlägg i denna länk. Idag publicerade EFN en video med Ola Serneke, bolagets VD där han pratar om skyskrapan Karlatornet som jag också skriver lite om i mitt inlägg. Länk till videon hos EFN.

#Uppesittarkväll
En annan go grej från EFN är uppesittarkväll klockan 20:00 ikväll. Då sänder de live med Nicklas och Albin som pratar börs och investeringar. Programmet sänds en gång i månaden inför löning. Ett käckt format som jag tycker du skall spana in om du inte sett det förut. Länk till EFN.

Småbolag
Jag har inte mycket exponering mot småbolag i min portfölj och det är något jag kollar på att göra något åt. Mina tankar går till en bred småbolagsexponering snarare än att cherry picka något enstaka litet bolag som skall göra under. Ännu har jag inte helt bestämt mig för endera eller bägge men två favoriter är Didner & Gerge Småbolagsfond samt Handelsbankens billiga globala småbolagsindexfond. Läs mitt inlägg om fonden från Handelsbanken.

Surbörs
Klockan är just nu 13:37 och börsen surar ordentligt. Jag har sett några rubriker idag om att det är utdelningen från bla Handelsbanken som tynger börsen. Visst gör den det men det är ju verkligen inte hela storyn. OMXS30 är det mest omtalade indexet och det är exklusive utdelning vilket betyder att när bolags utdelning avskiljs så backar OMXS30. För att få en korrekt bild av hur börsen går så här i utdelningstider kan man titta på indexet SIX30RX som följer samma bolag men är inklusive utdelningar. Just nu är SIX30RX minus 2,18 procent för dagen och det är en nedrans sur börs idag alltså. En av mina orders jag hade inne på Latour gick idag igenom på 93 kronor. Tack för det. Det har blivit väldigt många köp i Latour på sistone varav senast var i förrgår. Jag skrev ett inlägg om köpet och Latour, kolla in det i länken.

Det var allt för denna gången. Hoppas du fann något intressant och att du tyckte inlägget var lätt att överblicka och läsa.

onsdag, mars 21, 2018

Serneke bolagspresentation


Jag har varit på en bolagspresentation av Serneke där CFO Anders Düring presenterade bolaget. Det är ett byggbolag storleken mindre än NCC och Peab men Serneke har ambition att komma upp och spela i deras liga. Jämförelsevis har Peab ett börsvärde som är 10 gånger större än Serneke. Det är ett expansivt bolag och man kan ju tänka att potentialen är större i Serneke. Spelar de korten rätt blir det nog ganska bra men visst blir det en utmaning.

Ett stort frågetecken som marknaden har och ser i Serneke är Karlatornet, byggnaden på bilden ovan. Nordens högsta hus med sina 245 meter. Düring nämnde själv att fondbolag, investerare osv har en oro och funderingar över det här projektet. Skall Serneke ro det i hamn, har de kompetensen, blir resultatet som planerat osv.
Det är befogade funderingar och framtiden får utvisa hur det faktiskt blir. Düring lyfte fram en rad faktorer ämnade att tona ned det där. Han nämnde att cirka 80 procent av de 590 lägenheterna är redan sålda och att Stordalen tecknat ett 20-årigt kontrakt för hotellet. Beträffande kompetensen sade han att man använder sig av underleverantörer med rätt kompetens, tex kommer de som pålade marken för Burj Khalifa också påla för Karlatornet. Düring sade att kontrakten med underleverantörerna är av typen fast pris för att hålla nere risk kring lönsamheten.
 Det är ju hans jobb att sälja in bolaget och han hade ju bra svar och förklaringar kring den här skrapan som marknaden ser som en risk och frågetecken.
Ett problem som behöver sitt svar är det faktum att bankerna är restriktiva att låna ut till Serneke till det här projektet. Risken är stor och bankerna är mycket mer försiktiga nu efter höstens inbromsning på bostadsmarknaden (förvisso mest aktuellt i Stockholm men svångremmen är åtdragen generellt nu). Här hade Düring inget närmre att gå in på och det är något jag förväntar mig klarhet i framöver. Skall de ge ut en preferensaktie? Skall de ta in en extern finansiär? Ja det där går ju lösa på en rad olika sätt och jag tvivlar inte värst på att de löser det utan väntar på att se hur.

Serneke ökade intäkterna med 41 procent under 2017 till 5605 miljoner kronor. Vinsten per aktie blev 13,81 kronor och en utdelning om 4 kronor är föreslagen inför bolagsstämman i början av maj. Resultatet är rejält dopat av en uppvärdering av Säve flygplats som de äger. Ungefär halva vinsten för 2017 utgörs av den uppvärderingen. Just nu handlas aktien kring 94 kronor som ger p/e- 6,8 och en direktavkastning om 4,2 procent.

Bolaget har potential men det finns utmaningar. Jag är en försiktig general och håller mig till NCC så länge men jag är fascinerad av Serneke och följer det med intresse.

Länk till Serneke hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.

General Mills backar på rapport


Idag rapporterade General Mills för sitt tredje kvartal och rapporten kom in ungefär som väntat. Däremot pratar man om stigande råvaru och fraktkostnader och sänker guidningen för helåret till en vinst per aktie som är 0 - 1 procent upp mot 2017. Det är en sänkning av guidningen från tidigare 3 - 4 procent ökning.

Beskedet togs inte emot väl på aktiemarknaden där General Mills just nu är ned 9,5 procent.

Länk till General Mills hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.

Hans Wallenstam hos EFN TV


Idag var fastighetsbolaget Wallenstams VD gäst hos börsprogrammet EFN Börslunch. Som vanligt ger han ett gott intryck och jag uppskattar verkligen när ett bolags VD gästar ett sådant här program. Det gör han för dig och mig, för aktiemarknaden. Wallenstam är bland de bästa när det kommer till att kommunicera med sina ägare och aktiemarknaden. Ett exempel på det kan vara deras video de spelar in i samband med varje kvartalsrapport. För att presentera rapporten och verksamheten närmre. Tryck på play ovan för att titta. Klippet börjar med Hans Wallenstam och han pratar några minuter innan det blir andra gäster.

Jag äger Wallenstam ändock bara en liten liten slurk men jag tycker det är ett fantastiskt bolag och jag vill vikta upp det i min portfölj på sikt. Verksamheten är i huvudsak hyreslägenheter i Göteborg och Stockholm. En tillgång med ett mycket pålitligt kassaflöde.

Länk till Wallenstam hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.

Handelsbanken Sverige OMXSB Index



Den här fonden följer ett index som innehåller bortåt 100 svenska bolag. OMXSBGI heter det och jag har investerat i det via en börshandlad fond som har lite lägre avgift än den här fonden men å andra sidan betalar man courtage för att köpa den fond jag köpt så det här är ett bra alternativ. Om du är kund hos Nordnet så erbjuder de en fond utan avgift som följer samma index och som kund hos dem skall du välja den naturligtvis. Om man inte är kund hos Nordnet så är den här fonden från Handelsbanken en riktigt bra Sverigefond.

Produktens avgift är 0,23 procent.
Fondförmögenheten är 7,1 miljarder kronor.
Minsta köp man kan göra är 100 kronor.
Antal ägare hos Avanza: 728 st.
Köp och sälj innan kl 13 sker samma dag.

Jag tycker det här är en bra och billig svensk indexfond. Swedbank har en likadan fond och jag tippar på att de två inte erbjuder varandras fonder så om du är kund hos Swedbank får du välja deras fond och om du är kund hos Handelsbanken är det denna som gäller. Hos Avanza mfl finns bägge två så man kan välja vilken som.

Länk till Handelsbanken Sverige OMXSB Index hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.

Swedbank Robur Access Sverige


Den här fonden ingår i Swedbanks indexfonder i serien "Access" och det är deras lågprisfonder. Swedbank Robur Access Sverige följer ett brett svenskt index på bortåt 100 bolag. OMXSBGI heter det och jag har investerat i det via en börshandlad fond som har lite lägre avgift än den här Swedbankfonden men å andra sidan betalar man courtage för att köpa den fond jag köpt så det här är ett bra alternativ. Om du är kund hos Nordnet så erbjuder de en fond utan avgift som följer samma index och som kund hos dem skall du välja den naturligtvis. Om man inte är kund hos Nordnet så är den här Swedbankfonden en riktigt bra Sverigefond.

Produktens avgift är 0,26 procent.
Fondförmögenheten är 11 miljarder kronor.
Minsta köp man kan göra är 100 kronor.
Antal ägare hos Avanza: 1744 st.
Köp och sälj innan kl 13 sker samma dag.

Jag tycker det här är en bra och billig svensk indexfond. Handelsbanken har en likadan fond och jag tippar på att de två inte erbjuder varandras fonder så om du är kund hos Handelsbanken får du välja deras fond och om du är kund hos Swedbank är det denna som gäller. Hos Avanza mfl finns bägge två så man kan välja vilken som.

Länk till Swedbank Robur Access Sverige hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.

NCC bygger studentlägenheter i Luleå

Illustration: Tirsén & Aili

NCC bygger 199 stycken studentlägenheter i Luleå till ett ordervärde om 118 miljoner kronor.
Så här skriver NCC i ett pressmeddelande om projektet:

"NCC:s uppdrag är en totalentreprenad där ett E-format hus ska uppföras med både fyra
och fem våningar och bestå av 132 stycken ettor om drygt 25 kvadratmeter samt 67
stycken dubblettlägenheter om 41-44 kvadratmeter. Totalt kommer 266 studenter och
forskare att kunna bo i huset.
Bostadshuset kommer att heta Polstjärnan och placeras centralt inne på campus, med
närhet till Luleå tekniska universitets verksamheter samt kommunikationer och service.
Huset kommer att ha en platsgjuten betongstomme och fasaden bestå till största del av
träpanel och fasadskivor.
– Bostadshuset Polstjärnan kommer med sitt centrala läge bli ett campusnära boende
och en naturlig mötesplats. Det kommer dessutom att bidra till att området blir mer
attraktivt med liv och rörelse dygnet runt, säger Andreas Rydberg, projektchef på NCC."

Arbetet är redan igång och inflyttning väntas ske första kvartalet år 2020. Uppdragsgivare är Akademiska Hus som tecknat avtal med NCC om totalentreprenad.

Länk till NCC hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.

tisdag, mars 20, 2018

Nytt konto hos Lendify



Jag har investerat hos Lendify i ett Autoinvest lång. Det är peer 2 peer lån där jag lånar ut mina pengar och med det här autoinvestkontot sprids mina pengar på en lång rad olika låntagare för att hålla nere risken. Jag började med en klumpsumma och har hunnit med att sätta in mer pengar. Nu är mina pengar investerade till en ränta om 5,7 procent och en löptid om 103 månader. Det tycker jag är tillräckligt nära "cirka 6 procent" som Lendify säger att det skall ge.

Nu har jag satt in ännu mer pengar och jag har startat ett nytt konto med inriktning Autoinvest kort. Där är löptiden upp till 5 år och en förväntad avkastning om cirka 4 procent. Jag vill testa och se även hur det här korta kontot fungerar. Skulle jag ha tur och landar i en avkastning på lite drygt 4 procent så är det ju toppen. Jag hoppas att jag inte hamnar för långt under 4 procent då jag ser Akelius Spar 3-års konto med 3,5 procent ränta som ett alternativ. Hos Akelius kan man komma ur kontot mot en straffavgift på minst 4 procent. Hos Lendify kan man sälja kontot på andrahandsmarknaden som verkar fungera bra i normalfallet. Hamnar bara räntan en bit över 3,5 procent tycker jag det är klar fördel Lendify.
Jag har precis fört över pengarna till kontot så ännu har de inte investerats. Jag håller tummarna att jag landar kring 4 procent.

På sådana här investeringar betalar man 30 procent skatt på räntan man erhåller. Bra att veta. Så är det generellt med ränteintäkter.

Man kan välja att låta ränta och amorteringar återinvesteras automatiskt men jag vill ha ett kassaflöde och tar det. Istället gör jag manuella insättningar när jag vill investera mer.

Läs på om Lendify, jag är glad att jag gjorde det. Om du ska börja investera hos Lendify kan du få 500 kronor extra via min länk nedan. Förutsättningen är att man investerar minst 10.000 kronor.
www.lendify.se/petrusko


Jag har ett samarbete med Lendify som sponsrar det här inlägget.

Info om mitt samarbete med Lendify.

Jag har hakat upp mig. Mer Latour


Imorgon får jag en rejäl utdelning från Axfood och har planerat att använda en del av den till mitt ordinarie månadsköp. I min budget har jag ett fast belopp som jag skall investera varje månad. Likt inflation och utdelningstillväxt höjer jag mitt månadsbelopp varje år. I alla fall.. Imorgon får jag utdelning från Axfood och jag som har kredit på depån kan handla redan nu utan att utlösa något lån eller insättning. Skulden regleras inatt och då kvittas den mot min utdelning som om jag aldrig hade utnyttjat min kredit.

På bilden ovan är Latours VD Jan Svensson och det är inte för inte som han ser så himla glad ut. Hans Latour har presterat makalöst bra över tid och det är en god anledning att se sådär nöjd ut.
Jag har uppenbarligen hakat upp mig som köpt Latour så ofta på sistone. När jag skriver om mina köp brukar jag använda Latours logga som bild överst men den har ni ju sett så ofta nu att det var passande med en bild på Jan Svensson, VD för Latour.

Jag knökade in varenda liten slant utav mitt månadsspar i Latour idag. Jag brukar fördela det på några olika bolag som jag ökar i varje månad men nu blev det Latour för hela slanten. Dels tycker jag värderingen är helt okej nu i linje med substansvärdet och dels så väger inte Latour så tungt i min väska. Jag har gjort många små köp. Latour väger kring 1 procent av min portfölj vilket är betydligt mindre än Investor och Industrivärden som är de andra investmentbolagen jag äger. Latour är kanske det bolaget jag gillar bäst av de tre men jag tar det lite varsamt med viktningen då direktavkastningen är så fasligt låg kring 2,4 procent. För mig som lever på utdelningar behöver jag egentligen betydligt högre direktavkastning än så. Snittet i min portfölj hålls uppe dock och Latour är en flitig höjare så det funkar fint det här. Latour är också en viktig del i mitt spar jag har åt mina barn.

Länk till Latour hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.

The Dividend Investor v.12 kraftbolag med över 5% direktavkastning

Min senaste artikel på Tradingportalen. Ett knippe kraftbolag med fet utdelning.

http://www.tradingportalen.com/dividend-investor-v-12-kraftbolag-med-5-direktavkastning/

måndag, mars 19, 2018

USA-börsen surar fasligt idag och jag köpte mer i utdelningskungen


Det är fasligt surt på amerikanska börsen idag. Just nu är S&P500 ned cirka 1,9 procent och det är inte var dag den backar på det viset. Jag har suttit en stund och stirrat på Johnson & Johnson som backat mycket idag redan, i hopp att den skall backa än mer. Jag har suttit och tittat på den vid en liknande nedgång en gång tidigare och bevittnade en flash krash mitt framför ögonen. Jag prickade inte in botten då det gick ju så fort men ett bra pris fick jag på det jag köpte. Nu är det ju inte var dag en flash krasch inträffar och så blev jag hungrig.. Så jag slog till på ett knippe Johnson & Johnson en bit under 130 dollars.

Johnson & Johnson är världens största hälsovårdsbolag och har absolut bergstarka finanser och fin outlook. Nyligen lämnade de en guidning om $8 - $8,2 vinst per aktie för 2018. På en kurs om $129,7 ger det ett p/e-tal om 15,8 om vinsten landar i övre spannet. De brukar guida ganska försiktigt och inte sällan justerar de upp den under året.
Bolaget har höjt sin utdelning varje år i långt över 50 år och nästa höjning blir utdelningen som betalas nu i juni. Nuvarande utdelning om $3,36 ger en direktavkastning om 2,6 procent. Justerat för engångsposter var vinsten för 2017 $7,3 och om de förväntar sig en vinst om $8,2 för 2018 innebär det en tillväxt om 12 procent. Vad utdelningshöjningen landar på kan man ju spekulera kring och en bred gissning är en höjning om 6 - 12 procent. Om de höjer den med 12 procent kommer utdelningsandelen ändå vara en god bit under 50 procent om vinsten landar på $8,2. Ja ja, det är en fin höjning oavsett. Utdelningshöjningen presenteras någon gång i slutet av april och X-datum är i slutet av maj. Pay-date är i juni.

Länk till Johnson & Johnson hos Avanza (affiliatelänk)

Info om affiliatelänkar.

Jag köpte mer aktier i dagens nedgång

Börsen surade rejält idag då SIX30RX backade 1,66 procent. Det efter en nedgång i fredags dessutom. Börsen är billigare idag än i torsdags men visst kan det backa mer, det kan det alltid. Jag fick avslut på en order i Latour på 95,4 kronor som jag tycker är en okej kurs att öka på. Det är i runda slängar vad substansvärdet ligger på. Med lite tur svänger Latour över till en rabattvärdering framöver och då kommer jag sannolikt köpa än mer frekvent och större.

Latour har en makalös historik och ett högt förtroende på marknaden kring framtida prestation. Med detta i bagaget värderas Latour högre än flera andra investmentbolag.

Länk till Latour hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.

Skatt på ISK 2017 observera i din deklaration!

Det som står förtryckt i din deklaration är din schablonintäkt på ditt ISK och det är inte det belopp du faktiskt betalar i skatt. Skatten är helt vanlig kapitalskatt om 30 procent och den dras på din schablonintäkt.

Så om det i din deklaration står något om schablonintäkt ISK och den är på tex 1000 kronor så kommer det dras 300 kronor skatt. 30 procent av 1000 kronor alltså.

Schablonintäkt är en schablon helt enkelt för att räkna fram ett underlag till beskattning. Oavsett om du går plus eller minus på dina investeringar i ditt ISK. Schablonintäkten är värdet på ditt ISK gånger statslåneräntan +1 procent. Statslåneräntan per 30 november är det som används i beräkning för kommande års skatt. Så för 2018 är det 0,49 procent statslåneränta man räknar med.

För att krångla till det lite så är det lite andra regler som gäller för 2017 och skatten som är aktuell i årets deklaration. Det jag har skrivit ovan är det som gäller nu efter att de har höjt skatten ytterligare en gång på ISK. För att minimera krångel går jag rakt på sak angående 2017 och den nu aktuella deklarationen. Du skall ta värdet på ditt ISK gånger 1,25 procent för att få fram din schablonintäkt. Skatten du sedan kommer att betala är 30 procent av schablonintäkten.

Ex för ett ISK 2017:

Värde 150.000 kronor.

150.000*1,25%=1875

Schablonintäkt= 1875 kronor (enligt ovan uträkning)
Skatt= 30% av 1875 kronor: 1875*30%=562,5 kronor



Jag har förenklat det hela lite här. Generellt sett funkar det hyggligt att räkna på detta viset. Egentligen är det inte värdet på ditt ISK man räknar med utan något som kallas kapitalunderlag som även tar hänsyn till insättningar. Så länge du inte gjort något helknasigt som att upprepade gånger föra ut och in samma pengar på ditt ISK så funkar ovan förenkling bra. Har du fört in och ut pengar upprepade gånger på ditt ISK behöver du förmodligen läsa på och sätta dig in i hur det funkar med skatten. 

Snart kommer skattepengarna - Gör något vettigt med dem


Nu är det vår och det betyder att skattepengarna börjar dimpa in för de som får dem allra tidigast. Förr kom de på sensommaren och när man sedan fick dem innan midsommar var ju det tidigt. Nu är det nya tider och redan kring påsk får vissa pengarna i retur.

Genom åren har jag snappat upp ett och annat kring de här pengarna och vad de används till. Jag har inte hört några kollegor eller bekanta prata om ansvarsfulla investeringar utan det har generellt varit konsumtion och ren sätta sprätt mentalitet. Bränna dem på krogen för yngre människor och spendera dem på hemelektronik för alla sorters människor. Det är en grov generalisering men fundera på det och jag tror säkert du kan minnas någon som köpte ny TV för pengarna.

Inget ont i det, ny TV behöver man ju förr eller senare och pengarna som snurrar på krogen går ju in i skattesnurran och lönesnurran för de som jobbar där. Jag vill bara mana till eftertanke. Fundera på de där pengarna och vilka alternativ du har. Låt dem inte bara ramla in på kontot och sedan rinna ur händerna på dig utan att ha en plan. Det är lätt hänt att det blir så. Konstigt nog blir det lätt så att nästan hur mycket pengar man än fyller på med så lyckas man spendera dem. Nog om antaganden kring hur man kan spendera pengarna. Nu över till något annat man kan göra med dem.

Du kan ha 83.000 kronor på 5 år. Om du sparar pengarna på börsen kan de växa och räcka till något riktigt stort. Antaget att du får åter 10.000 kronor och för enkelhetens skull får det varje år så kan du med ett börsspar efter ytterligare 5 år vara uppe i 83.332 kronor. Exemplet är räknat på 8 procent årlig avkastning utan avdrag för skatt. Historiskt har börsen avkastat lite mer än 8 procent. Om man sparar på ett ISK så är skatten kring 0,45 procent.

Det är grunden till något riktigt fint. Eller en slant som räcker till hela kalaset. En rejäl långresa för hela familjen, grunden till en husbil, ett pensionspar. Alla sparar vi till olika saker förutom pension kanske, det bör vi alla spara till.

Det är inte krångligt att spara på börsen utan det gör man busenkelt via billiga indexfonder. De kräver i princip ingenting av dig annat än att du sätter in pengarna och låter dem växa. Att investera i enskilda aktier kräver lite mer, då behöver man läsa på och förstå osv. Två av mina favoriter bland billiga indexfonder är den svenska indexfonden från Avanza som är fri från avgifter samt Swedbanks globalfond som har en avgift under 0,3 procent. Dessa sparar jag själv i och de ger en bra riskspridning och en hygglig förväntad avkastning på sikt. Kom ihåg att börsen kan gå dåligt enskilda år men på flera års sikt går den alltid upp. Man bör ha en spartid på minst 5-10 år för investeringar på börsen.

Läs mitt inlägg om Swedbanks billiga globalfond.

Länk till Avanza Zero hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.

torsdag, mars 15, 2018

DGI - Dividend Growth Investing


Som du kanske snappat upp så har jag ett tydligt fokus på investeringar som lämnar utdelning regelbundet. In Cash I Trust är mitt motto. Jag har en hel del investeringar med väldigt hög direktavkastning men det jag gillar allra bäst är egentligen utdelningshöjare, dem återkommer jag till snart. Mina investeringar i fixed income har jag för att få upp min portföljs direktavkastning och för att ha en stabil grund i utdelningsregnet.
 Allra bäst gillar jag dock stadigt stigande utdelningar. Bolag som höjer sin utdelning år efter år har ofta en lägre direktavkastning och 2-3,5 procent är en vanlig nivå för dessa aktier. Det som börjar smått men växer stadigt över tiden blir i slutändan något riktigt stort.

Dividend Growth Investing innebär att man investerar i bra bolag som höjer sin utdelning år efter år. Det här är rena magin för dina utdelningar på sikt. Tänk dig utdelningar som blir större och större av sig själva, utan att du investerar mer. Addera ett regelbundet spar dessutom så växer dina utdelningar dubbelt upp.
 Så här är det för mig då jag trots att jag lever på mina utdelningar har i min budget att varje månad köpa mer aktier. På så sätt växer mina utdelningar. I tillägg till det växer mina utdelningar varje år tack vare utdelningstillväxt. Jag har en rad pålitliga utdelningshöjare i portföljen varav de främsta/mest pålitliga är:

Castellum
Realty Income
Investor
Latour
Johnson & Johnson

De här godbitarna har en mycket fin historik med stadigt växande utdelningar. Läkemedelsbolaget Johnson & Johnson har höjt sin utdelning varje år i långt över 50 år. Fastighetsbolaget Castellum har höjt sin utdelning varje år sedan noteringen för cirka 20 år sedan.
Varje månad köper jag mer aktier och varje år höjer flera av mina innehav sin utdelning. Det är kraftfullt, det är Dividend Growth Investing.

Månadsutdelaren höjer sin utdelning för 96:e gången


Japp det är fastighetsbolaget Realty Income jag skriver om. Det finns inget annat bolag med en sådan historik av utdelningshöjningar och månadsutdelning. Om jag inte vore en sådan försiktig general skulle jag vikta det här bolaget riktigt tungt i min portfölj. Nu vill jag ju sprida risker över bolag och branscher och har viktat Realty Income 6 procent i min portfölj. Exklusive indexplaceringar och fixed income gör det bolaget till mitt tredje största innehav efter Castellum och Axfood.

Realty Income höjer utdelningen. För 96:e gången höjer de sin månadsutdelning till $0,2195 från $0,219. Det är en pytteliten höjning  och kan isolerat se fjuttig ut men på årsbasis brukar de höja ungefär 5 procent per år. De höjer nämligen sin utdelning flera gånger per år och vissa höjningar är lite större.

Jag har ägt Realty Income nu i många år och jag tycker det är ett fantastiskt bolag. Sedan mina första köp har aktien stigit en hel del och nu senaste året har den backat en del också. Anledningen till att den gått ned är att den amerikanska räntan stiger. Det leder till ett högre avkastningskrav bland investerare och således värderar de aktien lägre för att få "rätt" direktavkastning. För den långsiktiga kan det vara ett utmärkt tillfälle att börja regelbundna köp i aktien. På nuvarande kurs om $51,38 är direktavkastningen 5,13 procent.

Vid en snabb titt kan man tro att de äger dåliga retailfastigheter men så är inte fallet. De har noga valt ut hyresgäster med en god kreditrating och en uthållig verksamhet. Bolag med verksamhet som hotas av "retaildöden" är inte välkomna att hyra lokaler av Realty Income. De största och vanligaste kategorierna av hyresgäster är: FedEx, Gym, Bio, Apotek, Dollar stores, Circle K (fritt från mitt minne utan ranking/ordningsföljd).

Länk till Realty Income hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.

onsdag, mars 14, 2018

Allt investerat hos Lendify



Nästan på dagen för 4 veckor sedan började jag investera hos Lendify i deras autoinvest som innebär att mina pengar fördelas på en lång rad olika låntagare för att minska risken. Jag frågade kundtjänsten hur lång tid det normalt sett tar innan hela beloppet är investerat och fick svaret cirka 4 veckor. Idag nästan på dagen 4 veckor senare är mina pengar fullt investerade och jag har nu satt in ännu mer pengar.

Min ursprungliga insättning är nu fördelad på 40 olika lån till en snittränta om cirka 5,5 procent efter avgifter. Det är lite sämre än utlovade cirka 6 procent. Jag är inte värst missnöjd över det men jag hade gärna sett att det landade närmre 6 procent. Vi får se hur mina nya pengar investeras, kanske hamnar de närmre 6 procent. Jag satte in dem på samma Autoinvestkonto lång som mina befintliga pengar utan vidare. Skall klura om det kan vara taktiskt att ha flera konton istället. Om man tex vill sälja på andrahandsmarknaden tänker jag att det är fler potentiella köpare om beloppet är lägre. Nu vill jag ju att den här investeringen skall löpa tiden ut och ge mig ränta år efter år men det är ju bra att ha möjligheten att gå ur tidigare.

Jag har ett samarbete med Lendify som sponsrar det här inlägget.

Om du skaffar ett konto hos Lendify och investerar minst 10.000 kronor så får du 500 kronor extra att investera om du använder min länk. www.lendify.se/petrusko

Info om mitt samarbete med Lendify.

Spiltan Räntefond Sverige - Fondens prestanda och transaktionsavgift


Spiltan Räntefond Sverige är en populär fond med inriktning ränteplaceringar med kort löptid och god kreditvärdighet. Att jag tittar närmre på den är en kombination av några faktorer såsom: God prestanda, mycket populär och inte minst extremt höga transaktionsavgifter.

Om vi börjar med fondens prestation kan vi konstatera att de skapat förhållandevis god avkastning och gjort ett riktigt bra jobb på den fronten. Bilden ovan visar utvecklingen på 1 års sikt jämfört med en annan kort räntefond från AMF.

Fonden är populär och har många ägare och ett stort förvaltat kapital. Det är en god anledning bara det att syna fonden närmre.

Och så var det transaktionsavgifterna då. Fondens förvaltningsavgift är 0,1 procent men de totala kostnaderna för fonden uppges till 0,24 procent där 0,14 procent utgör transaktionskostnader. Det här ser ju riktigt skumt ut och det är inte utan man undrar om det är något lurigt. Jag kontaktade fondens förvaltare för att få klarhet i det och jag tycker det är en rimlig förklaring som kortfattat innebär att de tack vare en aktiv strategi lyckas prestera en högre avkastning vilket i sin tur leder till högre transaktionskostnader. Den förklaringen kan jag köpa rakt av så länge fonden presterar som den gör och sett till historiken kan man tänka sig att den fortsätter prestera bra. Nedan är förklaringen från Lars Lönnquist på Spiltan Fonder:

"För det första vill jag betona att detta är en teoretiskt framräknad siffra i kölvattnet av Mifid2 som inkluderar en tänkt historisk kostnad för skillnaden (spreaden) mellan köp & sälj på värdepapper och där kostnaden baseras på rullande 3 års omsättningshistorik i fonden. Den redovisade ”kostnaden” är därmed inget som direkt påverkat fonden och fondens avkastning är alltid efter samtliga betalda kostnader. Statsobligationer och statsskuldsväxlar har av myndigheterna åsatts en minimal spread och långa företagsobligationer en högre spread. Eftersom ”kostnaden” baseras på historisk omsättningshastighet så får aktiva fonder som vuxit kraftigt en högre siffra. Räntefond Sverige har som målsättning att maximera avkastningen för fondandelsägarna givet en låg risk och i den strategin ingår inte att köpa en obligation och hålla den till förfall utan att hela tiden vara aktiv och bedöma var på kredit- och löptidskurvan värde finns. Detta har varit framgångsrikt och med en god avkastning har fonden vuxit under senaste 3 åren (mätperioden) från 8,6 mdr sek till 25,3 mdr sek, vilket också ökar på den rapporterade siffran."

Produktens avgift: 0,24 procent.
Fondförmögenhet: ca 23,5 miljarder kronor.
Minsta köp man kan göra i fonden är 100 kronor.
Antal ägare hos Avanza: 43656.
Köp och sälj innan kl 13 sker samma dag.

Den här fonden kan vara ett alternativ för kortsiktiga placeringar. De har lyckats mycket bra historiskt att skapa stadig avkastning på kort sikt. En sådan här fond ger ingen hög avkastning jämfört med vad tex aktier kan ge men den har heller inte risken att minska i värde kraftigt som aktier kan göra. Därför kan den vara en rimlig placering på kort sikt.

Länk till Spiltan Räntefond Sverige hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.

Latour ökar ytterligare i Alimak


Latour har gjort ytterligare ett köp i Alimak nu i mars. Köpet genomfördes 9 mars till kursen 128 kronor och var på 195.000 aktier och ett belopp om ungefär 25 miljoner kronor.
Efter de senaste köpen äger nu Latour cirka 15 miljoner aktier i bygghissbolaget Alimak. Det motsvarar 27,7 procent av röster och kapital. Vid 30 procent går en gräns för budpliktsbud varpå Latour lär öka upp till max den nivån.

Länk till Alimak hos Avanza (affiliatelänk).

Länk till Latour hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.

tisdag, mars 13, 2018

Uppdaterat min PPM - Så här ser mina fondval ut


Jag var precis inne på min PPM och uppdaterade lite. Dels tog jag bort Avanza Zero och lade istället in Didner & Gerge Småbolag. Jag justerade även viktningen på de olika fonderna där jag valde mindre vikt i Swedbank globalfond och Carnegie Sverigefond till förmån för Didner & Gerge Global som jag ökade upp till 27 procent och för Didner & Gerge Småbolag som jag gav en vikt om 20 procent.

Kort om mina tankegångar i valet av dessa fonder. Det är en mix av både globalt och svenskt/nordiskt. Det är också en mix av små och stora bolag. i PPM är det väldigt stor rabatt på fondavgiften på Didner & Gerges samt Carnegies fonder. Det är fonder med bra historik och förhoppningsvis fortsätter de prestera. Didner & Gerge Aktiefond har jag haft sedan starten av PPM och dessutom haft en tung viktning. Den har presterat väldigt bra år efter år.

Läs mer: Mitt inlägg om Didner & Gerge Global.

Sensor Sverige Select


Jag tittade precis på gårdagens EFN Börslunch där Stefan Olofsson var med. Han förvaltar fonden Sensor Sverige Select och gav ett gott intryck i programmet. Dels hade han intressanta tankar men jag blev intresserad att läsa mer om fonden när jag hörde att de har en god del preferensaktier i den också. Det är en blandfond som innebär att man har både aktier och "ränteplaceringar". De har placerat i preferensaktier som en del av ränteinslaget i fonden. De jämför sig 50/50 mot SIXRX och OMRX T-bill.

När jag tittade närmre på fonden blev jag ganska imponerad av dess prestation. De har tagit lägre risk än Avanza Zero men gett bättre avkastning efter avgifter på både kort och lång sikt. Bilden ovan visar utveckling sedan start 2009. På kortare sikt som tex 3 år har de också presterat utmärkt mot Avanza Zero där den senare stigit cirka 7 procent medan Sensor Sverige Select stigit hela 34 procent. Jag kan relatera till den här fonden då jag själv har en sammansättning av preffar och aktier och även jag har presterat bra på kort och lång sikt. Med fortsatt låga räntor i sikte kan den här strategin mycket väl fungera bra även i framtiden.

Produktens avgift: 1,69 procent.
Fondförmögenhet: 285 miljoner kronor.
Minsta köp man kan göra i fonden: 100 kronor.
Antal ägare hos Avanza: 2305 st.
Köp innan klockan 13 sker nästa dag och sälj sker samma dag.

Länk till Sensor Sverige Select hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.

The Dividend Investor v.11. 3 byggare med saftig utdelning

I min senaste artikel på Tradingportalen skriver jag kort om 3 stora byggbolag med rejäl utdelning.

Skanska miljardsäljer fastighet till Kungsleden

Foto: Skanska
Skanska säljer en superläcker fastighet i bra läge till Kungsleden. Fastigheten inrymmer bla hotell, restaurang och kontor och ligger bara 5 minuter i från Malmö centralstation. Köpesumman uppgår till ungefär 1 miljard kronor och tillträde för Kungsleden sker i maj 2018.

Här ett kort citat från Skanska om fastigheten och affären:
"Kontorshuset omfattar cirka 18 250 kvadratmeter och ligger på spetsen av Universitetsholmen, fem minuter från Centralstationen i Malmö. Utöver kontor rymmer fastigheten Story Hotel samt butiker och restauranger. Bland hyresgästerna återfinns EY, Altitude Meetings, United Spaces, BIMobject samt en Black Box för konserter och andra typer av event.

- Vi är stolta över att ha utvecklat STUDIO som med konceptet Work, Stay, Play skapat en ny mötesplats i staden som inbjuder till kreativitet och oväntade möten. Investeringsviljan i Malmö är stark och vi är särskilt glada över ett fint samarbete med Kungsleden. Vi ser nu fram emot vår fortsatta satsning på Universitetsholmen med projekten Epic och Citadellsstaden, säger Camilla Wieslander, vd, Skanska Öresund."

En mycket attraktiv och modern fastighet, sannolikt en mycket bra investering för Kungsleden.

Länk till Kungsleden hos Avanza (affiliatelänk).

Länk till Skanska hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliatelänkar.

Gratis aktieträff med Novo Nordisk 20/3

Passa på att gå på aktieträff 20/3 när Novo Nordisk gästar Aktiespararna i Uddevalla. Läkemedelsbolaget Novo Nordisk är nordens i särklass största bolag med ett börsvärde på över 1000 miljarder svenska kronor! Det är jämförelsevis cirka 5 gånger större än H&Ms börsvärde.

Väldigt många svenskar äger aktier i Novo Nordisk och att nu få möjlighet att gå på aktieträff med den danska börsgiganten, ja det är ju riktigt nice!

Uddevalla 20/3 klockan 18:30. Kolla in länken nedan:

https://www.aktiespararna.se/aktiviteter/aktietraff-med-novo-nordisk-och-vibrosense

måndag, mars 12, 2018

Investors Patricia Industries köper Sarnova



Patricia Industries som är Investors del för onoterade innehav meddelade idag att de förvärvar Sarnova. Sarnova är den ledande amerikanska specialdistributören av sjukvårdsprodukter inom Emergency Preparedness och Acute Care. Verksamheten passar mycket bra in hos Patricia Industries och Investor som har ett stort engagemang i hälsovårdsektorn. Ungefär en fjärdedel av Investors tillgångar är inom hälsovårdsektorn. Andra bolag de äger i sektorn är: AstraZeneca, Mölnlycke, Permobil, Braunability, Laborie, Aleris och Sobi.

Så här skriver Investor kort om Sarnova:
"Sarnova bildades 2008 då Water Street slog ihop två ledande specialdistributörer. Under de följande tio åren genomförde Sarnova åtta förvärv för att expandera sitt sortiment av sjukvårdsprodukter och tjänster. Idag har företaget nationell täckning och en klart ledande position på båda sina slutmarknader. Inom Emergency Preparedness erbjuder Sarnova exempelvis automatiserade externa hjärtstartare, emergency response kits och speciella artiklar för engångsanvändning till en bred kundbas inom brandförsvar, ambulansföretag, polis och den federala regeringen. Inom Acute Care erbjuder Sarnova innovativa andnings- och anestesirelaterade produkter till olika avdelningar inom sjukhus, såsom akut-, intensiv- och neonatalintensivavdelningar. Sarnovas fokus har lett till en väldifferentierad portfölj av produkter och avancerade tjänster."

Under 2017 omsatte Sarnova 555 miljoner dollar med en EBITDA-marginal om cirka 12 procent. Sedan 2012 har tillväxten varit runt 6 procent i snitt per år. Huvuddelen av tillväxten har varit organisk.

Länk till Investor hos Avanza (affiliatelänk).

Info om affiliateänkar.

Plugga på distans - Drömliv i Thailand. 15 mars öppnar anmälan för hösttermin

Den 15/3 öppnar anmälan för höstens kurser och program på högskolan. Du kan enkelt spana efter olika kurser och program på sajten antagning.se

Att utbilda sig är alltid en bra ide och det finns all världens olika alternativ och möjligheter. Alla utbildningar handlar inte om att plugga i 8 år och bli doktor. Det finns korta kurser på tex fem veckor, det finns hela utbildningar som bara är 1-2 år. Kanske har du ett jobb du trivs väldigt bra med men att plugga är inget problem, bara en möjlighet. Du har rätt till tjänstledighet för studier. Plugga och gå sedan tillbaka till ditt jobb om du önskar. Bra va. Nu, vet jag ju inget om just din situation, jag vill bara lyfta fram möjligheterna.

När man studerar kan man få studielån och bidrag av CSN och dess storlek varierar beroende på arbetslivserfarenhet och om man har barn bla. Jag tror det rör sig om cirka 10-15000 kronor per månad man kan få totalt från CSN. Det är en höftning och du får spana närmre på vad just du kan få, det skiljer vida som sagt. Man kan få pengar för totalt 6 år ungefär så även du som redan har 3-4 år studielån i bagaget kan alltså få studiemedel för ett bra tag till.

En riktigt cool blogg jag följer handlar om ett par som reser runt på rena paradisresan i Thailand, samtidigt som de studerar på distans. Här finns det fantastiska möjligheter då det numera finns en lång rad kurser och utbildningar som är 100% på distans. Kanske kan du få ihop det så du också kan både göra drömresan och utbilda dig. http://www.ettfriareliv.nu/2018/03/11/ett-friare-liv-pa-koh-tao/

Utbildning är aldrig en nackdel. Gå in på antagning.se och kolla vad som bjuds, jag vågar påstå att det finns något för alla.

Eatertainment - En kort video om förändringar för butiker och restauranger


Jag snubblade över en riktigt intressant video som jag vill dela med mig av. Den är under 3 minuter lång och har ett bra tempo med intressant snack rakt igenom.

Ämnet är "Upplevelser". Att vi kollektivt mer och mer går över till att värdesätta upplevelser. Vi spenderar mer pengar på detta och det kan arta sig på olika sätt. Det kan vara att vi väljer en restaurang som även har spel, bowling osv eller att vi hellre spenderar pengar på att gå på bio än att köpa ytterligare ett par skor.
H&Ms experiment med café kan nog sorteras in i detta fack. Man gör klädhandlingen till en sorts upplevelse. Man dricker ett fancy kaffe och en svensk fika i trevlig miljö innan eller efter man köpt nya klädgrejor på H&M.

Jag tror mycket på hela den här upplevelsegrejen som de pratar om i videon och har investerat i amerikanska fastigheter med fokus på just upplevelser (bowling, skidåkning, vattenland osv). I spåren av det har jag läst en del om hur konsumenter i stigande grad väljer att spendera pengar på detta.

Den här videon är intressant för att väcka tankar kring detta. Kanske kan du hitta nya intressanta investeringar med detta i åtanke, kanske tänker du annorlunda om H&M. Se videon det är väl spenderade minuter.

Fastighetsbolaget med "nöjesfastigheter" som jag äger heter EPR Properties. Jag skrev ett kort inlägg om bolaget när jag köpte mer nyligen. Länk till det här.

söndag, mars 11, 2018

Börsveckan som gått v.10 2018


En urstark börsvecka är till ända, OMXS30 steg över 4 procent i veckan. Kommande vecka drar utdelningssäsongen igång och då skall man ha i åtanke att OMXS30 är ett index exklusive utdelningar. Det betyder att när utdelningar avskiljs från aktier kommer det resultera i nedgång i OMXS30.  Då bör man snegla på indexet SIX30RX som är samma index men inklusive utdelningar. Det ger en bättre bild av hur börsen faktiskt går under utdelningsperioden. I veckan som gått har det varit mycket politiskt som påverkat börsen, ståltullar hit och dit, räntor mm. Det är ett kraftfullt politiskt spel som pågår i världen just nu och det påverkar bolag i stor utsträckning. Hur det skall komma att påverka i verkligheten vet vi först i framtiden när nya tullar osv är på plats. Just nu är det oron och antaganden som får aktiekurser att svaja upp och ned.
I veckan tog jag in NCC i min portfölj igen. Läs mitt inlägg om köpet av NCC.

Artiklar mm jag sett och läst i veckan:

Andra Farhad var med på TV4 och pratade om spar och investeringar. Hon bjöd på rimliga tankar och jag gillar verkligen tipset om att ha flera olika "pengaströmmar". Joel Bladh är med också och pratar om sin vistelse i Thailand och vägen till "frihet". Jag störde mig lite på TV4-gubben som upprepade gånger påpekade att många är avundsjuka på Joel och hans frihet men men, fokus på allt annat istället och det var bra. Länk till klippet.

Marcus Hernhag skrev på Privata Affärer om Johnson & Johnson. En lockande och pålitlig utdelningshöjare. Länk till artikeln.

I veckan som kommer har Axfood X-dag för sin utdelning. Den 15/3 handlas aktien utan rätt till utdelning och betalningsdag är 21/3. Axfood är mitt näst största innehav. Utdelningen är på 7 kronor per aktie och på en aktiekurs om 153,5 kronor ger det en direktavkastning om 4,5 procent. Läs det senaste jag skrivit om Axfood.

Följ mig på Twitter och på Facebook.